玩转信用卡从新手到高手 办卡、消费、提额、贷款超值实用宝典PDF电子书下载

识卡篇 3

第1章 信用卡的外观和功能 3

1.1 了解信用卡的全貌 4

001 卡号 5

002 银行标志 7

003 信用卡标志 8

004 卡主姓名 9

005 签名处 10

006 有效期 11

007 防伪标志 12

008 安全码 13

009 服务热线 14

1.2 体验信用卡神奇的魅力 16

010 信用卡的便利之处 17

011 特有的附属卡功能 17

012 享有折扣优惠 17

013 无须支付现金 18

014 添加诚信记录 18

1.3 了解信用卡的强大功能 18

015 用信用卡节省开支 19

016 刷卡保住现金流 19

017 银行美食优惠 19

018 实现提前消费后付款 21

019 积累积分的用处 21

020 解决急用钱之困 24

021 一次性购买大件 25

022 投资理财两不误 27

023 附加尊贵服务 29

024 获取免费保险 30

025 信用卡旅游更实惠 31

026 获取保费折扣 32

027 刷卡住店获惊喜 32

028 旅途全程专属优惠 34

029 信用卡旅游与车同行 34

1.4 知晓信用卡的亮点和不足 34

030 信用卡的特色亮点 35

031 信用卡的不足 37

第2章 信用卡的术语和信息 39

2.1 信用卡术语大集合 40

032 信用额度 40

033 可用额度 40

034 记账日 41

035 交易日 41

036 账单日 42

037 最后还款日 42

038 免息还款期 43

039 本期应还额 43

040 超限费 44

041 最低还款额 45

042 溢缴款 45

043 滞纳金 45

044 循环利息 45

045 循环信用 46

2.2 信用卡一手资讯抢先知 47

046 关于“临时冻结”服务 47

047 关于“容差容时”服务 48

048 关于微信信用卡 49

049 关于信用卡超限费 49

050 关于信用卡优惠升级政策 50

051 关于“预借现金”业务 51

052 关于信用卡积分 52

053 关于分期打折优惠 52

第3章 信用卡的种类和热门信用卡 55

3.1 信用卡的种类 56

054 购物卡、记账卡、提现卡和支票卡 56

055 公司卡和个人卡 57

056 贷记卡和借记卡 57

057 国际卡和地区卡 57

058 普卡与金卡 58

059 主卡与附属卡 60

060 商业机构发行的零售信用卡 60

061 服务行业发行的旅游娱乐卡 60

3.2 10类各银行热门信用卡 60

062 工行牡丹信用卡 60

063 招行Hello Kitty粉丝卡 61

064 农行尊然白金信用卡 61

065 中银白金信用卡 62

066 建行知音龙卡 63

067 中信银行腾讯QQ卡 64

068 交行太平洋信用卡 64

069 兴业淘宝联名信用卡 65

070 广发聪明卡 65

071 光大阳光信用卡 66

选卡篇 69

第4章 选择合适的信用卡 69

4.1 全面了解各家银行的信用卡 70

072 中国银行信用卡 70

073 工商银行信用卡 70

074 农业银行信用卡 71

075 建设银行信用卡 72

076 招商银行信用卡 73

077 交通银行信用卡 74

078 中信银行信用卡 74

079 兴业银行信用卡 75

080 民生银行信用卡 76

081 光大银行信用卡 76

082 华夏银行信用卡 77

083 邮政储蓄银行信用卡 78

084 广发银行信用卡 79

085 浦发银行信用卡 79

4.2 根据分类选择不同的信用卡 80

086 女性卡 80

087 百货联名卡 81

088 爱车卡 82

089 学生卡 83

090 休闲娱乐卡 84

091 航空联名卡 85

092 酒店联名卡 86

093 外币信用卡 88

094 个性信用卡 89

095 附属卡 89

第5章 如何去选择信用卡 91

5.1 根据性格需求选卡 92

096 品牌导向消费者 92

097 价格敏感消费者 93

098 重视福利消费者 93

099 追求流行消费者 94

100 注重便利消费者 95

101 冲动型消费者 95

102 常规型消费者 95

103 理智型消费者 96

104 交易消费者 96

105 周转消费者 96

106 复合型消费者 96

5.2 根据不同对象选卡 97

107 时尚女性 97

108 爱车族 100

109 大学生 101

