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一、总类 1

1．银行业监督管理与中央银行法 1

中华人民共和国银行业监督管理法（2003.12.27） 1

中华人民共和国中国人民银行法（2003.12.27修正） 6

中国人民银行行政处罚程序规定（2001.2.1） 10

中国人民银行行政复议办法（2001.2.1） 14

金融机构管理规定（1994.8.5） 20

中国人民银行内部稽核制度（1996.8.1） 27

2．商业银行法 31

中华人民共和国商业银行法（2003.12.27修正） 31

商业银行信息披露暂行办法（2002.5.15） 39

网上银行业务管理暂行办法（2001.6.29） 41

主办银行管理暂行办法（1996.6.29） 44

城市合作银行管理规定（1997.6.20） 47

商业银行授权、授信管理暂行办法（1996.11.11） 50

商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2003.10.23） 53

银团贷款暂行办法（1997.10.7） 56

个人住房贷款管理办法（1998.5.9） 59

人民币利率管理规定（1999.3.2） 62

封闭贷款管理暂行办法（1999.7.26） 65

外经贸企业封闭贷款管理暂行办法（1999.8.5） 67

股份制商业银行公司治理指引（2002.6.4） 70

商业银行内部控制指引（2002.9.18） 76

商业银行服务价格管理暂行办法（2003.6.26） 86

农村商业银行管理暂行规定（2003.9.12） 87

农村合作银行管理暂行规定（2003.9.12） 93

最高人民法院关于金融机构不履行其义务是否应当承担责任问题的复函（1991.10.23） 99

最高人民法院经济审判庭关于银行应否支付企业存款被冻结期间利息问题的复函（1992.9.25） 99

最高人民法院关于金融机构为行政机关批准开办的公司提供注册资金验资报告不实应当承担责任问题的批复（1996.3.27） 100

3．非银行金融机构法 100

金融资产管理公司条例（2000.11.10） 100

基金会管理条例（2004.3.8） 102

国务院办公厅关于进一步做好农村信用合作社改革整顿规范管理工作意见（1998.12.2） 107

中国人民银行整顿城市信用合作社工作方案（1998.10.25） 109

金融租赁公司管理办法（2000.6.30） 112

信托投资公司管理办法（2002.6.5） 116

信托投资公司资金信托管理暂行办法（2002.6.26） 121

汽车金融公司管理办法（2003.10.3） 124

汽车金融公司管理办法实施细则（2003.11.12） 128

企业集团财务公司管理办法（2004.7.27） 132

典当管理办法（2005.2.9） 139

农村信用合作社管理规定（1997.9.15） 146

农村信用合作社县级联合社管理规定（1997.9.15） 151

城市信用合作社管理办法（1997.9.4） 155

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001.4.11） 162

1．货币法 164

中华人民共和国人民币管理条例（2000.2.3） 164

二、货币法 164

中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993.1.20） 167

现金管理暂行条例（1988.9.8） 168

现金管理暂行条例实施细则（1988.9.23） 170

国务院办公厅关于禁止在宣传品、出版物及其他商品上滥用人民币和国家债券图样的通知（1994.4.5） 173

国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法（2005.2.18） 174

中国人民银行人民币图样使用管理办法（2005.9.5） 175

中国人民银行经营、装帧流通人民币管理办法（2005.9.5） 176

中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003.12.24） 178

中国人民银行关于大额现金支付管理的通知（1997.8.15） 179

2．金银法 180

中华人民共和国金银管理条例（1983.6.15） 180

中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983.12.28） 183

中国人民银行、国家经济贸易委员会、国家工商行政管理局、国家税务总局关于进一步加强金银饰品零售市场管理的通知（1995.7.31） 186

3．外汇法 189

中华人民共和国外汇管理条例（1996.1.29） 189

境外投资外汇管理办法（1989.3.6） 193

国家外汇管理局关于《境外投资外汇管理办法》的补充通知（1995.9.14） 194

结汇、售汇及付汇管理规定（1996.6.20） 195

外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（2002.11.16） 199

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004.11.8） 204

非银行金融机构外汇业务管理规定（1993.1.1） 206

银行外汇业务管理规定（1997.9.24） 213

境内外汇帐户管理规定（1997.10.7） 218

境外外汇帐户管理规定（1997.12.11） 223

境内居民个人外汇管理暂行办法（1998.9.1） 224

国家外汇管理局关于加强进口延期付汇、远期付汇管理有关问题的通知（2005.2.5） 229

中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理有关事项的通知（2005.7.21） 231

中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知（2005.8.2） 232

外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务备案操作指引（2005.10.21） 233

1．存款法 236

个人存款帐户实名制规定（2000.3.20） 236

三、金融业务法 236

储蓄管理条例（1992.12.11） 237

中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（1993.1.12） 239

关于加强储蓄管理工作的暂行规定（1990.4.25） 244

中国人民银行关于对储蓄业务中有关法律问题的答复（1996.5.27） 245

中国人民银行关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知（1997.9.1） 245

人民币单位存款管理办法（1997.11.15） 246

银行卡业务管理办法（1999.1.5） 248

中国人民银行对储蓄存款挂失期限有关问题的复函（1999.3.12） 254

教育储蓄管理办法（2000.3.28） 255

最高人民法院关于银行扣款侵权问题的复函（1990.2.23） 256

最高人民法院关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是否承担民事责任的批复（1990.9.11） 256

