民间借贷中金融风险的刑法规制PDF电子书下载

导论 1

一、研究背景 1

二、研究现状 5

三、主要研究方法和内容 8

第一章 民间借贷法律规制基础论 11

第一节 民间借贷的法律界定 11

一、民间借贷的法律概念 11

二、民间借贷的法律特征 14

第二节 民间借贷与相关概念界分 16

一、民间借贷与非正式金融（非正规金融） 17

二、民间借贷与民间金融（体制外金融） 17

三、民间借贷与民间融资 18

四、民间借贷与地下金融（灰色金融、黑色金融） 18

第三节 民间借贷的分类 18

一、根据借贷主体不同 18

二、根据借贷用途不同 19

三、根据借贷利率不同 19

四、根据借贷方式不同 19

五、根据资金出借方目的不同 20

第四节 民间借贷的类型化划分 20

一、民间借贷的简单形态 21

二、民间借贷的中级形态 26

三、民间借贷的高级形态 29

第五节 民间借贷的发展态势 34

一、从借贷主体分析，从过去的“熟人间交易”向“以钱炒钱”方向发展，中小微企业高度介入 35

二、从借贷目的分析，从生活性借贷向经营性借贷转变 35

三、从借贷形式分析，从直接借贷向间接借贷转变 36

四、从借贷途径分析，从“线下借贷”向“网上借贷”发展 36

五、民间借贷债务违约率高，借贷纠纷大量出现，与违法犯罪行为交织 37

第二章 民间借贷引发的刑事风险论 38

第一节 民间借贷犯罪的概念和特点 38

一、民间借贷犯罪的概念 38

二、民间借贷犯罪的特点 39

第二节 民间借贷犯罪的类型 41

一、非法集资 41

二、非法放贷 50

第三节 民间借贷犯罪的成因 53

一、民间资金投资渠道狭窄和民营企业融资难的制度环境 54

二、民间借贷监管缺位、监管难为实施犯罪留下了空间 55

三、法律规定的滞后和缺陷弱化了对民间借贷犯罪的打击力度 55

四、被害人投资风险意识淡薄，防范风险能力弱 56

第四节 我国民间借贷刑事政策的演变 56

一、新中国成立至改革开放前 56

二、改革开放至1996年 57

三、1997年至今 62

第三章 民间借贷刑法规制模式 66

第一节 我国民间借贷刑法规制体系 66

一、民间借贷刑事法律规范梳理 66

二、民间借贷刑法规制体系评析 68

第二节 我国民间借贷刑法规制模式反思 72

一、刑事立法理念偏差 72

二、罪名设置不合理 78

三、不同位阶之间的法律协调性差，以行政和司法主导为主 84

第三节 我国民间借贷刑法规制完善路径 86

一、确立金融安全与金融效率并重的刑法理念 86

二、建立不同类型的刑法规制模式 89

三、民间借贷刑法规制路径的选择 93

第四章 非法集资的刑法规制 102

第一节 非法集资司法现状及规制困境 102

一、浙江省非法集资犯罪的现状及特点 102

二、非法集资刑法规制的实践难题 106

三、非法集资的地方司法规范突围 109

第二节 非法吸收公众存款罪的司法适用 110

一、非法性的认定 110

二、向社会公开宣传的认定 115

三、利诱性的认定 116

四、社会性的认定 118

第三节 集资诈骗罪的司法适用 121

一、“非法占有目的”的司法推定 122

二、“非法占有目的”的具体认定 125

第五章 非法放贷的刑法规制 131

第一节 高利转贷罪的司法适用 131

一、高利转贷罪的认定 131

二、高利转贷罪的未来转向 134

第二节 高利放贷行为的刑法规制 135

一、高利放贷行为是否应当入罪 137

二、高利放贷行为入罪应当以何种罪名进行规制 140

三、将高利放贷行为纳入“非法经营罪”的司法实践 141

四、刑法增设高利放贷罪的可行性研究 147

第六章 P2P网络借贷的刑法规制 151

第一节 P2P网络借贷的兴起及运行模式 151

一、P2P网络借贷的缘起 151

二、网络借贷平台运行模式 152

第二节 P2P网络借贷犯罪的刑事司法实践 155

一、网络借贷的特殊性及涉及的刑事法律风险 155

二、网络借贷犯罪刑事司法实证分析 157

第七章 民间借贷犯罪中刑民交叉问题的处理 167

第一节 刑民交叉问题的提出 167

一、刑民交叉概述 167

二、民间借贷犯罪中的刑民交叉问题 168

第二节 刑民交叉的程序问题 170

一、刑民交叉案件审理模式 170

二、刑民交叉案件债务清理模式 176

第三节 刑民交叉的实体问题 184

一、民事事实和刑事事实认定的效力 184

二、借贷合同和担保合同的效力认定 187

三、共同犯罪中部分借款人构成犯罪时，其他借款人是否承担民事责任 190

附录 192

一、民间借贷刑事法律法规及司法解释 192

二、部分非法集资犯罪案件案情介绍 256

参考文献 264

后记 280