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第1篇 投资理财基础篇 1

第1章 投资理财的初步探析 2

1.1 为什么要提倡投资理念 3

1.1.1 稳健优化型投资理财的好处 3

1.1.2 风险与平均收益 4

1.1.3 投资理财在我国的前景 5

1.2 投资大师的投资理财秘诀 6

1.2.1 李嘉诚的理财三秘诀 6

1.2.2 巴菲特的投资秘诀 7

1.3 我国投资理财高手实例 8

1.4 我国投资者的特点与投资工具 10

1.4.1 我国投资者的特点 10

1.4.2 我国理财产品的类别及其相应市场的特点 11

本章小结 14

复习思考题1 14

第2章 投资理财收益与风险 15

2.1 投资理财收益与风险概述 16

2.1.1 投资组合规模与风险关系研究综述 16

2.1.2 各个理财品种的收益与风险 18

2.2 投资理财收益的度量 19

2.2.1 投资收益的含义 19

2.2.2 投资收益的度量 19

2.3 投资理财风险的度量 20

2.3.1 风险的概念及分类 21

2.3.2 风险的度量 23

2.3.3 风险的防范 25

案例分析 26

本章小结 28

复习思考题2 29

第2篇 金融资产理财篇 30

第3章 债券 31

3.1 债券及其特征 32

3.1.1 债券的含义及券面内容 32

3.1.2 债券的特征 33

3.1.3 债券与股票的区别 34

3.2 债券的分类 36

3.2.1 按发行主体分类 36

3.2.2 按偿还期限分类 38

3.2.3 按利息的支付方式分类 39

3.2.4 按债券形态分类 39

3.2.5 按利率是否固定分类 40

3.2.6 按有无担保分类 40

3.2.7 按偿还方式分类 41

3.3 债券价格及其决定因素 41

3.3.1 债券的价值 42

3.3.2 债券的价格与价值 44

3.3.3 影响债券价格的主要因素 45

3.4 债券收益度量 46

3.4.1 债券投资收益的来源 46

3.4.2 债券收益率的确定 47

3.5 债券投资的投资原则、方法和操作要点 51

3.5.1 投资原则 51

3.5.2 投资方法 51

3.5.3 操作要点 52

案例分析 53

本章小结 58

复习思考题3 58

第4章 股票 59

4.1 股票概述 60

4.1.1 股票的定义 60

4.1.2 股票的基本特征 60

4.1.3 股票的种类 61

4.2 股票的投资价值分析 64

4.2.1 股票内在价值的几种主流评估模型 64

4.2.2 股票收益率的计算方法 68

4.3 股票投资的策略和技巧 69

4.3.1 股票投资的基本原则 69

4.3.2 股票投资时机的选择 70

4.3.3 股票对象的选择 71

4.3.4 股票投资的操作策略 73

案例分析 74

本章小结 75

复习思考题4 76

第5章 投资基金 77

5.1 投资基金概述 78

5.1.1 投资基金的定义 78

5.1.2 证券投资基金的产生和发展 79

5.1.3 证券投资基金的基本特征 80

5.1.4 证券投资基金的类型 80

5.2 证券投资基金的投资价值分析与策略 82

5.2.1 投资基金的净值决定 83

5.2.2 封闭式投资基金的价格决定 84

5.2.3 开放式投资基金的申购与赎回 85

5.2.4 证券投资基金的投资策略 86

案例分析 87

本章小结 92

复习思考题5 92

第6章 金融衍生工具 93

6.1 金融衍生工具概述 94

6.1.1 金融衍生工具的定义及基本特征 94

6.1.2 金融衍生工具的主要类别 95

6.1.3 金融衍生产品的作用 96

6.2 期货类金融衍生工具 97

6.2.1 期货类金融衍生工具概述 97

6.2.2 股票指数期货 99

6.2.3 其他类型的金融期货 102

6.3 期权类衍生金融工具 103

6.3.1 期权类衍生金融工具概述 103

6.3.2 认股权证 105

