2016地方金融法治发展与创新 广东金融法治发展报告PDF电子书下载

第一篇 背景与基础 3

第一章 金融法治建设基本理论 3

第一节 金融法治建设的重要意义 3

一、金融法治是现代金融市场发展的客观需求 3

二、金融法治是维护国家金融安全的根本保障 5

三、金融法治是国家金融治理现代化的必由之路 5

第二节 金融法治建设的主要内容 7

一、科学的金融立法 7

二、严格的金融执法 9

三、公正的金融司法 11

四、全民的金融守法 12

第三节 新常态下金融业面临的挑战 13

一、经济“新常态”的含义 13

二、新常态下我国金融业面临的主要挑战 14

第四节 新常态下我国金融法治建设的着力点 17

一、央地联动全面推进我国征信法治建设 17

二、全面推进互联网金融法治建设 19

三、完善混业经营趋势下的金融监管法治 21

四、完善自贸区金融法治，积极参与全球金融治理 23

第二篇 总体分析 27

第二章 广东金融立法与政策 27

第一节 广东金融立法现状 27

一、《广东省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》 28

二、《深圳经济特区金融发展促进条例》 29

三、《深圳经济特区创业投资条例》 31

四、《珠海市社会保险基金监督条例》 33

第二节 广东金融其他规范性文件 34

一、银行业相关金融规范性文件 34

二、证券业相关金融规范性文件 36

三、保险业相关金融规范性文件 37

四、信托业相关金融规范性文件 40

第三章 广东金融执法现状 42

第一节 广东金融执法主体 42

一、中国人民银行广州分行 42

二、广东银行业监督管理机关 43

三、广东证券监督管理机关 44

四、广东保险监督管理机关 45

五、广东政府金融监督管理机构 46

第二节 广东金融执法情况 47

一、银行业行政处罚情况 47

二、证券业行政处罚情况 49

三、保险业行政处罚情况 57

四、广东省政府金融监督管理机构的执法情况 59

第三节 广东金融执法队伍建设 60

一、注重加强思想建设 60

二、努力提升业务水平 61

三、逐步完善监督机制 63

第四章 广东金融司法现状 64

第一节 广东金融审判 64

一、审判机构设置及审判机制现状 64

二、2015年广东省金融案件审判概况 67

第二节 广东金融检察 71

一、广东省检察机关办理金融犯罪案件概况 71

二、广东省检察机关办理金融犯罪案件的特征 73

第三节 广东金融仲裁 74

一、广东专业金融仲裁机构的设立与发展 74

二、金融仲裁规则 77

三、广东金融仲裁创新点 80

第五章 广东金融守法现状 83

第一节 广东金融守法主体 83

一、金融机构 83

二、金融消费者 85

第二节 广东金融违法行为 86

一、金融民事违法行为 87

二、金融行政违法行为 89

三、金融刑事违法行为 91

第三节 广东金融违法现象探因 93

一、相关法律体系不健全 93

二、金融市场主体守法意识淡薄 95

三、金融市场主体缺少金融法律教育 95

四、金融违法行为处罚力度不够 96

第三篇 区域分析 101

第六章 珠江三角洲金融改革创新综合试验区金融法治建设 101

第一节 珠三角金融改革创新综合试验区金融法治建设现状 101

一、珠三角金融改革创新综合试验区发展综述 101

二、珠三角金融改革创新综合试验区立法与政策现状 102

三、珠三角金融改革创新综合试验区执法现状 105

四、珠三角金融改革创新综合试验区司法现状 106

第二节 其他金融综合改革试验区金融法治建设 109

一、温州金融综合改革试验区金融法治建设 109

二、泉州金融综合改革试验区金融法治建设 111

三、云南、广西金融综合改革试验区金融法治建设 113

四、青岛市金融综合改革试验区金融法治建设 115