最高人民法院关于信用卡透支利息可否计算复利问题的批复（1996.11.29） 257

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997.11.25） 257

最高人民法院关于金融机构为企业出具不实或者虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知（2002.2.9） 260

2．信贷法 261

中华人民共和国合同法（节录）（1999.3.15） 261

同纠纷应否作为民事案件受理问题的批复（2005.7.25） 261

最高人民法院关于银行储蓄卡密码被泄露导致存款被他人骗取引起的储蓄合 261

最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一）（1999.12.19） 262

专项贷款管理暂行办法（1986.12.24） 265

信贷资金管理暂行办法（1994.2.15） 267

贷款证管理办法（1995.11.30） 272

贷款通则（1996.6.28） 275

助学贷款管理办法（2000.8.24） 283

汽车贷款管理办法（2004.8.16） 284

个人信用信息基础数据库管理暂行办法（2005.8.18） 287

中国人民银行关于加强信贷资金管理保障银行资金安全的通知（1993.8.12） 290

最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见（1991.8.13） 291

最高人民法院关于银行、信用社扣划预付货款收贷应否退还问题的批复（1994.3.9） 293

最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复（1996.9.23） 293

最高人民法院关于企业相互借贷的合同出借方尚未取得约定利息人民法院应当如何裁决问题的解答（1996.3.25） 294

最高人民法院关于正确确认企业借款合同纠纷案件中有关保证合同效力问题的通知（1998.9.14） 294

最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复（1999.1.26） 295

最高人民法院关于执行《封闭贷款管理暂行办法》和《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》中应注意的几个问题的通知（2000.1.10） 295

