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第1章 概述 1

1.1 全球化时代背景 1

1.2 中国经济的全球化特征 2

1.3 全球化金融服务的机遇和挑战 4

第2章 全球化金融服务的业务需求 7

2.1 中国经济全球化发展的需求 7

2.1.1 国际化银行的基本业务需求概述 7

2.1.2 全球化下对公客户需求概述 9

2.1.3 全球化下对私客户需求概述 12

2.1.4 新兴跨境业务需求概述 13

2.2 客户识别与客户信息管理 14

2.2.1 客户分类标准 14

2.2.2 客户信息内容 15

2.2.3 客户识别和信息交易服务 18

2.2.4 全球客户关系管理系统 21

2.3 授信风险和额度管理 22

2.3.1 信用风险管理 23

2.3.2 市场风险管理 25

2.3.3 额度管理 31

2.4 产品设计 35

2.4.1 存款产品需求 36

2.4.2 贷款产品需求 44

2.5 跨境人民币 48

2.5.1 跨境人民币业务发展概述 48

2.5.2 海外跨境人民币产品 51

2.5.3 跨境人民币清算渠道与清算中心建设 54

2.6 清算与结算 58

2.6.1 清算业务 59

2.6.2 结算业务 68

2.7 银行卡 72

2.7.1 银行卡业务发展历程 72

2.7.2 银行卡业务的全球化 72

2.7.3 银行卡全球化背景下风险防范 74

2.7.4 银行卡全球化业务需求 75

2.8 渠道及电子银行建设 78

2.8.1 银行渠道发展趋势 78

2.8.2 渠道建设总体要求 83

2.8.3 全球化经济对电子银行建设的影响 85

2.9 跨国公司金融服务需求 89

2.9.1 跨国公司的经营特点 90

2.9.2 全球账户管理需求 91

2.9.3 全球收付款业务需求 94

2.9.4 全球流动性管理需求 96

2.9.5 全球投融资业务需求 98

2.10 各国特色业务 100

2.10.1 本地票据类业务 100

2.10.2 分行特色资金清算类业务 103

2.10.3 本地投资类业务 106

2.10.4 本地代收付类业务 108

2.10.5 其他本地辅助功能 109

第3章 全球化的监管体系 111

3.1 监管报表 111

3.1.1 亚太区新加坡监管报表 111

3.1.2 亚太区澳大利亚监管报表 115

3.1.3 亚太区日本监管报表 117

3.1.4 其他亚太地区监管报表 119

3.1.5 欧洲区英国监管报表 120

3.1.6 欧洲区卢森堡监管报表 121

3.1.7 其他欧洲地区监管报表 122

3.1.8 非洲区赞比亚监管报表 123

3.1.9 美洲区美国监管报表 124

3.1.10 美洲区加拿大监管报表 127

3.1.11 美洲区巴西监管报表 128

3.2 反洗钱 129

3.2.1 反洗钱概述 129

3.2.2 美洲反洗钱监管体系 130

3.2.3 欧非反洗钱监管体系 132

3.2.4 亚太反洗钱监管体系 133

3.2.5 国际监管体系与合作 135

3.3 税务监管 136

3.3.1 税务监管概述 136

3.3.2 利息税 136

3.3.3 其他税 138

3.4 安全策略 142

3.4.1 安全法规和标准 142

3.4.2 IT安全管理策略 144

第4章 全球化银行信息系统的建设 157

4.1 商业银行业海外系统建设模式 157

4.1.1 海外系统建设模式概述 157

4.1.2 海外新开行系统建设主要步骤 158

4.1.3 海外设行实例分析 159

4.2 商业银行海外建设整体架构 160

4.2.1 银行应用体系架构设计 160

4.2.2 几种常见的海外建设模式 167

4.2.3 境外境内联动架构设计 168

4.3 商业银行海外建设可行性分析及研究 170

4.3.1 应用建设的评估和验证 171

4.3.2 解决方案制订并验证 172

4.4 核心系统的设计 173

4.4.1 核心银行系统的全球化设计 173

4.4.2 核心银行系统应用架构 175

4.4.3 核心银行系统高可用设计 177

4.4.4 核心银行系统与外围产品的关系 178

4.5 客户管理系统设计 179

4.5.1 客户管理系统设计需考虑的因素 179

4.5.2 客户管理系统设计 182

4.5.3 本地客户信息管理系统 183

4.5.4 客户关系管理系统 186