五、其他金融综合试验区金融法治建设经验 116

第三节 珠三角金融改革创新综合试验区金融法治建设制度创新 117

一、完善配套立法 117

二、确保执法合法 118

三、提高司法效率 118

第七章 广东自贸区金融法治建设 120

第一节 广东自贸区金融法治建设现状 120

一、广东自贸区的基本情况 120

二、广东自贸区广州南沙新区片区金融法治建设 121

三、广东自贸区深圳前海蛇口片区金融法治建设 125

四、广东自贸区珠海横琴新区片区金融法治建设 128

第二节 全国自贸区金融法治建设研究与借鉴 130

一、沪粤津闽自贸区的共性分析 130

二、上海自贸区金融法治建设研究与借鉴 132

三、天津、福建自贸区金融法治建设研究与借鉴 136

第三节 广东自贸区金融法治建设制度创新 139

一、广东自贸区金融法治建设建议 139

二、广东自贸区金融制度创新及发展方向 143

第八章 广东区域金融中心法治建设 147

第一节 广东区域金融中心法治建设现状 147

一、广州金融中心法治建设现状 147

二、深圳金融中心法治建设现状 149

第二节 国内其他主要金融中心金融法治建设现状 150

一、北京金融中心金融法治建设现状 151

二、上海国际金融中心金融法治建设概况 153

三、中国香港国际金融中心金融法治建设概况 155

四、国内各金融中心金融法治建设进程中的特点与借鉴 157

第三节 完善广东区域金融中心的法治建设 158

一、完善地方性金融法规体系 159

二、进一步提高金融监管的水平 160

三、加强金融领域司法体系建设 161

四、抓紧广东区域金融生态环境体系建设 161

第四篇 专题分析 165

第九章 金融立法中央与地方权限划分 165

第一节 我国地方金融立法历史沿革 165

一、第一阶段（1949—1979年） 165

二、第二阶段（1979—2000年） 166

三、第三阶段（2000—2015年） 167

四、第四阶段（2015年至今） 168

第二节 我国金融地方立法权限的规范现状 169

一、地方立法主体范围 169

二、地方立法权限范围 169

第三节 现行体制下金融地方立法困境及其成因分析 170

一、金融地方立法困境 170

二、成因分析 171

第四节 我国金融立法地方权限构想 172

一、我国金融立法地方权限明晰的必要性 172

二、我国金融立法地方权限划分构想 175

第十章 地方金融监管模式选择与创新 177

第一节 我国地方金融监管模式现状 177

一、我国地方金融监管模式 177

二、我国地方金融监管模式的优势 179

三、我国地方金融监管模式的缺陷 180

第二节 域外地方金融监管模式 183

一、域外三种地方金融监管模式 183

二、国外地方金融监管模式的启示 185

第三节 我国地方金融监管模式的选择与重构 186

一、实行央地双层混业监管模式 186

二、构建地方金融监管框架 187

三、从国家层面为地方政府金融管理进行责权定位 188

四、完善地方金融宏观审慎监管理念 189

五、建立金融信息共享机制 189

第十一章 互联网金融的法律规制 190

第一节 互联网金融的基本概念 191

一、互联网的含义 191

二、互联网金融的含义 191

三、互联网金融的特征 192

四、互联网金融的模式 193

五、互联网金融的风险 195

第二节 互联网金融乱象 196

一、互联网金融企业设立门槛低 197

二、信息不透明 197

三、存在虚假宣传 198

四、业务界限模糊 198

五、违规设立资金池 199

六、违规自保自融 199

七、存在金融犯罪行为 200

第三节 规制互联网金融的法律对策 202

一、观念层面 202

二、立法层面 202

三、执法层面 205

四、司法层面 206

第十二章 金融仲裁的制度创新 209

第一节 仲裁在金融纠纷解决机制中的地位与作用 209

