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第一章 银行个人理财业务概述 1

考点结构概览 1

考点重点突破 3

第一节 银行个人理财业务的概念和分类 3

第二节 银行个人理财业务的发展和现状 5

第三节 个人理财业务的影响因素 5

第四节 银行个人理财业务的定位 9

考点自测 9

答案与解析 15

第二章 银行个人理财理论与实务基础 20

考点结构概览 20

考点重点突破 23

第一节 银行个人理财业务理论基础 23

第二节 银行理财业务实务基础 32

考点自测 35

答案与解析 44

第三章 金融市场和其他投资市场 51

考点结构概览 51

考点重点突破 55

第一节 金融市场概述 55

第二节 金融市场的功能和分类 56

第三节 金融市场的发展 58

第四节 货币市场 58

第五节 资本市场 60

第六节 金融衍生品市场 63

第七节 外汇市场 67

第八节 保险市场 68

第九节 黄金及其他投资市场 70

考点自测 73

答案与解析 83

第四章 银行理财产品 91

考点结构概览 91

考点重点突破 91

第一节 银行理财产品市场发展 91

第二节 银行理财产品要素 92

第三节 银行理财产品介绍 94

第四节 银行理财产品发展趋势 98

考点自测 98

答案与解析 101

第五章 银行代理理财产品 104

考点结构概览 104

考点重点突破 105

第一节 银行代理理财产品的概念 105

第二节 银行代理理财产品销售基本原则 106

第三节 基金 106

第四节 保险 112

第五节 国债 113

第六节 信托 115

第七节 黄金 116

考点自测 117

答案与解析 123

第六章 理财顾问服务 129

考点结构概览 129

考点重点突破 130

第一节 理财顾问服务概述 130

第二节 客户分析 132

第三节 财务规划 135

考点自测 142

答案与解析 149

第七章 个人理财业务相关法律法规 155

考点结构概览 155

考点重点突破 157

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 157

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 178

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 179

考点自测 186

答案与解析 203

第八章 个人理财业务管理 214

考点结构概览 214

考点重点突破 215

第一节 个人理财业务合规性管理 215

第二节 个人理财资金使用管理 222

第三节 个人理财业务流程管理 223

考点自测 227

答案与解析 232

第九章 个人理财业务风险管理 235

考点结构概览 235

考点重点突破 236

第一节 个人理财的风险 236

第二节 个人理财业务面临的主要风险 237

第三节 产品风险管理 242

第四节 操作风险管理 242

第五节 销售风险管理 243

第六节 声誉风险管理 243

考点自测 244

答案与解析 247

第十章 职业道德和投资者教育 250

考点结构概览 250

考点重点突破 252

第一节 个人理财业务从业资格简介 252

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 253

第三节 个人理财投资者教育 259

考点自测 260

答案与解析 268