2014中华人民共和国银行、金融业务法规全书 含相关政策PDF电子书下载

一、金融监管 3

1.综合规定 3

中华人民共和国银行业监督管理法（2003.12.27）①（2006.10.31修正） 3

中华人民共和国反洗钱法（2006.10.31） 7

金融机构反洗钱规定（2006.11.14） 10

反洗钱现场检查管理办法（试行）（2007.6.4） 13

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2006.11.14） 16

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（2007.6.11） 19

金融机构撤销条例（2001.11.23） 20

金融违法行为处罚办法（1999.2.22） 23

金融企业国有资产转让管理办法（2009.3.17） 27

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998.7.13）（2011.1.8修正） 32

金融统计管理规定（2002.11.1） 34

银行业监管统计管理暂行办法（2004.9.15） 38

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007.6.21） 41

金融机构高级管理人员任职资格管理办法（2000.3.24） 45

中国银行业监督管理委员会法律工作规定（2005.11.26） 50

中国银行业监督管理委员会行政处罚办法（2004.12.28）（2007.7.3修正） 58

中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004.12.28） 62

中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006.1.12） 66

金融许可证管理办法（2003.5.31） （2007.7.3修正） 69

国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见（2013.7.1） 70

2.中央银行 73

（1）综合管理 73

中华人民共和国中国人民银行法（1995.3.18）（2003.12.27修正） 73

中国人民银行行政许可实施办法（2004.9.13） 76

中国人民银行行政处罚程序规定（2001.2.9） 81

中国人民银行行政复议办法（2001.2.1） 85

中国人民银行执法检查程序规定（2010.4.14） 89

（2）现金与人民币管理 91

现金管理暂行条例（1988.9.8） 91

现金管理暂行条例实施细则（1988.9.23） 93

中华人民共和国人民币管理条例（2000.2.3） 96

中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993.1.20） 98

不宜流通人民币挑剔标准（2003.11.13） 99

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2003.4.9） 99

中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003.12.24） 101

人民币图样使用管理办法（2005.9.5） 101

经营、装帧流通人民币管理办法（2005.9.5） 102

跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1） 103

跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则（2009.7.3） 105

（3）金银与国库管理 107

中华人民共和国金银管理条例（1983.6.15）（2011.1.8修正） 107

中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983.12.28） 110

对金银进出国境的管理办法（1984.2.1） 112

中华人民共和国国家金库条例（1985.7.27） 113

中华人民共和国国家金库条例实施细则（1989.12.1） 114

中华人民共和国国库券条例（1992.3.18） （2011.1.8修正） 125

商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001.1.9） 125

国库会计管理规定（2005.10.31） 130

国库资金风险管理办法（2005.12.30） 136

中央国库现金管理暂行办法（2006.5.26） 140

（4）货币政策管理 142

人民币利率管理规定（1999.3.2） 142

远期利率协议业务管理规定（2007.9.29） 145

中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知（2005.5.27） 146

二、金融企业 149

1.商业银行 149

（1）机构管理 149

中华人民共和国商业银行法（1995.5.10） （2003.12.27修正） 149

商业银行服务价格管理暂行办法（2003.6.26） 156

商业银行内部控制指引（2007.7.3） 157

银行业金融机构内部审计指引（2006.6.27） 165

银行业金融机构外部审计监管指引（2010.8.11） 167

（2）市场准入 169

中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定（2003.5.29） 169

关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）（2009.4.16） 170

（3）资本与风险管理 170

商业银行资本管理办法（试行）（2012.6.7） 170

商业银行杠杆率管理办法（2011.6.1） 186

商业银行风险监管核心指标（试行）（2005.12.31） 187

商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2003.12.23）（2010.6.4修正） 189

