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引言：银行业引领绿色金融革命 1

一、中国发展绿色金融的必要性 1

（一）保护环境和实现可持续发展迫在眉睫 1

（二）环境保护亟须金融的全方位支持 4

二、银行业发展绿色金融的动力和优势 6

（一）商业银行推动绿色金融业务发展的动机 6

（二）我国商业银行发展绿色金融业务的优势 6

三、发展绿色金融，推动可持续发展 8

第一章 绿色金融：内涵与理论基础 10

第一节 绿色金融内涵 10

一、绿色金融 10

（一）绿色金融的界定 10

（二）绿色金融与传统金融的区别和联系 12

二、绿色金融体系 13

（一）绿色金融参与者 13

（二）绿色金融的基础设施 14

（三）绿色金融机构、产品与市场 14

第二节 绿色金融的理论基础 18

一、绿色金融与可持续发展 18

（一）绿色金融是经济可持续发展的必然要求 18

（二）现行金融体系存在缺陷，需要绿色金融革命 19

二、绿色金融发展方式与途径 19

（一）环境经济学理论基础 19

（二）绿色金融发展着眼点与机制设计 20

第三节 绿色金融发展的综合评价 22

一、金融业的环境表现指标 23

二、银行绿色金融发展阶段评价 24

（一）绿色金融发展阶段论 24

（二）绿色银行评价体系 25

三、金融机构可持续发展评价 26

参考文献 28

第二章 绿色金融政策体系 29

第一节 绿色金融政策的国际经验 29

一、绿色金融政策体系 30

二、绿色金融政策国际经验 30

（一）美国绿色金融政策 30

（二）欧洲绿色金融政策 31

（三）韩国绿色金融政策 32

（四）日本绿色金融政策 33

第二节 中国的绿色金融政策体系 34

一、中国绿色金融政策体系的演进 34

（一）“十一五”期间初步确立了绿色金融政策 34

（二）“十二五”首次全面规划环境经济政策 34

（三）“十三五”绿色金融将迎来新的发展空间 35

二、中国绿色金融政策体系的现状 36

（一）绿色经济的基础性政策 36

（二）绿色金融政策 37

（三）现状总结与效果评价 40

（四）存在的主要问题 42

第三节 系统推进绿色金融政策体系建设 42

一、基础设施建设 43

（一）法律法规和金融监管基础设施建设 43

（二）绿色金融基础设施建设 44

二、财政金融政策的直接支持 45

（一）灵活运用财政政策 45

（二）金融与货币政策 46

三、绿色金融的机构建设 46

（一）机构建设 46

（二）优化金融机构的分工合作 47

参考文献 47

第三章 中国的商业银行与绿色金融 48

第一节 商业银行与可持续金融 48

一、可持续金融与商业银行 48

（一）环境风险管理（ERM） 48

（二）企业社会责任（CSR） 49

（三）可持续金融 50

二、国际商业银行发展绿色金融实践 50

（一）可持续的金融倡议 51

（二）国际赤道银行经验 52

第二节 中国商业银行的绿色金融实践 58

一、中国商业银行发展绿色金融的动力 58

（一）政策监管环境变化 58

（二）商业银行自身发展的内在要求 58

（三）商业银行发展绿色金融的优势 59

二、中国商业银行绿色金融实践 60

（一）绿色金融发展现状 61

（二）制约商业银行绿色金融发展的因素 63

第三节 商业银行发展绿色金融的建议 64

一、树立绿色可持续发展理念 64

（一）将可持续发展作为商业银行的公司治理理念 64

（二）制订绿色发展战略 65

（三）设置绿色金融的行业和部门政策 65

二、完善绿色金融管理框架和流程 65

（一）完善绿色金融管理组织架构 65

（二）建立完善绿色金融风险管理体系 66

（三）改进绿色金融业务管理方法和技术 66

三、积极开发绿色金融业务和产品 67

（一）结合自身条件，打造绿色金融产品和服务体系 67

（二）积极利用政策优惠，降低业务风险和成本 69

四、其他措施 69

（一）加强组织能力建设，重视人才培养 69

（二）继续推广绿色运营 70

（三）加大绿色金融相关信息的沟通和宣传力度 70

参考文献 70

第四章 商业银行的绿色信贷 72

第一节 绿色信贷的国际经验 72

一、绿色信贷概述 72

（一）绿色信贷的源起 72

（二）绿色信贷的中国内涵 73

二、国际银行业绿色信贷产品分类 74

三、各国银行业绿色信贷政策与实践 75

（一）美国 75

（二）英国 75

（三）加拿大 76

（四）日本 77

（五）德国 79

四、国际绿色信贷经验总结与启示 80

（一）国际经验总结 80

（二）对中国的启示 81

第二节 我国的绿色信贷政策 82

一、绿色信贷政策演进 82

（一）起步阶段 82

（二）发展阶段 82

（三）完善阶段 83

二、绿色信贷制度主要内容 85

（一）决策机制与约束机制 85

（二）绿色信贷监督约束机制 88

（三）绿色信贷激励约束机制 89

第三节 我国商业银行绿色信贷实践 90

一、我国商业银行绿色信贷概况 90

（一）商业银行绿色信贷配套措施 90

（二）商业银行绿色信贷开展状况 91

（三）绿色信贷的阶段性成果 92

（四）不断进行绿色信贷产品创新 93

二、我国商业银行绿色信贷实践 94

（一）工商银行 94

（二）中国农业银行 94

（三）中国银行 96

（四）建设银行 97

（五）兴业银行 98

