投资者教育 国际经验与中国实践PDF电子书下载

第一章 投资者需要被教育吗？ 1

一、何谓投资者教育 3

二、投资者教育由谁负责 4

三、投资者教育的基本原则 6

四、投资者教育体系的动态性 7

五、投资者教育的程序和步骤 8

六、投资者教育的意义 9

第二章 我国证券市场投资者分析 13

一、我国证券市场上市公司概况 15

二、我国证券市场投资者队伍状况简析 16

三、我国投资者群体的特点 20

（一）投资者的分类 20

（二）我国投资者群体的特点 21

（三）投资者行为的理论分析 22

第三章 国外投资者教育 23

一、发达资本市场投资者教育工作的状况及其经验借鉴 25

（一）美国的投资者教育工作状况及其经验借鉴 25

（二）英国的投资者教育工作状况及其经验借鉴 31

（三）日本的投资者教育工作状况及其经验借鉴 41

（四）德国的投资者教育工作状况及其经验借鉴 46

（五）澳大利亚的投资者教育工作状况及其经验借鉴 53

（六）世界主要交易所开展投资者教育的经验借鉴 60

二、海外成熟资本市场中适当性原则的应用经验及借鉴 62

（一）成熟市场的投资者适当性管理的法律规定框架 62

（二）国外合格投资者制度 67

三、新兴资本市场投资者教育工作状况及其经验借鉴 70

（一）新兴资本市场特点 70

（二）香港的投资者教育工作状况及其经验借鉴 74

（三）新加坡的投资者教育工作状况及其经验借鉴 77

四、学习与借鉴 78

（一）政府在投资者教育工作中占据主导地位 78

（二）设立投资者协会，建立健全投资者保护长效机制 80

（三）建立和完善合格投资者制度 80

（四）将投资者教育纳入国民教育体系 81

（五）充分运用网络平台和新技术，建立公益投资者教育专业网站 81

（六）加强和其他机构的合作，扩大投资者教育影响 82

第四章 投资者教育的中国经验 85

一、我国投资者教育工作的发展阶段 87

二、我国监管部门投资者教育工作富有成效 88

（一）中国证监会积极组织领导投资者教育工作的开展 88

（二）沪深交易所在投资者教育方面做了大量工作 94

（三）深交所投资者教育特色鲜明 100

（四）中国证券业协会开展的投资者教育工作 102

（五）中国证券投资者保护基金公司开展的投资者教育工作 109

三、证券期货经营机构的投资者教育 112

（一）中国证券公司投资教育工作总体情况 112

（二）中国证券期货经营机构投资者教育存在的问题 118

（三）中国证券期货经营机构投资者适当性管理探索 124

第五章 建立投资者教育的长效机制 173

一、建立投资者教育调查机制 175

（一）加强投资者教育调查研究 175

（二）成立投资者调查机构 175

（三）定期开展投资者调查 176

（四）注重对投资者教育的激励 177

二、建立完善投资者教育评估体系 177

（一）投资者教育评价成为教育活动的重要部分 177

（二）投资者教育的评估概况 178

（三）建立科学的投资者教育评价体系 181

三、全方位多层次立体化的动态投资者教育体系 183

（一）全方位多层次立体化的动态投资者教育体系的含义 183

（二）共同但有区别的责任原则 184

（三）构建持续开展投资者教育的长效机制 186

四、将投资者教育与投资者保护完美结合 190

（一）建立和完善投资者保护体系 190

（二）将完善资本市场法制环境与投资者教育相结合 192

（三）投资者保护的国际经验 194

（四）强化投资者自我保护 195

第六章 典型案例分析 199

一、非法证券投资咨询典型案例 201

（一）非法证券投资咨询案例、案情及监管部门提醒 201

（二）防范非法证券投资咨询的对策 204

二、非法证券委托理财典型案例 207

（一）以代客操盘的名义骗取客户资金 207

（二）以约定盈利分成的方式从事代客操盘 208

（三）假借“代客理财、坐庄操盘、收益分成”等名义违法经营 209

三、高风险产品的风险教育案例 209

（一）权证风险案例 209

（二）期货交易风险案例 212

（三）炒新风险：勿信“新股不败”神话，小心“博傻”风险 215

四、赌博心理害人害己 216

（一）“赌民”入市，提防法律诉讼风险 216

（二）典当炒股、刀尖跳舞 219

五、境外经验做法 220

（一）香港慧博士的提醒：慎防投资骗局 220

（二）美国常见的诈骗方法 225

附录一：相关文件及规范 227

关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知 227

中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行） 232

证券公司营业部投资者教育工作业务规范 240

证券公司投资者适当性制度指引 247

期货投资者教育工作指引 257

深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法 263

证券公司集合资产管理业务风险揭示书必备条款 266

证券公司资产管理业务了解客户规则（试行） 268

会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引 271

关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行） 275

关于股指期货投资者适当性制度操作指引（试行） 279

附录二：相关表格及问卷 285

附表1：股指期货自然人投资者适当性综合评估表（期货公司模版） 285

附表2：股指期货自然人投资者适当性综合评估表（证券公司模版） 286

基金投资者投资情况调查问卷 289

2013年上海基金业投资者调查问卷 312

投资者教育开展情况专项调查问卷 324