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影子银行与中国影子金融体系——代前言 1

Shadow Banking System in China&Sara Hsu and Jianjun Li 5

第一章 影子银行与影子金融体系 30

第一节 影子银行体系：国际视角 30

一、影子银行体系概述 30

二、影子银行体系的现状 33

第二节 中国的影子金融体系 36

一、中国影子金融体系概述 36

二、中国影子金融体系结构 38

第二章 影子银行系统的产品创新 42

第一节 商业银行理财产品 42

一、商业银行理财产品概述 42

二、商业银行理财产品市场概况 43

三、商业银行理财产品的币种、期限、基础资产与收益 46

四、商业银行理财产品创新 56

五、总结与展望 57

第二节 信托公司理财产品 58

一、信托业发展概况 58

二、集合资金信托理财产品 58

三、单一资金信托理财产品——银信合作 63

四、总结与展望 67

第三节 融资租赁公司及其主要业务 67

一、融资租赁行业概述 67

二、全球融资租赁市场发展概况 68

三、我国融资租赁业的发展 69

四、我国融资租赁公司的运营及业务增长 72

五、总结与展望 78

第四节 券商集合理财 79

一、券商集合理财概述 79

二、券商集合理财市场概况 80

三、券商集合理财产品收益率 87

四、券商集合理财产品收益实例 90

五、总结与展望 91

第五节 银信房合作：准房地产信托Q-REITs 91

一、Q-REITs的概述 91

二、银信合作的模式分析 93

三、Q-REITs产品的模式 94

四、Q-REITs的发展状况 96

五、总结与展望 103

第六节 保险与信用风险缓释工具 103

一、保险类影子机构与产品 103

二、信用风险缓释工具（类CDS） 106

三、总结与展望 111

第三章 准金融机构与产品创新 113

第一节 小额贷款公司及其业务发展 113

一、全国小额贷款公司发展的基本状况 113

二、小额贷款公司的运营状况分析——以北京龙盛源小额贷款有限公司为例 119

三、小额贷款公司发展过程中存在的问题 123

四、总结与展望 124

第二节 我国融资性担保公司及其业务发展 125

一、融资性担保公司简介 125

二、我国融资性担保公司发展现状 126

三、我国融资性担保公司风险案例 129

四、总结与展望 132

第三节 典当行与寄售行发展 132

一、典当行和寄售行的定义和分类 132

二、典当行与寄售行的功能及特点 133

三、典当行业分析 134

四、寄售行的经营模式与合法性 138

五、总结与展望 139

第四节 投资公司运作与业务 139

一、投资公司的界定与现状 139

二、投资公司的运作与业务 141

三、案例分析 144

四、投资公司存在的主要问题 145

五、总结与展望 147

第五节 私募股权投资发展状况 147

一、PE产生背景 147

二、PE在中国发展情况分析 148

三、总结与展望 166

第六节 风险投资基金（VC）发展状况 166

一、VC产生背景 167

二、VC在中国发展情况分析 167

三、总结与展望 177

第四章 民间金融发展与创新 178

第一节 高层信用合作转移机制 179

一、我国商会发展现状及介入民间金融分析 179

二、商会参与民间金融发展前景分析和预测 183

三、企业家俱乐部发展现状及参与民间金融分析 183

四、总结与展望 186

第二节 民间借贷中介 186

一、速贷邦概况 186

二、速贷邦的发展范围和发展前景 189

三、速贷邦目前面临的问题 190

四、银行员工充当借贷中间人 190

五、总结与展望 192

第三节 网络借贷电子平台的发展 192

一、网络借贷电子平台简介 192

二、B2B网络借贷模式在中国的发展 192

三、B2C网络借贷模式现状及前景 193

四、P2P网络借贷模式 194

五、总结与展望 201

第四节 企业“庞兹”融资与“钱庄化” 203

一、企业“庞兹”与“钱庄化”概述 203

二、企业“庞兹”与“钱庄化”案例分析 205

三、总结与展望 208

第五节 传统民间合作金融 209

一、合会 209

二、标会 210

三、农村资金互助社 212

四、总结与展望 213

第五章 替代性汇款体系 214

第一节 汇兑型地下钱庄与反洗钱 214

一、中国洗钱犯罪问题概述 215

二、汇兑型地下钱庄 218

三、中国反洗钱发展现状 221

四、总结与展望 226

第二节 贸易途径的替代性汇款体系 226

一、贸易途径的替代性汇款体系概述 226

二、贸易途径的替代性汇款体系的现状 227

三、贸易途径的替代性汇款体系的管制建议 230

四、总结与展望 230

第三节 投资途径的替代性汇款体系 231

一、投资途径的替代性汇款体系概述 231

二、2011年中国资本项目总体概况 232

三、相关案件分析 235

四、总结与展望 236

附录：2011年国家有关部门针对影子金融系统颁布的相关文件目录 238