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第一部分 基础篇 3

第1章 商业银行概览 3

【导言】 3

【学习要点】 3

【关键词】 3

1.1 商业银行的产生与发展 3

1.2 商业银行的性质与职能 9

1.3 商业银行的组织结构 13

1.4 商业银行的经营特点和经营原则 19

1.5 商业银行体系 24

【本章小结】 27

【思考题】 27

【阅读材料】中国近代银行的前身——钱庄 5

第2章 商业银行监管 28

【导言】 28

【学习要点】 28

【关键词】 28

2.1 为什么要对商业银行进行监管 29

2.2 商业银行监管原则、方式及体系 31

2.3 商业银行监管内容 37

【本章小结】 41

【思考题】 41

【阅读材料2-1】巴塞尔银行监管委员会和《有效银行监管的核心原则》 32

【阅读材料2-2】金融监管新趋势 36

第3章 商业银行发展趋势 42

【导言】 42

【学习要点】 42

【关键词】 42

3.1 现代商业银行面临的挑战 42

3.2 全球商业银行发展趋势 47

【本章小结】 51

【思考题】 52

【阅读材料】互联网金融为商业银行发展带来“鲶鱼效应” 46

第二部分 业务篇 55

第4章 商业银行资本管理 55

【导言】 55

【学习要点】 55

【关键词】 55

4.1 商业银行资本管理概述 56

4.2 商业银行的资本充足性及其衡量 62

4.3 《巴塞尔协议》与我国银行资本监管 70

4.4 商业银行资本管理 75

【本章小结】 77

【思考题】 78

【专栏4-1】 63

【专栏4-2】 72

【阅读材料】中国工商银行股改与上市 74

第5章 商业银行负债业务 79

【导言】 79

【学习要点】 79

【关键词】 79

5.1 商业银行负债概述 80

5.2 商业银行存款负债的管理 84

5.3 商业银行非存款负债的管理 98

【本章小结】 103

【思考题】 103

【专栏5-1】 82

【专栏5-2】 88

【专栏5-3】 100

【阅读材料】利率市场化的克难与攻坚 97

第6章 商业银行现金资产业务 104

【导言】 104

【学习要点】 104

【关键词】 104

6.1 商业银行现金资产业务概述 105

6.2 商业银行流动性需求与流动性供给 107

6.3 商业银行现金资产业务管理 113

【本章小结】 121

【思考题】 122

第7章 商业银行信贷资产业务 123

【导言】 123

【学习要点】 123

【关键词】 123

7.1 商业银行信贷资产业务概述 124

7.2 商业银行贷款业务 126

7.3 商业银行其他信贷资产业务 141

7.4 商业银行信贷业务管理 145

【本章小结】 157

【思考题】 157

【阅读材料】信贷资产证券化 154

第8章 商业银行证券投资业务 158

【导言】 158

【学习要点】 158

【关键词】 158

8.1 商业银行证券投资概述 158

8.2 商业银行证券投资一般策略 170

8.3 商业银行主要证券投资业务 175

【本章小结】 181

【思考题】 181

【专栏】 169

【阅读材料】我国银行业与证券业的关系 160

第9章 商业银行国际业务 182

【导言】 182

【学习要点】 182

【关键词】 182

9.1 商业银行国际业务概述 183

9.2 国际资产业务 185

9.3 国际负债业务 195

9.4 国际表外业务 202

【本章小结】 211

【思考题】 211

【专栏】 191

【阅读材料9-1】福费廷业务与票据贴现业务和代理融通业务的比较 189

【阅读材料9-2】多种离岸金融市场 194

第10章 商业银行表外业务 212

【导言】 212

【学习要点】 212

【关键词】 212

10.1 表外业务概述 212

10.2 商业银行表外业务的类型 218

10.3 商业银行表外业务管理 227

【本章小结】 232

【思考题】 232

【阅读材料】住房抵押贷款的产生 215

第三部分 管理篇 237

第11章 商业银行风险管理 237

【导言】 237

【学习要点】 237

【关键词】 237

11.1 商业银行风险管理概述 238

11.2 商业银行信用风险管理 242

11.3 商业银行流动性管理 245

11.4 商业银行市场风险管理 246

11.5 商业银行操作风险管理 248

【本章小结】 249

【思考题】 250

第12章 商业银行财务报表分析 251

【导言】 251

【学习要点】 251

【关键词】 251

12.1 商业银行财务报表分析概述 252

12.2 商业银行财务报表解构 256

12.3 商业银行的财务报表分析指标 263

【本章小结】 274

【思考题】 274

【专栏12-1】 266

【专栏12-2】 271

【阅读材料12-1】 252

【阅读材料12-2】 268

第13章 商业银行绩效评价 275

【导言】 275

【学习要点】 275

【关键词】 275

13.1 杜邦分析 276

13.2 经济增加值 279

13.3 风险调整的资本收益率 283

13.4 平衡计分卡 286

【本章小结】 290

【思考题】 291

【专栏】 279

【阅读材料13-1】 278

【阅读材料13-2】 287

参考文献 292