110 驴友 102

111 购物狂 104

112 商旅人士 105

113 公务员 106

114 体育爱好者 106

115 其他人群 106

办卡开卡篇 111

第6章 常见的申请方法和流程 111

6.1 申请的方法 112

116 营业厅办理 112

117 网上申请 113

118 手机申请：上网申请 114

119 手机申请：银行APP客户端申请 115

120 手机申请：刷二维码申请 115

121 代理申请 116

6.2 申请的流程 117

122 选择发卡银行 117

123 柜面申请信用卡 118

124 阅读领用合约 119

125 填写申请表 123

126 递交申请材料 124

第7章 领取与激活的方法和流程 127

7.1 领取信用卡的流程 128

127 确认领卡人身份 128

128 开立备用金账户 129

129 发放信用卡 130

130 登记簿上登记 130

7.2 激活信用卡的方法 131

131 电话激活信用卡 131

132 网上激活信用卡 132

7.3 识别卡片与查询账单的方法 133

133 牢记“后三码” 134

134 错误对账单如何处理 136

135 记住发卡银行客服电话 137

刷卡篇 141

第8章 信用卡支付方式与理财技巧 141

8.1 支付方式，刷卡更简单 142

136 商户POS刷卡 142

137 移动POS机刷卡 143

138 拉卡拉支付 144

139 网络支付 146

140 电话支付 146

141 押金预授 147

142 RFID机拍卡 148

143 手工压单 148

8.2 信用卡消费理财的8大招 149

144 成为高端信用卡客户 149

145 注意分析每笔对账单 149

146 享有最长免息期 149

147 信用卡积分的用处 154

148 理智看待积分换礼 154

149 让个人信用保持良好 154

150 要抵制赠礼的诱惑 154

151 联名卡有哪些好处 155

第9章 信用卡常用消费与境外消费 157

9.1 信用卡的常用消费 158

152 记账是一种好习惯 158

153 信用卡兑换很划算 158

154 解用户的燃眉之急 159

155 掌握免年费的政策 159

156 缓解买车的压力 160

157 好信用记录更互惠 161

158 巧赚利息来买房 161

159 用积分兑换礼品 162

160 用积分兑换飞行里程 162

161 用积分参与抽奖活动 163

162 用积分参与礼品竞拍 163

163 各银行信用卡积分规则 163

164 利用免息赚取利差 164

165 时常有意外惊喜 165

166 尽量不要预借取现 166

167 拥有循环贷款协定 166

168 解决异地取款费问题 167

169 与借记卡自动关联 168

170 代缴水电气费用 168

9.2 信用卡的境外消费 169

171 赴美旅游如何刷卡更实惠 169

172 对银行卡做好分类 170

173 关于境外购物免税 172

174 认准商户受理标识 173

175 海外消费可短信通知主卡 173

176 信用卡外币还款 173

网银手银篇 179

第10章 网银注册与常用事项 179

10.1 网银支付的优势 180

177 网银支付十分快捷 180

178 网上支付方便查询 180

179 网上交易安全可靠 180

180 监控机制规避风险 181

181 依然存在风险 181

182 规定金额限制 181

10.2 网银注册步骤 181

183 注册 181

184 登录 182

10.3 关于网银的各项事务 183

185 申请与开卡 184

186 查询对账单 186

187 积分兑换 187

188 信用卡挂失 189

189 自动还款 190

190 申请现金分期 192

第11章 手机安装与常用事项 195

11.1 手银的安装与登录 196

191 下载与安装手银银行 196

192 注册与登录手机银行 197

11.2 关于手银开卡等各项事务 199

193 启用信用卡 199

194 余额查询 200

195 设置对账单 201

196 查询分期明细 202

197 信用卡还款 203

198 积分查询 204

第12章 51信用卡管家 207

12.1 下载及基本功能应用 208

199 下载信用卡管家 208

200 导入邮箱账单 208

201 账单图表统计 209

202 快速在线还款 210

