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第一章 金融法基本理论 1

第一节 金融法的概念和调整对象 1

一、金融 1

二、金融法 2

三、金融法的调整对象 3

第二节 金融法的原则 3

一、金融法基本原则的含义 3

二、我国金融法的基本原则 4

第三节 金融法的渊源和体系 6

一、金融法的渊源 6

二、金融法的体系 8

第四节 金融法的功能和作用 10

一、推动和促进金融市场健康发展 10

二、完善和加强宏观经济调控体系 11

三、维护和实现整体经济利益 11

第五节 金融法律关系 11

一、金融法律关系主体 11

二、金融法律关系客体 12

三、金融法律关系内容 13

四、金融法律关系责任 13

本章小结 15

第二章 银行机构法 16

第一节 中央银行 16

一、中央银行概述 16

二、中国人民银行的性质与法律地位 17

三、中国人民银行的职能与职责 17

四、中国人民银行的组织机构 17

五、中国人民银行的业务 19

六、中国人民银行的金融监督管理权 19

七、中国人民银行的财务会计和法律责任 20

第二节 商业银行 21

一、商业银行法概述 21

二、商业银行的市场准入和变更 22

三、商业银行的接管和终止 25

第三节 政策性银行 26

一、政策性银行概述 26

二、中国的政策性银行 27

第四节 外资银行 31

一、外资银行概述 31

二、外资银行监管 32

第五节 民营银行 36

一、民营银行的概念 36

二、民营银行设立准入条件 36

三、民营银行设立许可程序 37

第六节 村镇银行 38

一、村镇银行概述 38

二、村镇银行的特点 38

三、村镇银行的设立程序 39

四、村镇银行分支机构 40

第七节 信用合作社和资金互助合作社 40

一、城市信用社与城市商业银行 40

二、农村信用社 41

三、农村资金互助合作社 42

本章小结 43

第三章 商业银行业务法律制度 44

第一节 负债业务 44

一、存款储蓄法律制度 44

二、同业拆借法律制度 48

三、金融债券法律制度 50

第二节 贷款业务 51

一、贷款与贷款管理 51

二、贷款规则 54

三、不良贷款监管 56

四、贷款债权保全和清偿的管理 57

五、商业银行贷款损失准备 57

第三节 支付结算业务 58

一、支付结算的概念、原则和管理体制 58

二、银行结算账户的管理 59

三、非票据结算的法律规定 60

四、国内信用证结算的法律规定 63

第四节 理财业务 64

一、银行理财业务概述 64

二、产品定义与分类管理 65

三、商业银行理财业务监督管理 66

第五节 银行卡业务 68

一、银行卡概述 68

二、银行卡业务审批 69

三、银行卡账户及交易管理 70

四、银行卡风险管理 70

第六节 商业银行其他业务 71

一、代理业务 71

二、担保及承诺业务 71

三、交易类业务 72

四、投资银行业务 72

五、咨询顾问类业务 72

六、其他中间业务 72

本章小结 72

第四章 票据法 73

第一节 票据与票据法概述 73

一、票据的概念和种类 73

二、票据的特征 74

三、票据的分类 74

四、票据在经济上的职能 75

第二节 票据法基础理论 75

一、票据关系与非票据关系 75

二、票据行为 75

三、票据权利与利益返还请求权 78

四、票据抗辩 81

第三节 汇票 82

一、汇票概述 82

二、汇票的出票 83

三、汇票的背书 84

四、汇票的承兑 85

五、汇票的保证 86

六、汇票的付款 87

七、汇票的追索权 88

第四节 本票 91

一、本票概述 91

二、本票的出票 92

三、本票的付款 92

四、汇票有关制度的适用 92

第五节 支票 93

一、支票概述 93

二、支票出票的款式 93

三、支票的付款 94

本章小结 95

第五章 非银行金融机构法 96

第一节 非银行金融机构概述 96

一、非银行金融机构的概念和特征 96

二、境外非银行金融机构驻华代表处 97

三、金融控股公司 97

第二节 财务公司 98

一、财务公司概述 98

二、财务公司的设立 99

三、财务公司的业务范围 99