（六）华夏银行 101

三、我国商业银行绿色信贷问题和不足 102

（一）商业银行主动性和管理能力有待提高 102

（二）环境信息披露不足 102

（三）地方政府过度干预 103

（四）商业银行自身缺陷 103

第四节 创新型绿色信贷业务 104

一、合同能源管理融资 104

（一）概述 104

（二）案例4-1： A银行合同能源管理项目固定贷款 105

二、特许经营权质押融资 107

（一）概述 107

（二）案例4-2： C银行污水处理特许经营BOT项目贷款 108

三、绿色融资租赁 110

（一）概述 110

（二）案例4-3： ZX银行绿色融资租赁（银租通）业务 111

四、绿色产业基金 113

（一）概述 113

（二）案例4-4： D银行设立“京津冀碧水蓝天产业投资基金” 114

五、外国政府转贷款 115

（一）概述 115

（二）案例4-5： B银行利用世界银行节能转贷项目资金对ZL水泥集团贷款 117

第五节 推动银行绿色信贷 119

一、完善绿色信贷的制度基础和环境 119

（一）完善法律环境 119

（二）完善政策制度 119

二、完善商业银行绿色信贷业务运作机制 120

（一）明确业务准入标准 120

（二）加强风险管控与审批流程 121

（三）建立有效信息沟通机制 122

（四）创新业务合作机制 122

（五）商业银行多方面拓展绿色信贷业务 123

（六）增强商业银行社会责任意识 123

（七）加强专业人才的引进与培养 123

参考文献 124

第五章 绿色债券 126

第一节 绿色债券概述 126

一、绿色债券定义和分类 126

（一）绿色债券定义 126

（二）绿色债券分类 127

二、绿色债券特征 128

第二节 绿色债券的国际发展 129

一、国际绿色债券市场发展 130

（一）市场规模快速壮大，成为重要的绿色项目资金来源 130

（二）市场参与多元化，市场专业化程度有所提高 131

（三）债券类型日益多样化，其中收益类债券成为主要类型 133

（四）绿色债券多为中长期高信用等级的债券产品 133

二、绿色债券市场发展的国际经验 133

（一）制度支持 133

（二）市场参与者推动自下而上的制度和机制建设 135

三、对中国发展绿色债券市场的启示 136

第三节 中国绿色债券发展 138

一、中国发展绿色债券的必要性 138

（一）增加绿色投资融资渠道，降低融资成本 138

（二）化解商业银行信贷风险，为商业银行提供新的业务增长点 138

（三）推广绿色投资理念，推动资本市场创新 139

二、中国绿色债券发展现状 139

（一）发展现状 139

（二）存在问题 141

（三）绿色债券发展政策动向 141

三、中国绿色债券发展前景 142

（一）融资重点领域 142

（二）发行人和债券类型多样化 143

第四节 中国的商业银行与绿色债券 146

一、绿色债券给商业银行带来的机遇 147

（一）商业银行的绿色债券发展潜力巨大 147

（二）商业银行具有发展绿色债券的自身优势 148

二、商业银行绿色债券探索实践 149

（一）兴业银行绿色资产支持证券（ABS）实践 149

（二）浦发银行承销中广核碳债券 150

（三）农业银行双币绿色债券海外发行 151

（四）工商银行绿色债券发展计划 152

参考文献 153

第六章 碳金融 155

第一节 碳金融概述 155

一、碳金融源起 155

（一）《京都议定书》与碳市场发端 156

（二）民间自愿减排 157

二、市场体系 157

（一）市场类型和分布 157

（二）市场参与者 158

（三）交易工具与交易方式 160

三、碳金融市场发展意义 162

第二节 全球碳金融市场发展与趋势 163

一、发展特点和趋势 163

（一）排放权交易数量日益扩大 163

（二）结构性不平衡日益明显 164

（三）碳金融市场基础设施建设不断完善，市场融合加快 166

二、后京都时代国际碳金融市场展望 167

（一）全球经济复苏前景制约了碳金融市场的短期走势 167

（二）国际碳金融市场将迎来全面发展和整合的新时期 168

第三节 中国的碳金融发展 170

一、中国的低碳政策 170

（一）参与国际应对气候变化行动 170

（二）推动国内低碳经济发展 171

（三）建立中国碳市场试点和统一的碳市场 172

二、中国清洁发展机制CDM现状 173

（一）政策规范 173

（二）中国参与CDM现状 174

（三）CDM对中国碳市场发展的影响 177

三、7省市试点碳排放权交易 179

（一）市场发展概况 179

（二）试点地区交易机制比较 180

（三）各交易所创新实践 182

（四）试点过程中的问题与不足 183

四、我国碳交易发展前景 184

第四节 中国商业银行的碳金融实践 185

一、商业银行的碳金融实践 185

（一）兴业银行的碳金融实践 185

（二）浦发银行的碳金融服务 189

（三）其他银行的实践 191

二、影响商业银行开展碳金融业务因素 192

（一）商业银行主观原因 192

（二）制约商业银行碳金融业务的客观因素 194

三、发展商业银行碳金融业务的建议 195

（一）构建完善的碳交易市场和机制 195

（一）建立有效的激励和约束机制 195

（三）建立完善的碳金融法律体系 196

（四）培育碳金融业务的中介机构 196

（五）宣传碳金融业务的意义 196

参考文献 197