最高人民法院关于信用社违反商业银行法有关规定所签借款合同是否有效的答复（2000.1.29） 296

最高人民法院关于展期贷款超过原贷款期限的效力问题的答复（2000.2.13） 296

最高人民法院关于农村信用社县（市）联社与中国农业银行“脱钩”前开办贷款业务的效力问题的复函（2000.7.26） 297

最高人民法院关于修改《最高人民法院关于逾期付款违约金应当按照何种标准计算问题的批复》的批复（2000.11.13） 297

最高人民法院关于哈尔滨市商业银行银祥支行与哈尔滨金事达实业（集团）公司借款合同纠纷一案如何处理问题的答复（2001.2.28） 298

3．票据和结算法 299

中华人民共和国票据法（2004.8.28修正） 299

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000.11.14） 306

最高人民法院研究室对《票据法》第十七条如何理解和适用问题的复函（2000.9.29） 312

中国人民银行关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知（1995.12.7） 312

商业银行中间业务暂行规定（2001.6.21） 314

中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知（2002.4.22） 317

商业汇票办法（1993.5.21） 321

再贴现办法（1994.7.7） 323

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997.5.22） 324

人民币银行结算账户管理办法（2003.4.10） 327

人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005.1.19） 335

国内信用证结算办法（1997.7.16） 340

票据管理实施办法（1997.8.21） 345

支付结算办法（1997.9.19） 348

最高人民法院经济审判庭关于银行承兑汇票能否部分金额贴现、部分用于抵押贷款问题的复函（1994.10.11） 372

4．同业拆借法 373

全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000.4.30） 373

全国银行间债券市场债券远期交易管理规定（2005.5.11） 375

同业拆借管理试行办法（1990.3.8） 377

银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则（2005.1.21） 378

中国人民银行关于进一步加强对同业拆借管理的通知（1993.2.11） 380

5．信托法 382

中华人民共和国信托法（2001.4.28） 382

金融信托投资公司委托贷款业务规定（1993.3.8） 388

信托投资公司信息披露管理暂行办法（2005.1.18） 388

中华人民共和国合同法（节录）（1999.3.15） 392

6．融资租赁法 392

中华人民共和国民用航空法（节录）（1995.10.30） 393

最高人民法院关于中国东方租赁有限公司诉河南登封少林出租旅游公司等融资租赁合同纠纷一案的复函（1990.7.20） 393

最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件若干问题的规定（1996.5.27） 394

四、担保法 396

中华人民共和国担保法（1995.6.30） 396

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释（2000.12.8） 403

中华人民共和国城市房地产管理法（节录）（1994.7.5） 413

国务院关于收费公路项目贷款担保问题的批复（1999.4.26） 413

专利权质押合同登记管理暂行办法（1996.9.19） 414

著作权质押合同登记办法（1996.9.23） 415

企业动产抵押物登记管理办法（2000.12.1修订） 417

单位定期存单质押贷款管理规定（1999.9.3） 419

证券公司股票质押贷款管理办法（2004.11.4） 422

城市房地产抵押管理办法（2001.8.15修正） 426

国家国有资产管理局关于国有企业办理抵押贷款若干问题的批复（1994.3.16） 430

中国人民银行关于以储蓄存单作贷款担保抵押金有关问题的复函（1991.4.28） 430

国家土地管理局关于土地使用权抵押登记有关问题的通知（1997.1.3） 431

中国证券监督管理委员会关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知（2000.6.6） 433

最高人民法院关于作为保证人的合伙组织被撤销后自行公告限期清理债权债务的，债权人在诉讼时效期间内有权要求合伙人承担保证责任问题的批复（1988.10.18） 434

最高人民法院关于借款合同当事人未经保证人同意达成新的《财产抵押还款协议》被确认无效后保证人是否继续承担担保责任的复函（1991.6.7） 434

最高人民法院关于诈骗犯罪的被害人起诉要求诈骗过程中的保证人代偿“借款”应如何处理问题的复函（1990.10.13） 436

最高人民法院关于是否可直接判令保证单位履行债务的复函（1991.10.19） 436

最高人民法院关于财产保险单能否用于抵押的复函（1992.4.2） 437

最高人民法院关于企业职工利用本单位公章为自己实施的民事行为担保企业是否应承担担保责任问题的函（1992.9.8） 437

最高人民法院关于保证人的保证责任应否免除问题的复函（1992.12.2） 438

最高人民法院关于债务人有多个债权人而将其全部财产抵押给其中一个债权人是否有效问题的批复（1994.3.26） 438

最高人民法院关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定（1994.4.15） 439

最高人民法院关于因法院错判导致债权利息损失扩大保证人应否承担责任问题的批复（2000.8.8） 441

最高人民法院关于国有工业企业以机器设备等财产为抵押物与债权人签订的抵押合同的效力问题的批复（2002.6.18） 441

最高人民法院关于处理担保法生效前发生保证行为的保证期间问题的通知（2002.8.1） 441

最高人民法院关于涉及担保纠纷案件的司法解释的适用和保证责任方式认定问题的批复（2002.11.23） 442

最高人民法院关于已承担保证责任的保证人向其他保证人行使追偿权问题的批复（2002.11.23） 442

最高人民法院关于人民法院应当如何认定保证人在保证期间届满后又在催款 443

通知书上签字问题的批复（2004.4.14） 443

最高人民法院关于审理出口退税托管帐户质押贷款案件有关问题的规定（2004.11.22） 444

五、证券法 445

中华人民共和国证券法（2005.10.27修订） 445

证券投资基金专业咨询委员会管理暂行办法（2003.1.20） 467

证券公司债券管理暂行办法（2003.8.29） 469

证券公司客户资产管理业务试行办法（2003.12.8） 474

证券发行上市保荐制度暂行办法（2003.12.28） 481

中国证券监督管理委员会股票发行审核委员会暂行办法（2003.12.5） 488

证券投资基金销售管理办法（2004.6.25） 492

证券投资基金运作管理办法（2004.6.29） 498

中国证券监督管理委员会关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定（2004.12.7） 503

