金融服务外包风险管理PDF电子书下载

第一章 金融服务外包的发展过程及趋势 1

第一节 服务外包和金融服务外包的定义 1

一、服务外包的定义 1

二、金融服务外包的定义 2

第二节 金融服务外包在金融行业中的地位与作用 4

第三节 金融服务外包的发展过程和趋势 6

一、国际金融服务外包的发展历史与现状 6

二、中国金融服务外包的发展与现状 6

三、国际金融服务外包的发展趋势 7

四、中国金融服务外包的前景 9

第四节 中国金融服务外包面临的问题 9

一、总体规模小且市场份额低 10

二、业务内容相对简单且产业成熟度低 10

三、外包承接企业成长迅速而承接大型项目和系统服务能力不足 10

四、以在岸外包为主且以离岸外包为辅 11

五、金融行业内各子行业服务外包发展不均衡 11

六、金融服务外包人才匮乏而亟需优化人才培养模式 11

第二章 金融服务外包风险类别 13

第一节 我国金融服务外包的风险 14

一、不良贷款清收外包及其风险 14

二、信用卡账单制作外包及其风险 14

三、呼叫中心外包及其风险 15

四、信息技术外包及其风险 15

第二节 不同业务结果的风险 15

一、履约风险 16

二、转变业务风险 16

三、机密外泄风险 16

四、依赖性风险 16

五、职业风险 16

六、收益分配的不确定性风险 17

第三节 银行服务外包的风险 17

一、系统失控风险 18

二、对手风险 18

三、信息泄露风险 18

四、战略风险 18

五、法律风险 18

第四节 发包方企业的风险 19

一、决策风险 19

二、信息不对称风险 20

三、管理风险 22

第五节 外包执行过程中的风险 23

一、综合风险 24

二、阶段性风险 24

三、特殊风险 24

第六节 宏观层面的风险 25

一、国家风险 25

二、战略风险 26

三、合同风险 26

第七节 由巴塞尔联合论坛所分类的风险 27

一、战略风险 27

二、声誉风险 27

三、法律风险 28

四、操作风险 28

五、退出风险 28

六、信用风险 28

七、国家风险 28

八、履约风险 29

九、沟通风险 29

十、集中和系统风险 29

第八节 企业内外的风险 29

一、来自企业内部的风险 30

二、来自企业外部的风险 31

第九节 风险的特殊性和多样性 32

一、决策风险 33

二、泄密风险 33

三、合同风险 33

四、经营风险 33

五、利益冲突风险 34

六、文化差异风险 34

第十节 风险的共性和个性 34

一、共性风险 35

二、个性风险 35

第三章 金融服务外包风险识别 36

第一节 风险识别方法 36

一、头脑风暴法 36

二、德尔菲法 36

三、面谈或访谈 37

四、核对表 37

五、流程图 37

第二节 金融服务外包风险影响因素 37

第三节 巴塞尔《金融服务外包》文件中对金融服务外包风险的界定 38

第四节 金融服务外包的风险来源 39

一、源自金融机构本身的风险 39

二、源自服务承包商的风险 40

三、源自交易过程的风险 41

第五节 业务流程外包（BPO）的风险要素识别 42

一、签约风险 43

二、执行风险 43

三、结束风险 44

第六节 知识流程外包（KPO）的风险要素识别 44

一、知识外部性风险 45

二、知识个体性风险 46

三、知识破损风险 47

四、知识关联性风险 47

第七节 信息技术外包（ITO）的风险要素识别 47

一、外部环境的风险因素 48

二、外包决策阶段的风险因素 48

三、服务商选择阶段的风险因素 49

四、签订合同阶段的风险因素 49

五、外包过渡阶段的风险因素 49

六、关系管理阶段的风险因素 50

第八节 金融服务外包风险因素的作用机理 50

第四章 金融服务外包风险的动因和特性 52

第一节 金融服务外包风险因素及其作用机理 52

一、来自金融机构内部与外部的风险因素 53

二、金融服务外包风险因素的作用机理 54

第二节 信息技术外包风险的动因及特性 57

一、金融机构的原因 58

二、承包商的原因 60

三、社会环境的原因 62

第三节 业务流程外包风险的动因及特性 63

一、业务流程外包风险因素分析 63

二、BPO运营风险的六个方面及其动因分析 67

第四节 知识流程外包风险的动因及特性 70

一、KPO知识性风险要素 70

二、KPO的知识产权风险 72

第五节 金融服务外包的风险分析——以中国商业银行业务外包为例 74

一、商业银行业务外包的风险因素 75

二、中国外包商市场对风险的影响分析 79