12.2 “摇钱树”及其他功能应用 211

203 信用卡摇钱树 211

204 其他功能应用 211

第13章 网上支付途径与限额 213

13.1 信用卡支付的6大途径 214

205 刷卡 214

206 姓名＋卡号＋校验码直接支付 214

207 国际支付平台发起的支付 215

208 国内支付平台发起的支付 215

209 姓名＋卡号＋有效期预授权支付 216

210 发卡银行发起的支付 217

13.2 有关境外网上支付 217

211 关于3D验证 217

212 国际信用卡支付网关 217

13.3 不同银行网上支付限额 218

213 工商银行 218

214 招商银行 219

215 建设银行 219

216 广东发展银行 220

217 中国银行 220

218 交通银行 220

219 兴业银行 221

220 浦发银行 221

221 中信银行 221

222 光大银行 222

223 平安银行 222

第14章 信用卡密码要保密 223

14.1 信用卡密码种类 224

224 查询密码 224

225 网上支付密码 224

226 交易密码 224

14.2 密码支付与签名支付 224

227 输密码支付 225

228 签名支付 225

229 密码和签名的安全性 226

14.3 密码安全的要点 227

230 关于“失卡保护”政策 228

231 信用卡消费方式优劣对比 228

232 修改密码确保手银安全 229

233 切记重视查询密码 231

234 不要将验证码泄露出去 232

235 不要乱点陌生链接 233

236 注意各银行对密码设置的管理 233

237 不以生日作为密码 234

238 丢失后立马挂失 235

239 信用卡临时挂失 236

14.4 境外刷卡消费 236

240 注意境外刷卡的细节 237

241 在境外怎么刷卡 238

提升额度篇 241

第15章 提高额度的重要性 241

15.1 提升额度好处多 242

242 满足消费需求 242

243 良好信用记录的象征 242

15.2 申请提额的条件 243

244 婚姻状况 243

245 技术职称 243

246 工作状况 244

247 经济能力 244

248 学历高低 245

249 信用记录 245

250 是否拥有他行信用卡 246

15.3 提额的招数和法则 246

251 可临时提高额度 246

252 永久提额的捷径 248

253 选择高额度的信用卡 250

254 提供有用的资料证明 251

255 培养信用等级和分值 251

256 重视个人信用记录 252

257 偶尔刷爆也有惊喜 253

258 尽量多地刷卡消费 254

259 销卡休眠也是一种手段 255

260 曲线提额可能会更快 256

第16章 避免失信的法则 259

16.1 记住使用信用卡的细节 260

261 关于销卡后的逾期还款记录 260

262 还款时不要忽视零头数 260

263 年费不交会留下信用污点 261

264 最低还款方式的注意要点 263

265 避免信用卡重要信息泄露 263

266 自动关联还款的一些问题 263

16.2 提额后需要注意的事项 264

267 小心复制假卡被盗刷 264

268 关于零时提额的事项 265

269 保护好自己的信用卡 267

270 小心恶意透支引发犯罪 268

271 切莫贪图礼品而负累 269

还款篇 273

第17章 还款的方式 273

17.1 线上还款的方式 274

272 电话银行还款 274

273 自动还款 274

274 网银转账还款 275

275 手机银行还款 276

276 短信银行还款 278

277 微信银行还款 279

278 微银通还款 280

279 支付宝还款 280

280 “快钱”还款 283

281 盛付通还款 284

282 财付通还款 286

17.2 线下还款的方式 288

283 本行ATM转账还款 288

284 营业网点柜面还款 289

285 跨行ATM转账还款 290

286 “还款通”还款 291

287 “柜面通”还款 292

288 拉卡拉还款 293

289 “信付通”还款 295

第18章 分期付款 297

18.1 分期付款的一些常识 298

290 了解信用卡分期付款 298

291 普通信贷和信用卡分期付款 299

292 一次性付款和分期付款 300

293 分期付款适合你吗 300

294 低廉的收费真的划算吗 301