四、财务公司的监管 100

第三节 金融资产管理公司 101

一、金融资产管理公司的概念和价值 101

二、法律依据 102

三、金融资产管理公司的设立和业务范围 102

四、金融资产管理公司收购不良资产 103

五、债权转股权 104

第四节 汽车金融公司 104

一、汽车金融公司的概念及作用 104

二、汽车金融公司的设立、变更与终止 105

三、汽车金融公司的业务范围和监督管理 105

第五节 货币经纪公司 107

一、货币经纪公司概述 107

二、货币经纪公司的设立、变更和终止 108

三、货币经纪公司的业务范围 109

四、对货币经纪公司的监督与管理 109

第六节 消费金融公司 109

一、消费金融公司的概念及其管理规范 109

二、消费金融公司的设立、变更与终止 110

三、消费金融公司的业务范围及经营规则 111

第七节 小额贷款公司与典当行 111

一、小额贷款公司 111

二、典当行 114

本章小结 114

第六章 融资租赁、保理与金融担保法律制度 115

第一节 融资租赁法律制度 115

一、融资租赁法概述 115

二、融资租赁合同 116

三、融资租赁企业监督管理 117

四、外商投资租赁业管理 119

五、金融租赁公司 121

六、国际融资租赁公约 123

第二节 保理法律制度 124

一、保理概述 124

二、商业银行保理业务管理 126

三、商业银行保理业务规范与自律公约 128

四、国际保理规范性文件 129

第三节 金融担保法律制度 129

一、金融担保概述 129

二、我国的信用担保机构类型 129

三、融资性担保公司管理 130

本章小结 132

第七章 证券法 133

第一节 证券与证券法 133

一、证券概述 133

二、证券法 135

三、证券市场主体 136

第二节 证券发行 139

一、证券发行概述 139

二、证券发行的条件 140

三、证券承销 144

第三节 证券上市与交易 145

一、证券上市概述 145

二、证券交易概述 147

三、信息披露 148

四、禁止的交易行为 149

第四节 上市公司收购 153

一、上市公司收购概述 153

二、要约收购 153

三、协议收购 154

四、集中竞价交易收购 154

五、间接收购 154

六、上市公司重大资产重组 154

七、上市公司发行股份购买资产 155

八、借壳上市 155

第五节 新三板市场法律制度 155

一、新三板市场概述 155

二、新三板挂牌条件 155

三、新三板交易机制和规则 156

本章小结 157

第八章 期货法 158

第一节 期货交易的概念和功能 158

一、期货与相关衍生品 158

二、期货交易的主要特征 159

三、期货市场的功能 160

第二节 期货交易的种类、合约与交易流程 160

一、期货交易的种类 160

二、期货合约与期货价格 161

三、期货交易的流程 162

第三节 期货市场组织结构与投资者 163

一、期货交易所 163

二、期货公司 165

三、期货中介与服务机构 167

四、期货投资者 167

第四节 主要期货交易制度 169

一、保证金制度 169

二、涨跌停板制度 170

三、当日无负债结算制度 170

四、限仓制度与大户报告制度 170

五、强行平仓与强制减仓制度 171

第五节 期货投资者保障与期货市场监管 171

本章小结 172

第九章 投资基金法 173

第一节 投资基金法概述 173

一、投资基金 173

二、投资基金法 175

第二节 证券投资基金 175

一、证券投资基金的概念与特征 175

二、证券投资基金主体 175

三、基金财产 179

四、基金的公开募集 179

五、公开募集基金的基金份额的交易、申购与赎回 181

六、公开募集基金的投资与信息披露 183

七、公开募集基金的基金合同的变更、终止与基金财产清算 183

八、非公开募集基金 184

第三节 股权投资基金 185

一、股权投资基金概述 185

二、股权投资基金的募集与设立 186

三、股权投资基金的运作 187

四、股权投资基金的登记备案 188

五、股权投资基金的行业自律管理 190

本章小结 193

第十章 信托法 194