三、案例分析——民生银行虚假开户事件 81

第五章 中国金融服务外包风险的度量 83

第一节 金融服务外包风险的动态博弈分析 83

第二节 度量金融服务外包风险的方法 86

一、风险矩阵法 86

二、波尔达序值法 89

三、多因素层次分析法 92

四、三种风险度量方法的比较 96

第三节 金融服务外包风险度量的案例分析 97

一、案例背景介绍 97

二、案例风险度量 100

三、度量结果与对策建议 108

第六章 金融服务外包风险的控制 109

第一节 金融服务外包风险控制的特征、原则和机制 109

一、金融服务外包风险控制的特征 109

二、金融服务外包风险控制的原则 110

三、金融服务外包风险控制的机制 111

第二节 金融服务外包风险的内部控制方法 111

一、外包过程管理 112

二、外包商管理 118

三、外包人员管理 123

四、建立完善的监督机制 123

第三节 金融机构内部风险控制的成功案例 124

一、案例简介 124

二、案例中应用的风险控制措施 125

三、案例中金融服务外包风险控制的启示 127

第四节 金融服务外包风险的外部控制方法 128

一、部分国家（地区）金融服务外包立法现状 129

二、各国（地区）金融服务外包立法原则异同 130

三、国际组织的监管立法——《金融服务外包》文件 134

四、加强我国金融服务外包外部控制的建议 136

第五节 金融服务外包执行阶段风险控制模型 139

一、金融服务外包执行阶段风险控制措施 139

二、金融服务外包执行阶段实施风险控制措施组合原则 141

三、金融服务外包风险控制模型 142

第七章 中国金融服务外包风险的预警机制构建 149

第一节 预警机制研究现状 149

一、风险预警体系结构研究 149

二、风险预警指标体系研究 150

三、风险预警评价方法研究 152

四、风险预警政策研究 153

第二节 金融服务外包风险的预警机制 154

一、金融服务外包风险预警指标的概念和分类 155

二、金融服务外包风险预警指标的选择 155

三、服务外包风险预警和应急管理机制 156

第三节 完善服务外包决策系统 158

一、商业银行的核心竞争力与服务外包 158

二、基于核心竞争力的服务外包决策模型 159

三、基于核心竞争力的服务外包战略选择 164

第四节 外包风险的评价 166

一、银行业服务外包风险度量的指标体系设计 166

二、基于风险矩阵法的风险重要性度量 169

三、银行业服务外包风险的模糊综合评价 170

第八章 金融服务外包风险规避与监管 174

第一节“联合论坛”出台的《金融服务外包》文件的解读 174

一、从金融服务外包风险监管方面解读 175

二、从国际金融监管合作与协调方面解读 176

第二节 金融服务外包存在的风险类型及规避方法 177

一、金融服务外包存在的风险类型 177

二、金融服务外包风险规避方法 181

三、金融服务外包风险规避案例分析 183

第三节 金融服务外包监管的相关政策及规则 185

一、金融服务外包监管的相关政策及规则简介 185

二、金融服务外包监管的相关政策及规则发展 187

第四节 中西方关于金融服务外包风险规避与监管的比较探讨 188

一、国内金融服务外包业务中关于风险规避与监管 188

二、国外金融服务外包监管制度 190

三、分析国内外金融服务外包风险规避与监管的异同 192

第五节 金融服务外包风险规避与监管的重大意义 193

第六节 中国在承接金融服务外包方面应注意的问题 194

一、政府制定支持外包产业发展的政策措施 195

二、制定总体性外包承接战略 195

三、发挥比较优势，挖掘细分市场，逐渐扩大业务承接范围 195

四、建立业务动态监管制度保障服务质量 195

五、建立业务风险管理体系和应急预案 196

六、培养外包业务专门人才 196

第九章 中国金融服务外包风险管理的制度法规建设 197

第一节 金融法基本理论 197

一、金融法概述 197

二、金融法的主体、调整对象和渊源 199

第二节 金融体制与金融立法以及中国金融立法 204

一、金融体制与金融立法 205

二、中国金融立法 207

第三节 金融监管法律制度概述 209

一、金融监管法的发展 209

二、金融监管法律责任 212

第四节 中国金融服务外包风险法制建设 213

一、国外金融服务外包的监管制度 213

二、中国承接金融服务离岸外包相关法律问题 217

三、健全中国金融服务外包监管制度的政策建议 220

四、中国银行服务外包监管的法律制度 222

参考文献 227

后记 232