金融控股公司发展与监管模式选择研究PDF电子书下载

1引言 1

1.1问题的提出与选题背景及意义 1

1.1.1问题的提出 1

1.1.2选题背景及意义 2

1.2国内外研究现状 4

1.2.1国外研究成果和动态 4

1.2.2国内研究成果和动态 11

1.2.3已有研究中的不足及未来研究方向 16

1.3本书的写作思路和研究方法 18

1.3.1写作思路 18

1.3.2研究方法 18

1.4本书的章节安排与创新 19

1.4.1章节安排 19

1.4.2主要创新之处 20

2国外金融控股公司发展模式比较 22

2.1金融控股公司的界定与分类 22

2.1.1金融控股公司的界定 22

2.1.2金融控股公司的分类 24

2.2美国金融控股公司发展模式 25

2.2.1美国金融控股公司定义 25

2.2.2美国金融控股公司发展路径 25

2.2.3美国金融控股公司发展模式的特点 29

2.3英国金融控股公司发展模式 30

2.3.1英国金融控股公司定义 30

2.3.2英国金融控股公司发展路径 31

2.3.3英国金融控股公司发展模式的特点 33

2.4日本金融控股公司发展模式 33

2.4.1日本金融控股公司定义 33

2.4.2日本金融控股公司发展历程 34

2.4.3日本金融控股公司发展模式的特点 36

2.5德国全能银行发展模式 37

2.5.1德国全能银行定义 37

2.5.2德国全能银行发展路径 39

2.5.3德国全能银行模式特点 41

2.6国外金融控股公司发展模式比较 42

2.6.1四国金融控股集团并购路径的比较 42

2.6.2四大金融集团各自发展特点的比较 44

3金融控股公司优势分析 49

3.1金融控股公司优势综述 49

3.1.1规模经济优势 50

3.1.2范围经济优势 51

3.1.3协同效应优势 58

3.1.4合理避税优势 59

3.1.5分散风险优势 60

3.1.6信誉外溢优势 62

3.2金融控股公司优势的实证分析 64

3.2.1国外学者对金融控股公司优势的实证研究 64

3.2.2国内对金融控股公司优势的实证研究 69

3.2.3国内外对金融控股公司优势研究的局限性 75

3.3金融控股公司优势的建模分析 76

3.3.1建立集中体现金融控股公司优势的范围经济动态加权综合评价模型 77

3.3.2构建金融控股公司优势的投资组合最大增值熵模型 78

3.3.3建立金融控股公司优势的无标度网络演化模型 79

4金融控股公司风险分析 83

4.1金融控股公司的一般性风险综述 83

4.1.1金融控股公司的一般性风险界定与分类 83

4.1.2金融控股集团子公司的金融风险 86

4.1.3金融集团一般性风险管理的流程与方法及策略 91

4.2金融控股公司的特殊风险分析 100

4.2.1利益冲突 101

4.2.2风险传递 106

4.2.3金融控股公司特殊风险管理的方法 109

4.3金融控股公司特殊风险的实证分析 113

4.3.1对于利益冲突的实证分析 113

4.3.2对于风险传递的实证分析 114

4.3.3国内外关于金融控股公司特殊风险的研究现状 117

4.3.4现有对金融控股公司风险的研究存在的不足与局限性 119

4.4金融控股公司特殊风险的建模分析 120

4.4.1创建利益冲突带来风险的两类模型 120

4.4.2创建风险传递的两类模型 124

4.5金融控股公司风险对冲优势的理论与实证探析 128

4.5.1金融控股公司风险对冲优势的理论分析 128

4.5.2利用创建的第一种模型进行检验和实证模拟 128

4.5.3利用遗传算法模拟现实金融系统的演化过程 130

5国外金融控股公司监管模式比较 132

5.1英国金融控股公司监管模式 132

5.1.1英国一体化监管模式含义与产生发展历程 132

5.1.2一体化模式对金融控股公司监管的内容 136

5.2日本金融控股公司监管模式 138

5.2.1日本一体化监管模式的产生发展历程 138

5.2.2日本金融厅对金融控股公司的监管内容 140

5.3美国金融控股公司监管模式 142

5.3.1牵头监管模式含义与多元的监管机构 142

5.3.2多元牵头模式的监管内容 144

5.4德国全能银行的监管模式 145

5.4.1分业监管模式含义与产生发展历程 145

5.4.2德国监管当局对全能银行的监管内容 148

5.5三种监管模式的各自特点及存在的问题 149

5.5.1三种监管模式的特点 149

5.5.2三种监管模式存在的问题 151

6我国金融控股公司发展现状分析 154

6.1我国的金融控股公司界定与分类 154

6.1.1我国金融控股公司界定 154

6.1.2我国金融控股公司分类 155

6.2我国金融控股公司发展状况 155

6.2.1银行类金融控股公司 155

6.2.2非银行金融机构类控股公司 160

6.3我国金融控股公司的特点 167

6.3.1银行类控股公司的业务发展特点 167

6.3.2非银行金融机构类控股公司的业务发展特点 169

7我国金融控股公司监管模式选择 170

7.1我国金融业监管体制的历史演变 170

7.1.1银行业监管体制发展的“大一统”监管模式 170

7.1.2二元银行体制与多种金融机构并存的监管模式 171

7.1.3 1998-2003年分业监管的“三驾马车”模式 174

7.1.4 2003年至今的“一行三会”分业监管模式 177

7.2我国对金融控股公司监管的内容 178

7.2.1金融控股公司母公司未受监管时期（自成立至2009年9月1日） 178

7.2.2 2009年9月1日至目前母公司受到财政部监管时期 179

7.2.3我国对金融控股公司监管的内容 180

7.3我国金融业监管体制面临的挑战 187

7.3.1混业经营趋势带给金融业分业监管体制的挑战 187

7.3.2准金融控股公司出现对分业监管体制的挑战 191

7.4我国金融业监管体制存在的问题与模式选择 194

7.4.1现有分业监管模式存在的问题 194

7.4.2我国金融控股公司监管模式选择 196

附录 金融控股公司财务管理若干规定 202

参考文献 209