最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定（2003.1.29） 505

最高人民法院关于对与证券交易所监管职能相关的诉讼案件管辖与受理问题的规定（2005.1.25） 509

中华人民共和国外资金融机构管理条例（2001.12.20） 510

中华人民共和国外国中央银行财产司法强制措施豁免法（2005.10.25） 510

六、涉外与涉港澳台金融法 510

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则（2004.7.26） 515

境外金融机构管理办法（1990.4.13） 530

外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002.6.27） 533

境内机构对外担保管理办法（1996.9.25） 537

境外进行项目融资管理暂行办法（1997.4.16） 539

境内机构借用国际商业贷款管理办法（1997.9.24） 541

离岸银行业务管理办法（1997.10.23） 545

境内机构对外担保管理办法实施细则（1997.12.11） 548

中国人民银行、国家外汇管理局关于加强境内金融机构外汇担保项下人民币贷款业务管理的通知（1998.9.26） 553

七、金融违法犯罪的处罚 555

中华人民共和国刑法（节录）（2005.2.28修正） 555

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004.12.29） 561

金融违法行为处罚办法（1999.2.22） 561

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998.7.13） 566

国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案的通知（1998.8.11） 568

国务院办公厅关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知（1996.8.5） 569

国务院关于清理有偿集资活动坚决制止乱集资问题的通知（1993.9.3） 569

国务院关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理的通知（1993.4.11） 570

违反银行结算制度处罚规定（1994.10.9） 571

金融诈骗案件协查管理办法（1997.5.15） 573

中国人民银行关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定（1995.9.15） 576

中国人民银行关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定（1997.4.25） 577

最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知（2004.11.15） 578

八、程序法 580

1．管辖 580

最高人民法院关于如何确定借款合同履行地问题的批复（1993.11.17） 580

最高人民法院关于如何确定委托贷款协议纠纷诉讼主体资格的批复（1996.5.16） 580

最高人民法院关于如何确定证券回购合同履行地问题的批复（1996.7.4） 581

最高人民法院关于如何确定委托贷款合同履行地问题的答复（1998.7.6） 581

2．执行 581

中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款问题的通知（1993.12.11） 581

最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定（1997.9.3） 583

中国人民银行关于对金融机构在中国人民银行的存款采取强制措施有关问题的通知（1996.9.11） 584

最高人民法院关于对被执行人存在银行的凭证式国库券可否采取执行措施问题的批复（1998.2.5） 585

中国人民银行、国家税务总局关于查核、暂停支付、扣缴纳税人、扣缴义务人在金融机构存款的通知（1998.7.6） 585

中国人民银行关于走私犯罪侦查机关查询、冻结走私犯罪嫌疑人存款适用《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》的通知（1999.4.22） 586

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于对冻结、扣划企业事业单位、机关团体在银行、非银行金融机构存款的执法活动加强监督的通知（1996.8.13） 587

中国人民银行关于金融机构在中国人民银行准备金存款科目下帐户内资金性质有关问题的通知（1999.9.11） 587

中国人民银行关于银行承兑汇票保证金冻结、扣划问题的复函（2000.1.31） 588

最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知（2000.9.4） 589

中国证券监督管理委员会、中国人民银行关于查询从事证券交易当事单位和与被调查事件有关单位在金融机构帐户的通知（2001.1.19） 590

中国人民银行关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定（2002.1.16） 591

最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定（2004.11.4） 593

最高人民法院关于证券监督管理机构申请人民法院冻结资金帐户、证券帐户的若干规定（2005.4.29） 597

最高人民法院关于在民事审判和执行工作中依法保护金融债权防止国有资产流失问题的通知（2005.3.16） 598

最高人民法院关于企业或个人欠国家银行贷款逾期两年未还应当适用民法通则规定的诉讼时效问题的批复（1993.2.22） 599

最高人民法院关于超过诉讼时效期间当事人达成的还款协议是否应当受法律保护问题的批复（1997.4.16） 599

3．诉讼时效 599

最高人民法院关于超过诉讼时效期间借款人在催款通知单上签字或者盖章的法律效力问题的批复（1999.2.11） 600

附录：审判政策与地方规范性文件 601

1999年1月最高人民法院经济庭庭务会纪要——关于以贷还贷 601

1999年11月26日最高人民法院经济庭庭务会纪要——关于存单的质押 602

2000年7月11日最高人民法院经济庭庭务会纪要——关于企业歇业、撤销或被吊销营业执照后清算主体的法律责任问题 607

2000年6月21日最高人民法院经济庭庭务会纪要——关于诉讼时效期间届满后债权的保护 609

最高人民法院民二庭审判长会议纪要——在金融机构为虚假验资人同时又是债权人的情况下其虚假验资的过错不影响出资人在欠资范围内对其承担民事责任 611

2000年1月26日最高人民法院经济庭庭务会纪要——关于企业歇业、撤销或被吊销营业执照后的诉讼问题 613

2001年6月6日最高人民法院民二庭庭务会议纪要——关于票据质押的背书 615

2001年12月11日最高人民法院民二庭审判长会议纪要——关于核押的法律意义和构成要件 616

最高人民法院民二庭庭务会议纪要——关于担保人的追偿权 618

江苏省高级人民法院关于遗失的空白支票被用于骗购商品所引起纠纷案件有关问题的批复（1990.5.4） 621

北京市高级人民法院关于审理经济纠纷案件若干问题的解答（之一）（1999.12.3） 622

北京市高级人民法院关于审理经济纠纷案件若干问题的解答（之二）（1999.12.3） 627

北京市高级人民法院审理民商事案件若干问题的解答（之三）（2002.3.18） 630

北京市高级人民法院审理民商事案件若干问题的解答之四（试行）（2003.3.5） 636