银行业专业人员职业资格考试应试辅导及考点预测 银行业专业实务 个人理财 中级 2017最新版PDF电子书下载

第一章 家庭收支和债务管理 1

本章大纲 1

本章考点预测 1

知识线索图 1

考点分析 2

第一节 家庭收支和债务管理信息的分类 2

第二节 收入支出表和资产负债表的制作 8

第三节 家庭收支和债务管理状况分析 9

第四节 家庭收支和债务管理的综合运用 12

考点预测题 21

参考答案 33

第二章 财富保障与规划 34

本章大纲 34

本章考点预测 34

知识线索图 35

考点分析 35

第一节 财富保障概述 35

第二节 保险的基本概念与原理 39

第三节 保险的主要品种 57

第四节 财富保障规划与保险产品选择 72

考点预测题 86

参考答案 98

第三章 教育投资规划 99

本章大纲 99

本章考点预测 99

知识线索图 100

考点分析 100

第一节 教育投资规划概述 100

第二节 教育投资规划的工具 105

第三节 教育投资规划的流程及原则 111

第四节 出国留学教育投资规划 117

考点预测题 123

参考答案 132

第四章 退休养老规划 134

本章大纲 134

本章考点预测 134

知识线索图 135

考点分析 135

第一节 退休养老规划的重要性 135

第二节 影响退休规划的因素 139

第三节 退休规划的流程和原则 146

第四节 薪酬与员工福利 152

考点预测题 161

参考答案 171

第五章 投资规划 173

本章大纲 173

本章考点预测 173

知识线索图 174

考点分析 175

第一节 投资规划概述 175

第二节 现代投资组合理论与资产配置 176

第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析 197

第四节 资产配置应用与投资规划 226

考点预测题 230

参考答案 242

第六章 税务规划 244

本章大纲 244

本章考点预测 244

知识线索图 245

考点分析 245

第一节 税务规划概述 245

第二节 税务规划基本方法 252

第三节 个人所得税税务规划 261

第四节 房屋交易税务规划 270

第五节 汽车纳税介绍 275

第六节 企业经营相关税种税务规划 278

考点预测题 297

参考答案 306

第七章 财富传承规划 308

本章大纲 308

本章考点预测 308

知识线索图 309

考点分析 309

第一节 财富传承规划概述 309

第二节 财富传承之遗产继承 316

第三节 财富传承之家族信托 334

第四节 财富传承——人寿保险 339

第五节 财富传承规划工具比较与工作要点 341

考点预测题 343

参考答案 351

第八章 中小企业主的理财规划 352

本章大纲 352

本章考点预测 352

知识线索图 352

考点分析 353

第一节 中小企业的界定和特征 353

第二节 中小企业主人群分析 360

第三节 中小企业公司理财规划 364

第四节 中小企业主家庭理财规划案例 375

考点预测题 390

参考答案 398

第九章 理财规划与客户关系管理 399

本章大纲 399

本章考点预测 399

知识线索图 399

考点分析 400

第一节 客户关系管理概论 400

第二节 客户关系管理定义与方法 404

第三节 有效客户关系管理的策略与措施 410

考点预测题 417

参考答案 423

第十章 综合理财规划服务 424

本章大纲 424

本章考点预测 424

知识线索图 425

考点分析 425

第一节 综合理财规划概述 425

第二节 家庭财务状况分析 427

第三节 明确理财目标 440

第四节 综合理财规划方案 446

第五节 理财规划方案的执行和跟踪服务 457

考点预测题 458

参考答案 465

第十一章 理财规划书制作的标准和流程 466

本章大纲 466

本章考点预测 466

知识线索图 466

考点分析 467

第一节 理财规划书的特点和制作标准 467

第二节 理财规划书的“开场白” 473

第三节 理财规划书的主要内容 477

第四节 理财规划书的“其他内容” 487

考点预测题 492

参考答案 497