2017-2018年银行业专业人员职业资格考试辅导用书 个人贷款 讲义·真题·预测全攻略PDF电子书下载

第1章 个人贷款概述 1

第1节 个人贷款的性质和发展 1

考点1个人贷款的概念和意义 1

考点2个人贷款的特征 2

考点3个人贷款的发展历程 2

第2节 个人贷款产品的种类 3

考点1按产品用途分类 3

考点2按有无担保分类 6

第3节 个人贷款产品的要素 7

考点1贷款对象 7

考点2贷款利率 7

考点3贷款期限 7

考点4还款方式 7

考点5担保方式 9

第4节 信用卡业务与个人贷款 10

考点1信用卡业务概述 10

考点2信用卡业务中的个人贷款 11

考点3信用卡个人贷款业务与一般贷款业务的异同 11

第5节 互联网金融与个人贷款 12

考点1互联网个人贷款业务基础知识 12

考点2互联网个人贷款业务模式 13

考点3互联网个人贷款风险管理 13

考点4互联网个人贷款行业监管 14

本章考点自测 14

第2章 个人贷款营销 19

第1节 个人贷款目标市场分析 19

考点1市场环境分析 19

考点2市场细分 21

考点3市场选择和定位 22

第2节 个人贷款客户定位 24

考点1合作单位定位 24

考点2贷款客户定位 24

第3节 个人贷款营销渠道 24

考点1合作机构营销 24

考点2网点机构营销 25

考点3电子银行营销 25

第4节 个人贷款营销组织 26

考点1银行营销组织模式选择 26

考点2银行常用的个人贷款营销策略 26

第5节 个人贷款营销方法 26

考点1品牌营销 26

考点2策略营销 27

考点3定向营销 27

本章考点自测 28

第3章 个人贷款管理 33

第1节 个人贷款流程 33

考点1贷款的受理与调查 33

考点2贷款的审查与审批 35

考点3贷款的签约与发放 36

考点4贷款支付 36

考点5贷后管理 37

第2节 个人贷款业务风险识别与评价 41

考点1信用风险识别 41

考点2信用评分模型 42

考点3信用风险监控 42

第3节 个人贷款定价 43

考点1个人贷款定价的一般原则 43

考点2影响个人贷款定价的因素 44

考点3个人贷款定价模型 44

第4节 抵质押物管理 45

考点1押品管理基本概念 45

考点2押品管理基本流程 46

考点3押品价值评估 46

考点4押品风险控制措施 48

本章考点自测 50

第4章 个人住房贷款 55

第1节 基础知识 55

考点1贷款基础知识 55

考点2房产税及相关交易税费 56

考点3房地产估价 56

第2节 贷款流程 61

考点1受理与调查 61

考点2审查与审批 63

考点3签约与发放 64

考点4支付管理 64

考点5贷后管理 65

第3节 风险管理 66

考点1合作机构管理 66

考点2操作风险管理 70

考点3信用风险管理 74

第4节 公积金个人住房贷款 75

考点1基础知识 75

考点2贷款流程 78

本章考点自测 81

第5章 个人消费贷款 92

第1节 个人汽车贷款 92

考点1个人贷款基础知识 92

考点2贷款流程 98

考点3风险管理 104

第2节 个人教育贷款 108

考点1个人教育贷款基础知识 108

考点2贷款流程 113

考点3风险管理 121

第3节 其他个人消费贷款 123

考点1个人住房装修贷款 123

考点2个人耐用品消费贷款 124

考点3个人旅游消费贷款 125

考点4个人医疗贷款 126

本章考点自测 127

第6章 个人经营性贷款 135

第1节 个人商用房贷款 135

考点1个人商用房贷款基础知识 135

考点2个人商用房贷款流程 138

考点3个人商用房贷款风险管理 142

第2节 个人经营贷款 146

考点1个人经营贷款基础知识 146

考点2个人经营贷款流程 148

考点3个人经营贷款风险管理 150

第3节 农户贷款 152

考点1农户贷款基础知识 152

考点2农户贷款流程 153

第4节 下岗失业小额担保贷款 155

考点1贷款对象 155

考点2贷款利率 155

考点3贷款期限 156

考点4贷款额度 156

本章考点自测 156

第7章 个人征信管理 164

第1节 概述 164

考点1个人征信系统介绍 164

考点2个人征信系统的主要功能和意义 166

考点3个人征信的相关法律 167

第2节 个人征信系统的管理及应用 168

考点1个人征信系统信息来源 168

考点2个人征信系统录入流程 168

考点3个人征信查询 168

考点4个人征信系统管理模式 169

考点5异议处理 170

本章考点自测 172