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第○章引言 1

第一章 单利与复利 3

实验1-1单利和复利积累因子的比较 3

实验1-2名义利率和名义贴现率表 6

实验1-3积累因子和贴现因子表的编制 9

实验1-4复利问题求解 13

实验1-5编制日期序数表 31

第二章 确定年金 38

实验2-1编制年金因子表Ⅰ 38

实验2-2编制年金因子表Ⅱ 40

实验2-3迭代法求解年金现值未知利率问题 46

实验2-4 Newton-Raphson迭代法求解年金终值未知利率问题 48

实验2-5不同迭代法收敛速度比较 49

实验2-6试错法求解年金现值未知利率问题 51

第三章 分期偿还与偿债基金 56

实验3-1编制分期偿还表 56

实验3-2等额本金分期偿还表 58

实验3-3偿债基金表的编制 66

第四章 生命表 75

实验4-1利用qx编制生命表。 75

实验4-2 CL （1990～1993）和CL （2000～2003）死亡率的比较 76

实验4-3编制换算表 92

实验4-4 Gompertz律下的生命表与经验生命表的对比 93

第五章 人寿保险精算现值 101

实验5-1编制终身寿险的精算现值（趸交保费费率）表 101

实验5-2编制定期寿险的精算现值（趸交保费费率）表 103

实验5-3编制两全保险的精算现值（趸交保费费率）表 106

实验5-4单增和单减寿险精算现值表的编制 109

第六章 生命年金 119

实验6-1终身生命年金现值表的编制 119

实验6-2定期生命年金a？现值表的编制 122

实验6-3变额生命年金现值表的编制 126

实验6-4编制每年支付m次的生命年金表 133

第七章 人寿保险期缴纯保费 144

实验7-1完全离散保费的计算 144

实验7-2指数效用保费的计算 153

实验7-3编制分缴保费表 155

第八章 责任准备金 159

实验8-1定期寿险期末准备金表的编制 159

实验8-2两全保险期末准备金表的编制 161

实验8-3终身寿险期末准备金表的编制 162

实验8-4 考察利率对准备金的影响 164

实验8-5考察生命表对准备金的影响 166

第九章 多重生命模型 169

实验9-1 qxy函数表的编制 169

实验9-2 exy的计算 170

实验9-3考察共同冲击的影响 171

实验9-4弗兰克连接的计算 173

实验9-5两生命状态保险的计算 173

实验9-6连生态（xx）和（xx+10）的保险和年金表的编制 176

附录 178

附录一 利率i=5％时单利和复利积累因子表 178

附录二 日期序数表 179

附录三CL （2000～2003）的基本数据 180

附录四CL （1990～19933）的基本数据 183

附录五 实验4-1实验结果 187

附录六 等额支付和等额本金还款情况表 191

附录七 换算函数表（i=6%） 199

附录八CL（2000～2003）各表的比较（1） 202

附录九CL（2000～2003）各表的比较（2） 205

附录十 实验4-4 Gompertz律下的生命表与经验生命表的对比之实验结果 208

附录十一 实验5-1编制终身寿险的精算现值（趸交保费费率）表 212

附录十二 实验6-1终身生命年金现值表的编制 216