理财规划师专业能力 二级 第5版PDF电子书下载

第一章 消费支出规划 1

第一节 制订住房消费方案 2

第二节 调整住房消费方案 9

第一单元 房地产市场分析 9

第二单元 债务调整方法 10

第二章 保险规划 19

第一节 分析客户保险需求 20

第一单元 保险在家庭理财规划中的功能 20

第二单元 人身险产品介绍 22

第三单元 财产险产品介绍 27

第二节 家庭保险规划 31

第一单元 影响家庭保险规划的基本因素 31

第二单元 寿险及年金险需求的确定方法 35

第三单元 保险产品与家庭风险的匹配 38

第四单元 不同时期家庭保险规划建议与案例分析 49

第五单元 人寿保险信托 62

第三节 保险规划实施与调整 64

第一单元 保险规划实施 64

第二单元 保险规划调整 67

第三章 投资规划 71

第一节 分析需求 73

第一单元 客户信息资料的收集 73

第二单元 客户信息资料的整理及分析 76

第二节 投资工具 85

第一单元 私募基金 85

第二单元 投资型信托 95

第三单元 外汇 111

第四单元 券商集合资产管理计划 125

第五单元 QDII 128

第六单元 金融衍生品 134

第七单元 贵金属 152

第八单元 房地产 162

第三节 主要投资工具价值分析 165

第一单元 股票投资价值分析 165

第二单元 债券投资价值分析 176

第四节 投资组合的制订与调整 189

第一单元 投资组合理论与风险资产定价 189

第二单元 资产配置 211

第三单元 投资组合业绩评估 228

第四章 税收筹划 235

第一节 客户纳税状况分析 236

第二节 制订税收筹划方案 238

第三节 纳税筹划的风险 273

第五章 退休养老规划 278

第一节 需求分析 279

第一单元 职业规划 279

第二单元 养老费用分析 283

第二节 制订方案 286

第一单元 影响退休养老规划的客观因素 286

第二单元 建立退休养老规划的原则 287

第三单元 退休养老金准备方式与工具 288

第三节 调整方案 294

第六章 财产分配与传承规划 300

第一节 分析客户财产状况 302

第二节 制订财产分配方案 316

第三节 分析客户财产传承需求 331

第四节 制订并调整财产传承规划 338

第七章 综合理财规划 359

第一节 综合理财规划建议书的基本知识 361

第二节 综合理财规划建议书的制定与调整 382