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第一章 金融市场与金融工具 1

大纲解读 1

考点精讲 1

第一节 金融市场与金融工具概述 1

考点一 金融市场的含义与构成要素 1

考点二 金融工具概述 3

考点三 金融市场的有效性 4

第二节 货币市场及其工具 4

考点四 货币市场 4

考点五 我国的货币市场 6

第三节 资本市场及其工具 7

考点六 资本市场 7

考点七 我国的资本市场 10

第四节 金融衍生品市场及其工具 11

考点八 金融衍生品市场及其工具 11

第五节 互联网金融 14

考点九 互联网金融的概念、特点及模式 14

同步自测 15

同步自测解析 18

第二章 利率与金融资产定价 21

大纲解读 21

考点精讲 21

第一节 利率的计算 21

考点一 利率概述 21

考点二 单利和复利 22

考点三 现值与终值 23

第二节 利率决定理论 24

考点四 利率风险结构与利率期限结构 24

考点五 利率决定理论 25

第三节 收益率 26

考点六 收益率 26

第四节 金融资产定价 29

考点七 利率与金融资产定价 29

考点八 资产定价理论 30

第五节 我国的利率市场化 33

考点九 我国的利率市场化改革 33

考点十 我国利率市场化的进程 34

考点十一 进一步推进利率市场化任重道远 35

同步自测 36

同步自测解析 41

第三章 金融机构与金融制度 46

大纲解读 46

考点精讲 46

第一节 金融机构 46

考点一 金融机构的性质与职能 46

考点二 金融机构体系的构成 48

第二节 金融制度 51

考点三 金融制度的概念 51

考点四 中央银行制度与商业银行制度 51

考点五 政策性金融制度与金融监管制度 55

第三节 我国的金融机构体系与金融制度 57

考点六 我国的金融机构体系及其制度安排 57

考点七 我国的金融调控监管机构及制度安排 62

同步自测 68

同步自测解析 72

第四章 商业银行的经营与管理 76

大纲解读 76

考点精讲 76

第一节 商业银行的经营与管理概述 76

考点一 商业银行的经营与管理的基本概念 76

考点二 我国商业银行的经营与管理原则 78

考点三 我国商业银行的审慎经营原则 79

第二节 商业银行经营 79

考点四 商业银行经营 79

第三节 商业银行管理 85

考点五 商业银行资产负债管理 85

考点六 资本管理 90

考点七 商业银行风险管理 94

考点八 商业银行财务管理 98

考点九 人力资源开发与管理 100

第四节 改善和加强我国商业银行的经营与管理 102

考点十 改善和加强我国商业银行的经营与管理 102

同步自测 104

同步自测解析 107

第五章 投资银行业务与经营 110

大纲解读 110

考点精讲 110

第一节 投资银行概述 110

考点一 投资银行概述 110

第二节 投资银行的主要业务 113

考点二 投资银行概述 113

考点三 证券发行与承销业务 113

考点四 证券经纪业务 119

考点五 并购业务 121

考点六 自营证券投资和私募股权、风险投资 124

考点七 资产管理 125

第三节 证券投资基金概述 125

考点八 证券投资基金的概念和特点 125

考点九 证券投资基金的参与主体 126

考点十 证券投资基金的法律形式和运作形式 127

考点十一 证券投资基金的类别 128

第四节 证券投资基金的基金管理人和托管人 131

考点十二 证券投资基金的基金管理人和托管人 131

同步自测 133

同步自测解析 137

第六章 信托与租赁 141

大纲解读 141

考点精讲 141

第一节 信托概述 141

考点一 信托的概念与功能 141

考点二 信托的起源与发展 144

考点三 信托的设立及管理 145

考点四 信托市场及其体系 148

第二节 信托公司的经营与管理 150

考点五 信托公司的设立、变更与终止 150

考点六 信托公司的业务运营 150

考点七 信托产品管理与客户关系管理 153

考点八 信托公司的财务管理、资本管理与会计核算 154

考点九 信托公司面临的风险与管理 156

第三节 租赁概述 158

考点十 租赁的概念与功能 158

考点十一 租赁的产生与发展 160

考点十二 租金管理 161

考点十三 融资租赁合同 163

考点十四 融资租赁市场及其体系 165

第四节 金融租赁公司的经营与管理 166

考点十五 金融租赁公司与融资租赁公司的区别 166

考点十六 金融租赁公司的设立、变更与终止 167

考点十七 金融租赁公司的业务运营 168

考点十八 金融租赁公司的资金筹集与盈利模式 170

考点十九 金融租赁公司的风险与监管 171

同步自测 172

同步自测解析 176

第七章 金融工程与金融风险 180

大纲解读 180

考点精讲 180

第一节金融工程 180

考点一 金融工程 180

考点二 金融远期合约 183

考点三 金融期货 185

考点四 金融互换 189

考点五 金融期权 193

考点六 金融创新与结构化技术 196

第二节 金融风险及其管理 196

考点七 金融风险的概念 196

考点八 金融风险的类型 197

考点九 金融风险的管理 201

考点十 金融风险管理的国际规则：“巴塞尔协议Ⅱ”与“巴塞尔协议Ⅲ” 206

考点十一 我国的金融风险管理 207

同步自测 208

同步自测解析 212

第八章 货币供求及其均衡 215

大纲解读 215

考点精讲 215

第一节 货币需求 215

考点一 货币需求的含义与货币需求理论 215

第二节 货币供给 218

考点二 货币供给与货币供应量 218

第三节 货币均衡 223

考点三 货币均衡的含义 223

考点四 货币均衡实现机制 225

考点五 通货膨胀及其治理 226

考点六 通货紧缩及其治理 230

同步自测 233

同步自测解析 236

第九章 中央银行与金融监管 240

大纲解读 240

考点精讲 240

第一节 中央银行概述 240

考点一 中央银行的产生及独立性 240

考点二 中央银行的性质与职能 241

考点三 中央银行的业务 242

第二节 货币政策体系 244

考点四 金融宏观调控与货币政策概述 244

考点五 货币政策的目标与工具 247

考点六 货币政策的传导机制与中介指标 250

考点七 我国的货币政策 253

第三节 金融监管概述 256

考点八 金融监管的含义 256

考点九 金融监管的基本原则 256

考点十 金融监管的理论 256

考点十一 我国金融监管的发展阶段及各自的特征 257

第四节 金融监管的框架和内容 258

考点十二 银行业监管的主要内容与基本方法 258

考点十三 证券业监管的主要内容 264

考点十四 保险业监管的主要内容 265

同步自测 266

同步自测解析 270

第十章 国际金融及其管理 273

大纲解读 273

考点精讲 273

第一节 汇率 273

考点一 汇率概述 273

考点二 汇率的决定与变动 274

考点三 汇率制度 278

第二节 国际收支及其调节 280

考点四 国际收支 280

考点五 国际收支平衡表 280

考点六 国际收支均衡与不均衡 281

考点七 国际收支不均衡的调节 282

第三节 国际储备及其管理 284

考点八 国际储备的概念与国际储备的管理 284

第四节 国际货币体系 287

考点九 国际货币体系 287

第五节 离岸金融市场 290

考点十 离岸金融市场 290

第六节 外汇管理与外债管理 292

考点十一 外汇管理 292

考点十二 货币可兑换 293

考点十三 我国的外汇管理体制 294

考点十四 外债管理 295

考点十五 我国外债管理体制 296

同步自测 297

同步自测解析 302

2016年全国经济专业技术资格考试金融专业知识与实务（中级）试题 305

参考答案与解析 314