商业银行房地产贷款风险管理指引（2004.8.30） 191

商业银行市场风险管理指引（2004.12.29） 194

商业银行个人理财业务风险管理指引（2005.9.24） 200

商业银行合规风险管理指引（2006.10.20） 204

商业银行操作风险管理指引（2007.5.14） 207

商业银行并购贷款风险管理指引（2008.12.6） 211

商业银行信息科技风险管理指引（2009.3.3） 213

商业银行声誉风险管理指引（2009.8.25） 220

商业银行流动性风险管理指引（2009.9.28） 221

商业银行银行账户利率风险管理指引（2009.11.25） 230

银行业金融机构外包风险管理指引（2010.6.4） 233

银行业金融机构国别风险管理指引（2010.6.8） 235

中国银监会关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知（2009.7.31） 240

最高人民法院关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见（2012.2.10） 242

（4）公司治理 245

国有重点金融机构监事会暂行条例（2000.3.15） 245

股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引（2002.6.4） 247

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004.4.2） 249

股份制商业银行董事会尽职指引（试行）（2005.9.5） 253

商业银行信息披露办法（2007.7.3） 257

商业银行稳健薪酬监管指引（2010.2.21） 259

商业银行董事履职评价办法（试行）（2010.12.10） 262

2.非银行金融机构 265

金融资产管理公司条例（2000.11.10） 265

金融资产管理公司资产处置管理办法（2000.11.8）（2008.7.11修订） 266

金融资产管理公司并表监管指引（试行）（2011.3.8） 271

企业集团财务公司管理办法（2004.7.27） （2006.12.28修订） 278

商业银行设立基金管理公司试点管理办法（2005.2.20） 283

货币经纪公司试点管理办法（2005.8.8） 285

金融租赁公司管理办法（2000.6.30） （2007.1.23修订） 290

非银行金融机构行政许可事项实施办法（2007.8.3） 294

汽车金融公司管理办法（2008.1.24） 311

消费金融公司试点管理办法（2009.7.22） 313

融资性担保公司管理暂行办法（2010.3.8） 316

国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知（2010.6.10） 319

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知（2008.4.24） 321

3.外资及境外金融机构 324

中华人民共和国外资银行管理条例（2006.1111） 324

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2006.11.24） 330

外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002.6.27） 344

境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法（2003.12.8） 347

外资金融机构行政许可事项实施办法（2006.1.12） 349

外国机构在中国境内提供金融信息服务管理规定（2009.4.30） 371

三、金融业务 375

1.负债业务 375

（1）储蓄存款 375

储蓄管理条例（1992.12.11）（2011.1.8修正） 375

个人存款账户实名制规定（2000.3.20） 377

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（1999.9.30）（2007.7.20修订） 377

人民币单位存款管理办法（1997.11.15） 378

通知存款管理办法（1999.1.3） 380

教育储蓄管理办法（2000.3.28） 380

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997.12.11） 381

（2）同业拆借 384

同业拆借管理办法（2007.7.3） 384

银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则（2005.1.21） 388

（3）金融债券 389

全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000.4.30） 389

全国银行间债券市场债券远期交易管理规定（2005.5.11） 391

全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定（2006.11.2） 392

全国银行间债券市场做市商管理规定（2007.1.9） 393

银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（2008.4.9） 395

全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程（2009.3.25） 396

银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（2009.3.26） 397

国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法（2005.2.18）（2010.9.16修订） 401

