理财规划师专业能力 三级 第5版PDF电子书下载

第一章 现金规划 1

第一节 分析客户现金需求 2

第二节 制定现金规划方案 5

第二章 消费支出规划 25

第一节 制定住房消费方案 28

第二节 制定汽车消费方案 46

第三节 制定消费信贷方案 55

第三章 教育规划 57

第一节 客户教育需求分析 58

第二节 制定客户教育规划方案 64

第四章 风险管理与保险规划 82

第一节 收集客户信息 83

第二节 提供咨询服务 86

第一单元 风险和风险管理 86

第二单元 保险基础知识 91

第三单元 个人/家庭面临的主要风险 103

第四单元 保险的基本原则 109

第五单元 保险合同 119

第六单元 人身保险基础知识 134

第七单元 财产保险基础知识 138

第八单元 责任保险和信用保证保险基础知识 142

第五章 投资规划 146

第一节 投资规划概述 147

第二节 客户信息的收集与整理 154

第三节 基本投资工具 170

第一单元 股票 170

第二单元 债券 221

第三单元 证券投资基金 237

第四单元 银行理财产品 260

第六章 退休养老规划 267

第一节 收集客户信息 268

第二节 提供咨询服务 272

第一单元 我国的养老理念及退休养老规划的必要性 272

第二单元 社会养老保险的基本知识 275

第三单元 企业年金的基本知识 283

第四单元 商业养老保险的基本知识 296

第五单元 退休养老的其他工具 298

第六单元 国家基本医疗保障体系 306

第七章 财产分配与传承规划 309

第一节 收集客户信息 310

第二节 提供咨询服务 322

第一单元 婚姻家庭财产风险因素分析 322

第二单元 界定客户财产权属 326

第三单元 财产分配规划咨询服务 338

第四单元 财产传承规划咨询服务 358

主要参考资料 376