295 了解哪种分期付款更划算 302

18.2 不同的分期方式 303

296 邮购分期 303

297 商场分期 304

298 账单分期 304

18.3 分期付款的流程和要求 305

299 申请流程 305

300 申请要求 305

18.4 信用卡分期付款的详情 305

301 关于分期付款手续费 306

302 关于分期付款展期 306

303 12家银行信用卡分期详情 308

304 分期付款的其他注意事项 308

18.5 分期付款的注意事项 309

305 免息非绝对免息 309

306 免息非免收滞纳金 310

307 分期越长开支越小 310

308 分期也许是变相贷款 310

309 银行间费率有差异 311

310 节日刷卡要小心 311

311 提前还款怎么收费 312

买房买车篇 317

第19章 分期买房买车 317

19.1 信用卡分期买房 318

312 分期付款买房更划算 318

313 分期买房要按时还款 318

314 家装分期：招行“家装易” 319

315 家装分期：建行龙卡安居 320

316 家装分期：其他银行 320

317 利用高额度解决买房问题 321

19.2 信用卡分期购车 321

318 分期购车的适用范围 321

319 分期购车的部分费率 322

320 信用卡分期付款购车 322

321 信用卡一次性刷卡买车 323

322 信用卡现金分期付款买车 323

323 分期购车的优缺点 324

324 8000元额度也可分期购车 325

325 短期限分期可节约开支 325

326 最低还款额与分期付款 326

327 信用卡分期＋小额授信 327

328 停车位也可以分期付款 328

增值服务篇 333

第20章 信用卡的特殊服务 333

20.1 信用卡的专项服务 334

329 针对女性的服务 334

330 信用卡消费抽奖 334

331 短信贴心提醒 335

332 一卡全家享优惠 335

20.2 特殊的增值服务 336

333 免费停车功能 336

334 酒后代驾服务 337

335 免费洗车服务 338

336 境外旅行保险 338

337 享受机场贵宾服务 339

338 免费保险服务 340

积分篇 345

第21章 信用卡积分 345

21.1 积分也是一笔财富 346

339 积分的计算方式 346

340 留意不计积分项目 346

341 了解各银行积分详情 347

342 比较各银行积分含金量 348

21.2 如何巧赚积分 350

343 积分也可以转让 350

344 慎重挑选信用卡 351

345 买单也是好办法 351

346 莫让积分过期了 352

347 利用刷卡攒积分 353

348 关注各类送积分互动 353

349 特定产品要收费 355

安全用卡篇 359

第22章 摆脱信用污点 359

22.1 个人征信记录的概况 360

350 个人征信系统 360

351 不良信用记录的概念 361

352 个人标准征信信息的来源 362

353 良好信用记录的作用 362

354 如何查询信用报告 363

22.2 避免不良的使用行为 364

355 尽量不要取现 365

356 不要多还款 365

357 不要大额套现 366

358 定期检查个人征信 367

359 不要轻信代还机构 368

360 警惕信用卡租借 369

361 时常留意银行动态 370

362 “休眠卡”也会产生影响 371

363 个人信息变更要告知银行 371

364 注意保护个人信息 372

22.3 如何消除不良信用记录 374

365 3种处理不良信用的方法 375

366 哪些信用污点可删除 376

第23章 防范各种用卡风险 379

23.1 信用卡存在一定的风险 380

367 常见诈骗伎俩：假冒网上银行网站 380

368 常见诈骗伎俩：手机短信诈骗 380

369 避免“恶意透支”犯罪行为 381

370 信用卡网上套现存在风险 381

371 信用卡在用卡场所的防范 384

272 任意分期也存在弊端 387

373 商业银行的风险 389

23.2 如何防止信用卡犯罪行为 389

374 杜绝被不法分子恶意透支 390

375 防盗刷：从办卡开始 391

376 防盗刷12招 392

23.3 小心掉入信用卡陷阱 393

377 节假日前还款的陷阱 393

378 终生免年费不过是噱头 394

379 防止进入信用黑名单 395

380 不要轻信收购信息 396