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第一章 风险与风险管理 1

第一节 风险 1

一、风险的基本概念 1

二、风险的基本特征 1

三、风险的构成要素 3

四、风险的分类 6

第二节 风险管理 8

一、风险管理的基本概念 8

二、风险管理的产生与发展 9

三、风险管理的程序 11

四、风险管理的方式 13

第三节 风险管理与保险的关系 15

一、风险管理与保险的联系 15

二、风险管理与保险的区别 16

三、可保风险 16

本章小结 18

重要概念 18

复习思考题 19

第二章 保险概述 21

第一节 保险的内涵 21

一、保险的基本概念 21

二、保险的特征 21

三、保险与类似活动的比较 22

四、保险的分类 25

第二节 保险的职能和作用 29

一、保险的职能 29

二、保险的作用 31

第三节 保险的产生与发展 33

一、古代保险思想和原始保险形态 33

二、保险制度的产生和发展 34

三、我国保险业的创立和发展 39

本章小结 43

重要概念 44

复习思考题 44

第三章 保险合同 46

第一节 保险合同概述 46

一、保险合同的概念 46

二、保险合同的特征 46

三、保险合同的种类 47

第二节 保险合同主体与客体 50

一、保险合同的主体 50

二、保险合同的客体 53

第三节 保险合同的内容与形式 53

一、保险合同的内容 53

二、保险合同的形式 56

第四节 保险合同的订立与履行 57

一、保险合同的订立 57

二、保险合同的成立、生效与无效 57

三、保险合同的履行 58

第五节 保险合同变更、中止、解除、终止与争议的处理 61

一、保险合同的变更 61

二、保险合同的中止与复效 62

三、保险合同的解除 62

四、保险合同的终止 63

五、保险合同争议的处理 63

本章小结 65

重要概念 65

复习思考题 65

第四章 保险的基本原则 68

第一节 最大诚信原则 68

一、最大诚信原则的概念 68

二、最大诚信原则的内容 69

三、违反最大诚信原则的表现形式 71

四、违反最大诚信原则的法律后果 71

第二节 保险利益原则 73

一、保险利益的概念与构成条件 73

二、保险利益原则的含义及其确立的意义 74

三、保险利益原则的运用 75

四、保险利益的时效 77

第三节 近因原则 77

一、近因原则的概念 77

二、近因原则的应用 78

第四节 损失补偿原则 79

一、损失补偿原则的含义 79

二、损失补偿原则的限制条件 79

三、损失补偿原则的例外 79

第五节 损失补偿原则的派生原则 80

一、代位原则 80

二、重复保险的分摊原则 83

本章小结 84

重要概念 85

复习思考题 85

第五章 财产保险 88

第一节 财产保险概述 88

一、财产保险的基本概念 88

二、财产保险的特征 88

三、财产保险的分类 90

第二节 企业财产保险 91

一、企业财产保险的概念 91

二、企业财产保险的保险标的 91

三、企业财产保险的保险责任 92

四、企业财产保险的除外责任 93

五、企业财产保险的保险金额 93

六、企业财产保险的保险费率 93

七、企业财产保险的保险期限 94

第三节 家庭财产保险 94

一、家庭财产保险的概念 94

二、家庭财产保险的可保范围 94

三、家庭财产保险的保险责任与除外责任 94

四、家庭财产保险的保险金额 95

五、家庭财产保险的保险费率与保险期限 95

六、家庭财产保险的种类 95

七、家庭财产保险赔偿处理 95

八、家庭财产保险附加盗抢险 96

第四节 运输工具保险 96

一、机动车辆保险 96

二、船舶保险 100

三、飞机保险 101

第五节 货物运输保险 102

一、货物运输保险的适用范围 102

二、货物运输保险的一般内容 102

第六节 工程保险 104

一、工程保险的概念及其特征 104

二、建筑工程保险 104

三、安装工程保险 105

四、科技工程保险 106

第七节 责任保险 107

一、责任保险的概念 107

二、责任保险的特征 107

三、责任保险的险别 108

第八节 信用保证保险 112

一、信用保证保险的概念 113

二、信用保险和保证保险的区别与联系 113

三、信用保证保险的种类 113

本章小结 114

重要概念 114

复习思考题 114

第六章 人身保险 117

第一节 人身保险概述 117

一、人身保险的概念和特点 117

二、人身保险的分类 118

三、人身保险合同的主要条款 119

第二节 人寿保险 123

一、人寿保险的概念 123

二、传统寿险 124

三、特种人寿保险 126

四、创新人寿保险 128

五、寿险附加条款 132

第三节 人身意外伤害保险 132

一、意外伤害保险 132

二、意外伤害保险的特征 133

三、意外伤害保险的种类 133

四、意外伤害保险的内容 134

第四节 健康保险 136

一、健康保险的概念 136

二、健康保险的特征 137

三、健康保险的特别规定 138

四、健康保险的种类 139

本章小结 141

重要概念 141

复习思考题 141

第七章 保险经营 145

第一节 保险经营概述 145

一、保险经营的特点 145

二、保险经营的原则 145

第二节 保险经营的环节 147

一、保险展业 147

二、保险投保 148

三、保险核保与承保 149

四、保险防灾防损 152

五、保险理赔 153

第三节 再保险 156

一、再保险的基本概念 156

二、再保险与原保险的比较 157

三、再保险的作用 158

四、再保险的分类 158

五、再保险的组织形式 162

第四节 保险投资 164

一、保险投资的含义 164

二、保险投资的资金来源 164

三、保险投资的基本原则 165

四、保险投资的形式 166

本章小结 169

重要概念 169

复习思考题 170

第八章 保险费率的厘定 172

第一节 保险费率概述 172

一、保险费与保险费率 172

二、厘定保险费率的基本原则 172

第二节 财产保险费率的厘定 173

一、纯费率的计算 174

二、附加费率的计算 175

三、毛费率的计算 176

第三节 人身保险费率的厘定 176

一、生命表 176

二、利息 178

三、纯保费的计算 179

四、毛保费的计算 181

本章小结 181

重要概念 182

复习思考题 182

第九章 保险市场 184

第一节 保险市场概述 184

一、保险市场的含义及特征 184

二、保险市场的特点 185

三、保险市场的类型 186

四、保险市场的功能 187

五、保险市场发展的衡量指标 187

第二节 保险市场的组织形式 188

一、保险人 188

二、投保人 191

三、中介人 191

第三节 保险市场的需求与供给 191

一、保险市场的供给 191

二、保险市场的需求 193

三、保险市场的供求平衡 195

本章小结 195

重要概念 195

复习思考题 196

第十章 保险监管 197

第一节 保险监管概述 197

一、保险监管的概念 197

二、保险监管的目标 198

三、保险监管的方式 199

四、保险监管的基本原则 200

第二节 保险监管的主要内容 200

一、偿付能力监管 201

二、市场行为监管 202

三、治理结构监管 204

第三节 我国保险监管的发展状况 205

一、我国保险监管模式的历史演进 205

二、我国保险监管的现状 207

本章小结 208

重要概念 208

复习思考题 209

第十一章 社会保险 211

第一节 社会保险概述 211

一、社会保险的概念及特点 211

二、社会保险制度的作用 213

第二节 社会保险财务管理 213

一、社会保险费征集方式 213

二、社会保险的财务模式 214

三、社会保险基金的管理 214

第三节 我国的社会保险制度 215

一、养老保险 215

二、失业保险 221

三、医疗保险 223

四、工伤保险 225

五、生育保险 227

本章小结 228

重要概念 229

复习思考题 229