金融机构的适当性义务研究PDF电子书下载

第一章 引言 1

第一节 问题的提出 3

第二节 适当性义务理论研究概况及评价 7

一、适当性义务的理论基础 7

二、其他国家和地区的适当性义务制度 11

三、我国金融机构适当性义务制度的研究现状 15

第三节 研究意义 18

第二章 适当性义务概述 25

第一节 适当性义务发生的特殊领域：金融产品销售概述 27

一、金融产品 27

二、金融产品的销售行为 33

三、不当销售行为 37

四、不当销售的责任主体辨析——中介机构与卖方机构 41

第二节 金融产品销售中的适当性义务 44

一、适当性 45

二、适当性何以成为一种义务——基于义务要件的分析 48

三、适当性义务的合理性——基于信息理论新发展的思考 54

第三章 适当性义务的发展与比较分析 63

第一节 美国的适当性义务制度：碎片化的规则构成 67

第二节 英国的适当性义务制度：整合立法下的一般规则 72

第三节 欧盟的适当性义务制度：兼顾安全与自由的交易规则 76

第四节 国际组织中的适当性义务制度：趋同的认知与义务要求 81

小结 85

第四章 适当性义务的法律性质 87

第一节 合同义务：源于适用性义务的类推 89

一、从适用性到适当性——基于逻辑的分析 89

二、从适用性到适当性——基于经验的梳理 92

三、将适当性义务视为合同义务的质疑与思考 102

第二节 信义义务：适当性义务的高级标准 106

一、信义义务 107

二、适当性是信义义务的内在要求 110

三、将适当性义务视为信义义务的质疑与思考 123

第三节 诚信义务：适当性义务与我国法的结合 125

一、诚信义务 126

二、诚信义务在金融产品销售领域的具体化——适当性义务 130

三、当前的适当性义务：与实定法的结合 144

四、应然的适当性义务：向法定义务的转化 152

第五章 适当性义务的主体 155

第一节 适当性义务的主体——其他国家的制度借鉴 158

一、美国的适当性义务：针对证券经纪商的义务 158

二、欧盟的适当性义务：针对投资公司与部分保险公司的义务 165

三、英国的适当性义务：针对金融产品销售者的义务 167

第二节 适当性义务的主体——我国的金融机构分析 169

一、商业银行 169

二、保险机构 181

三、证券公司 192

四、期货公司 199

五、其他金融机构 202

小结 205

第六章 适当性义务的对象 209

第一节 其他国家的经验与做法：客户分类 211

第二节 我国的金融客户与客户分类方法 216

一、专业客户 217

二、非专业客户 221

三、特殊客户 227

小结 231

第七章 适当性义务的规范行为模式 235

第一节 其他国家适当性义务所确定的规范行为模式 237

一、美国法的规定 238

二、欧盟法的规定 242

第二节 我国适当性义务的规范行为模式 245

一、存在推荐时的规范行为模式 249

二、不存在推荐时的规范行为模式 267

小结 269

第八章 违反适当性义务的法律责任 271

第一节 民事责任 273

一、民事责任概述 275

二、侵权责任 276

三、缔约过失责任 291

四、违约责任 295

第二节 行政责任与刑事责任 298

一、行政责任 298

二、刑事责任 301

第九章 我国适当性义务法律规则的完善 303

第一节 现行规则体系中的适当性义务 305

一、市场准入型适当性规则 306

二、适当性义务制度 309

第二节 现行规则体系存在的问题与改进建议 315

第三节 整合金融产品销售立法的未来展望 319

第十章 结论 323

参考文献 328

后记 346