一、准司法性：裁决具有强制执行力 209

二、高效：一裁终局，审理周期短 210

三、专业性：仲裁员的构成具有多元性 211

四、保密性：不公开审理，保障当事人的隐私 211

五、自主性：赋予当事人程序与实体的选择权 212

第二节 我国金融仲裁的困境与挑战 212

一、受案数量有限 213

二、金融仲裁适用范围模糊 213

三、网络仲裁于法无据 214

四、网络仲裁程序规则不统一 214

五、非讼解纷方式之间缺乏互动机制 214

第三节 金融仲裁发展的路径选择 215

一、构建区域网络仲裁对接机制，制定网络仲裁示范规则 216

二、建立小额纠纷仲裁机制 218

三、建立仲裁与调解融合的“函告和解”制度 220

四、不断加强仲裁机构自身建设 222

第十三章 金融消费者权益保护 223

第一节 金融消费者权益保护概述 223

一、金融消费者概念的界定 223

二、金融消费者权益保护的基本原则 225

第二节 我国金融消费者权益保护制度现状与问题 227

一、我国金融消费者保护制度的现状 227

二、我国金融消费者保护制度的问题 228

第三节 金融消费者权益保护制度之域外借鉴 231

一、域外典型国家金融消费者权益保护制度 231

二、后金融危机时代金融消费者权益保护制度的改革 234

第四节 我国金融消费者权益保护制度之完善 239

一、我国金融消费者权益保护的立法完善 239

二、我国金融消费者权益保护的监管完善 240

三、完善我国金融消费者权益保护的救济途径 242

第十四章 广东自贸区金融检察制度探析 248

第一节 金融检察是广东自贸区金融法治的重要组成部分 248

一、金融检察可为广东自贸区创造良好的金融法治环境 248

二、金融检察可促进广东自贸区金融司法建设 249

三、金融检察可为广东自贸区金融改革国际化、法治化保驾护航 249

第二节 广东自贸区金融检察面临的现实挑战 249

一、广东自贸区金融创新具有自身特色 249

二、广东自贸区金融创新需要金融检察 251

三、广东自贸区金融创新呼唤金融检察创新 251

第三节 广东自贸区金融检察的制度构建 252

一、建立有效的检察组织保障 252

二、办理自贸区内的刑事案件 253

三、加强检察建议工作 253

四、拓展金融检察工作服务 254

五、提升金融检察专业人才的执法能力 254

六、强化国际司法合作 254

第十五章 粤港澳金融一体化 256

第一节 粤港澳金融一体化概述 256

一、粤港澳金融一体化的界定及现实基础 256

二、内地与中国香港金融制度对比 259

第二节 粤港澳金融一体化发展存在的问题分析 262

一、粤港澳协同发展遇到的问题及改革面临的困难 262

二、粤港澳金融改革创新实施的难度及存在的风险 264

第三节 粤港澳金融一体化制度创新建议 265

一、粤港澳金融改革创新的整体思路 265

二、粤港澳金融一体化制度创新的若干建议 268

第十六章 内幕交易金融惩罚性规定的国际借鉴 273

第一节 英美国家的金融惩罚性规定 273

一、英国的证券内幕交易规制 273

二、美国的证券内幕交易规制 275

第二节 英美金融惩罚性规定给中国的启示 279

一、理念上的启示 279

二、原则上的启示 280

三、程序上的启示 282

四、行政处罚种类及规定的启示 283

五、金融民事惩罚性规定引入惩罚性赔偿的启示 284

第三节 完善我国金融惩罚性规定的建议 284

一、及时更新对金融创新产品法律责任的认识 284

二、建立金融创新产品法律责任的行为、风险、责任模式 285

三、在金融领域广泛采取行政处罚措施 285

四、运用风险预防对处罚法定进行校正 286

五、加强金融行政处罚制度的公众参与度 286

六、完善金融行政处罚规定的程序 287

七、实现罚款数额确定系统化、科学化 288

八、引入惩罚性赔偿制度 289