中国式财富管理 不可不知的未来财富管理知识PDF电子书下载

第一章 财富概念知多少？ 3

什么是财富？ 3

财富的主要表现形式 6

什么是财富管理？ 19

从供给端看财富管理 47

大力发展财富管理行业的意义 53

第二章 超高净值人群的财富管理 62

超高净值人群的特点和财富管理需求 62

财富的保值增值和代际传承 74

中国家族财富管理面临的问题与挑战 86

家族财富传承的本源——“传志立德，回报社会” 89

第三章 家族办公室和家族信托 98

家族办公室 98

家族信托 127

第四章 私人银行、私募投资基金和理财信托 153

设置门槛，业务多样——私人银行业务 153

既看价值，又重成长——私募投资基金 165

受人之托，代人理财——理财信托 184

第五章 第三方财富管理机构、公募基金管理公司、证券公司、保险公司和P2P 199

第三方财富管理机构 199

公募基金管理公司 213

证券公司 227

保险公司 239

P2P 249

第六章 智能投资顾问 263

什么是智能投资顾问？ 263

智能投资顾问的价值 265

智能投资顾问在美国的发展 266

智能投资顾问在中国 275

智能投资顾问相对传统模式的优势 284

如何做好智能投资顾问？ 285

智能投资顾问是否会取代人？ 288

智能投资顾问的未来 290

第七章 中国财富管理行业现存的问题 295

“买椟还珠，本末倒置”——社会各方包括从业人员本身对于财富管理的价值认识不清 295

“似是而非，模棱两可”——对于财富管理和资产管理、产品发行等其他中介形式的区别和联系认识不清 301

“时过境迁，固步不前”——对于商业模式如何随市场环境演化认识不清 302

“因财而聚，力有未逮”——财富管理机构面临的两个黏性不足问题 314

“形式不同，各有所短”——各种商业性财富管理机构的具体问题 316

“竞争激烈，频频受限”——资产管理端的主要问题 319

“群体变换，需求多样”——财富家庭的主要问题 320

“形式变革，财富升华”——未来可能的趋势 323

第八章 商业模式探索和行业未来 327

几种主要财富管理机构的中外对比 327

关于未来中国财富管理商业模式的思考 341

附录 行为金融学和财富管理 359

“以人为本，研究市场”——行为金融学框架 359

资本市场中常见的心理偏差 363

行为金融学的理论核心：前景理论 386

“有限套利，心态分析”——行为金融学的理论前提 389

“打破局限，考虑预期”——行为资产组合理论 392

“过渡假设，桥梁纽带”——适应性市场假设 393

“辩证看待，优劣相倚”——行为金融学的贡献和局限 395

致谢 397

注释 399

参考文献 403