6.3.3 可转换证券 106

案例分析 108

本章小结 109

复习思考题6 109

第7章 保险 110

7.1 保险的概念 111

7.1.1 保险的概念 111

7.1.2 保险的作用 111

7.1.3 保险合同 112

7.2 保险产品简介 113

7.2.1 人身保险 113

7.2.2 财产保险 123

7.3 保险产品的理财功能 125

7.3.1 购买保险的原则 125

7.3.2 制订保险理财计划的步骤 126

7.3.3 保险策划的风险 128

案例分析 129

补充材料 131

本章小结 132

复习思考题7 132

第3篇 新型理财产品 134

第8章 黄金 135

8.1 黄金投资概述 136

8.1.1 黄金概述 136

8.1.2 国际黄金市场概述 136

8.1.3 国际黄金市场的发展 137

8.2 黄金投资分析 140

8.2.1 黄金的主要用途、流量供需与存量供需 140

8.2.2 黄金投资的优点及其与其他投资方式的比较 141

8.2.3 黄金投资的方式 143

8.2.4 黄金投资者的分类 145

8.2.5 影响黄金价格变动的因素 146

8.2.6 黄金投资的价值分析 148

8.3 我国的黄金交易市场与个人黄金投资 150

8.3.1 我国黄金市场的发展 150

8.3.2 我国黄金投资市场的现状 151

8.3.3 我国主要的黄金投资品种及其比较 153

8.3.4 我国黄金投资市场前景展望 154

案例分析 155

本章小结 158

复习思考题8 158

第9章 外汇 160

9.1 外汇投资概述 161

9.1.1 外汇与汇率 161

9.1.2 外汇交易的原因、特点与形式 162

9.2 汇率的分析方法 167

9.2.1 基本理论分析 167

9.2.2 技术分析 168

9.3 我国的个人外汇投资 170

9.3.1 期权类产品介绍与分析 170

9.3.2 信息获取的渠道 172

案例分析 173

本章小结 177

复习思考题9 178

第10章 房地产 179

10.1 房地产概述 180

10.1.1 房地产的特性和种类 180

10.1.2 房地产投资的优点和缺点 180

10.1.3 房地产的投资方式 182

10.1.4 我国房地产投资的交易成本 183

10.2 房地产投资分析 184

10.2.1 选择房地产投资的城市 184

10.2.2 对房地产进行估价 185

10.2.3 如何确定具体的投资目标 186

10.2.4 房地产投资时机的把握 187

10.3 房地产投资策略 188

10.3.1 期房投资策略 188

10.3.2 二手房投资策略 189

10.3.3 拍卖会上淘房策略 190

10.4 房地产投资的风险管理 191

10.4.1 房地产投资风险的特性 191

10.4.2 房地产投资风险的决策 192

10.4.3 房地产投资风险防范与策略 193

案例分析 194

本章小结 196

复习思考题10 196

第4篇 理财规划篇 198

第11章 投资理财设计与资产组合策略分析 199

11.1 个人与家庭的生命周期 200

11.1.1 个人理财者的生命周期 200

11.1.2 家庭理财的生命周期 201

11.2 投资理财的因素分析 202

11.2.1 财务 202

11.2.2 税收 203

11.2.3 时间 203

11.2.4 投资态度和其他投资特点 204

11.2.5 我国的具体经济环境与理财者的投资态度 206

11.3 个人或家庭理财的资产配置 207

11.3.1 资产配置前需要考虑的因素 207

11.3.2 资产配置的含义 208

11.3.3 资产配置的重要性 208

11.3.4 资产配置与文化差异 209

11.3.5 各种资产的收益和风险的特征 209

11.3.6 对于不同风险偏好的资产配置 210

11.3.7 资产配置的策略 211

案例分析 214

本章小结 219

复习思考题11 219

参考文献 221