第一节 信托的基本理论 194

一、信托概述 194

二、信托法 196

第二节 信托的设立、变更及终止 196

一、信托的设立与效力 196

二、信托的效力 197

三、信托的变更、解除与终止 198

四、信托财产 199

第三节 信托当事人 200

一、概述 200

二、委托人 200

三、受托人 201

四、受益人 204

第四节 公益信托 206

一、公益信托的概念与范围 206

二、公益信托的设立、变更与终止 206

三、公益信托的监督管理 207

第五节 信托业法 208

一、信托机构的设立、变更、终止 208

二、信托业的经营范围 209

三、信托业的经营规则 210

四、信托业的监督管理 211

第六节 信托公司集合资金信托计划 211

一、集合资金信托计划的概念 211

二、集合资金信托计划的设立 212

三、信托计划财产的保管 213

四、信托计划的运营与风险管理 213

五、信托计划的变更、终止与清算 214

六、受益人大会 214

本章小结 215

第十一章 保险法 216

第一节 保险法基础理论 216

一、保险的概念 216

二、保险的分类 217

三、保险法 218

四、保险法的基本原则 218

第二节 保险合同 219

一、保险合同概述 219

二、保险合同的法律构成要件 219

三、保险合同的主要内容 220

四、保险合同的订立、生效与变动 221

五、保险合同条款管理规则 224

第三节 财产保险合同 225

一、财产保险合同概述 225

二、财产损失保险合同 226

三、责任保险合同 226

四、信用保险合同与保证保险合同 227

五、海上保险合同 227

第四节 人身保险合同 227

一、人身保险合同概述 227

二、人寿保险合同 228

三、意外伤害保险合同 228

四、健康保险合同 229

第五节 保险公司 229

一、保险公司概述 229

二、保险公司的变更、解散和破产 230

三、保险公司的经营规则 231

本章小结 232

第十二章 互联网金融法 233

第一节 互联网金融概述 233

一、互联网金融的概念 233

二、互联网金融的分类监管 234

三、互联网金融监管原则 234

四、互联网金融自律规则 235

第二节 股权众筹监管 235

一、股权众筹概述 235

二、私募股权众筹融资管理 236

第三节 P2P网络借贷监管 237

一、P2P网络借贷概述 237

二、备案管理 238

三、业务规则 238

四、风险管理 239

五、出借人与借款人保护 241

六、信息披露 241

第四节 互联网支付监管 242

一、互联网支付概述 242

二、客户管理 243

三、业务管理 243

四、风险管理与客户权益保护 244

本章小结 245

第十三章 金融监管与调控法律制度 246

第一节 金融监管与金融监管法 246

一、金融监管的定义 246

二、金融监管的原则 247

三、我国的金融监管体制 248

第二节 金融监管的国际规则 248

一、巴塞尔银行监管委员会 248

二、《巴塞尔协议》的制定及其主要内容 249

三、《有效银行监管的核心规则》 250

四、《合规与银行内部合规部门》 250

第三节 金融调控法律制度 251

一、货币政策概述 251

二、存款准备金制度 252

三、基准利率制度 252

四、再贴现制度 253

五、再贷款制度 253

六、公开市场操作制度 253

七、常备借贷便利操作制度 254

本章小结 254

第十四章 涉外金融法律制度 255

第一节 外资国内证券市场投资法律制度 255

一、外资对国内证券市场投资类型 255

二、外资国内证券市场投资的主要法律规定 256

第二节 境内资金境外投资法律制度 257

一、境内资金境外直接投资 257

二、境内资金境外间接投资 257

第三节 境内企业境外上市法律制度 259

一、境内企业境外上市概述 259

二、境内企业境外上市模式及监管 259

第四节 境内企业跨境债券发行法律制度 260

一、境内企业境外债券发行概述 260

二、境内企业境外债券发行监管 261

本章小结 262

主要参考文献 263

配套资料索取示意图 264