2.信贷业务 403

（1）综合规定 403

中华人民共和国担保法（1995.6.30） 403

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释（2000.12.8） 409

中华人民共和国合同法（节录）（1999.3.15） 416

中华人民共和国物权法（节录）（2007.3.16） 417

中华人民共和国城市房地产管理法（节录）（1994.7.5）（2009.8.27修正） 422

城市房地产抵押管理办法（1997.5.9） （2001.8.15修正） 423

应收账款质押登记办法（2007.9.30） 426

动产抵押登记办法（2007.10.12） 428

专利权质押登记管理办法（2010.8.26） 429

国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知（2009.2.3） 430

贷款通则（1996.6.28） 431

贷款风险分类指引（2007.7.3） 438

商业银行贷款损失准备管理办法（2011.7.27） 439

最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见（1991.8.13） 441

中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（2010.12.3） 442

（2）对公授信 443

商业银行实施统一授信制度指引（试行）（1999.1.20） 443

项目融资业务指引（2009.7.18） 444

银团贷款业务指引（2011.8.1） 446

单位定期存单质押贷款管理规定（2007.7.3） 449

商业银行授权、授信管理暂行办法（1996.11.11） 452

经济适用住房开发贷款管理办法（2008.1.18） 455

廉租住房建设贷款管理办法（2008.12.3） 456

固定资产贷款管理暂行办法（2009.7.23） 457

流动资金贷款管理暂行办法（2010.2.12） 459

银行开展小企业授信工作指导意见（2005.7.25）（2007.6.29修订） 462

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知（20079.27） 465

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知（2007.12.5） 466

（3）对私授信 466

凭证式国债质押贷款办法（1999.7.9） 466

中国人民银行助学贷款管理办法（2000.8.24） 467

汽车贷款管理办法（2004.8.16） 468

个人定期存单质押贷款办法（2007.7.3） 470

商业助学贷款管理办法（2008.7.11） 472

个人贷款管理暂行办法（2010.2.12） 474

商业银行信用卡业务监督管理办法（2011.1.13） 477

中国银行业监督管理委员会、中华全国总工会关于开展工会创业小额贷款试点工作的通知（2009.10.10） 487

（4）不良资产 490

商业银行不良资产监测和考核暂行办法（2004.3.25） 490

金融企业呆账核销管理办法（2005.5.17） （2010.4.10修订） 492

金融企业准备金计提管理办法（2012.3.30） 497

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001.4.11） 499

最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知（2005.5.30） 500

最高人民法院关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要（2009.3.30） 500

最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知（2010.7.1） 504

3.支付结算业务 506

（1）票据管理 506

中华人民共和国票据法（1995.5.10） （2004.8.28修正） 506

最高人民法院研究室对《票据法》第十七条如何理解和适用问题的复函（2000.9.29） 513

票据管理实施办法（1997.8.21）（2011.1.8修正） 513

中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知（2005.9.5） 515

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000.11.14） 516

（2）票据承兑与结算 521

银行汇票业务准入、退出管理规定（2000.6.1） 521

再贴现办法（1994.7.7） 522

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997.5.22） 523

国内信用证结算办法（1997.8.1） 525

支付结算办法（1997.9.19） 529

支付结算业务代理办法（2000.6.1） 548

跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1） 551

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005.11.14） 553

（3）结算账户管理 554

人民币银行结算账户管理办法（2003.4.10） 554

人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005.1.19） 561

人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（2007.4.6） 565

境外机构人民币银行结算账户管理办法（20108.31） 576

外商直接投资人民币结算业务管理办法（2011.10.13） 578

4.外汇业务 581

（1）外汇管理 581

中华人民共和国外汇管理条例（1996.1.29）（2008.8.5修订） 581

银行间外汇市场管理暂行规定（1996.11.29） 584

离岸银行业务管理办法（1997.10.23） 585

个人外汇管理办法（2006.12.25） 588

个人外汇管理办法实施细则（2007.1.5） 589

境内机构境外直接投资外汇管理规定（2009.7.13） 593

（2）外汇账户 596

境内外汇帐户管理规定（1997.10.7） 596

境外外汇帐户管理规定（1997.12.11） 600

境内机构经常项目外汇账户管理实施细则（2002.9.9） 601

（3）结售汇业务 604

结汇、售汇及付汇管理规定（1996.6.20） 604

银行结售汇统计制度（2006.8.7） 608

外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（2002.11.16） 609

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004.11.8） 613

电子银行个人结售汇业务管理暂行办法（2011.1.19） 615

四、金融犯罪 619

中华人民共和国刑法（节录）（1997.3.14修订根据历次修正案修正） 619

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004.12.29） 624

最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释（1998.8.28） 624

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（2000.9.8） 625

最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.11.4） 626

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.12.3） 627

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）（2010.10.20） 629

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010.12.13） 629

最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复（2008.4.18） 631

最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知（2004.11.15） 631

最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知（2011.8.18） 632