4.6 授信风险和额度管理设计 188

4.6.1 流程化控制的系统架构 188

4.6.2 全球额度管理系统 191

4.6.3 核心系统定制化业务流程 198

4.6.4 集中的数据存储分析 206

4.7 产品设计 209

4.7.1 存款产品设计 209

4.7.2 贷款产品设计 214

4.8 跨境人民币系统设计 219

4.8.1 跨境人民币产品架构 221

4.8.2 代理行模式跨境人民币清算产品架构设计 222

4.8.3 清算行模式跨境人民币清算产品架构设计 223

4.8.4 典型产品设计范例 226

4.9 清算与结算系统设计 227

4.9.1 清算系统架构 228

4.9.2 结算系统架构 233

4.10 银行卡系统设计 238

4.10.1 物理架构 239

4.10.2 应用架构 239

4.11 渠道及电子银行系统设计 240

4.11.1 渠道建设总体规划 240

4.11.2 银行渠道建设层次架构 242

4.12 跨国公司金融服务系统设计 250

4.12.1 跨国公司服务系统整体设计 251

4.12.2 全球现金管理系统设计 252

4.12.3 全球客户信息服务系统设计 255

4.13 新兴跨境业务系统设计 259

4.13.1 外汇资金集中运营 259

4.13.2 自贸区金融 260

4.14 各国特色业务的系统架构及开发策略 261

4.14.1 海外分行特色整体架构 261

4.14.2 特色应用系统部署与开发策略 262

4.14.3 海外特色业务系统架构 263

4.15 监管报表系统设计 268

4.15.1 监管报表系统整体架构 269

4.15.2 数据加工流程特点 271

4.16 反洗钱系统设计 274

4.16.1 全球推广带来的问题与思考 274

4.16.2 差异化的分行报告制度与监管报表 275

4.16.3 业界主流的反洗钱系统与解决方案 277

4.16.4 架构理念与解决之道 279

4.16.5 发展方向与愿景 282

4.17 税务监管系统设计 283

4.17.1 税务处理设计 283

4.17.2 增值税／消费税收税设计 284

4.18 安全策略架构设计 284

4.18.1 安全策略架构概述 284

4.18.2 网络安全策略概述 285

4.18.3 应用软件安全 290

第5章 全球化银行信息系统的工程实施方法 292

5.1 概述 292

5.2 需求管理 292

5.2.1 全球化系统建设需求的特点 292

5.2.2 全球化进程中需求管理原则和方法 294

5.3 项目管理 297

5.3.1 范围管理 297

5.3.2 时间管理 298

5.3.3 沟通管理 299

5.3.4 问题管理 300

5.3.5 工具建设 301

5.4 测试管理 301

5.4.1 测试需求特点 301

5.4 2 测试方法论 304

5.5 质量管理 307

5.5.1 质量管理体系 308

5.5.2 三级质量管理 308

5.5.3 项目质量保证 309

5.5.4 度量分析和量化 309

5.5.5 审计和改进 310

5.6 配置管理 310

5.6.1 全球化的软件配置管理形势 310

5.6.2 全生命周期配置管理 311

5.6.3 持续集成 314

5.7 IT审计 315

5.7.1 IT审计要点 315

5.7.2 IT审计标准 317

5.7.3 IT审计类型和要求 317

第6章 全球化银行信息系统的投产和运维 319

6.1 投产策略 319

6.1.1 信息系统投产策略分类 319

6.1.2 “直接切换”的基本过程 320

6.1.3 全球化时代信息系统投产切换 325

6.1.4 投产组织机构建立 326

6.1.5 投产文档体系建立 327

6.2 数据迁移 328

6.2.1 数据迁移总体方案 328

6.2.2 数据迁移规则 330

6.2.3 数据迁移验证 331

6.2.4 数据迁移工作提示 331

6.3 IT运维建设 332

6.3.1 分散IT运维模式的特点 332

6.3.2 一点集中、多点辅助的IT运维模式 332

6.3.3 全球化时代IT集中运维管理 332

6.4 业务一体化 334

6.4.1 区域汇款／清算中心 335

6.4.2 单证处理中心 336

6.4.3 金融市场交易中心 337

结束语 339

专业术语英汉对照表 340

参考文献 343