投基有道 基金投资158问PDF电子书下载

序言 1

上篇　初识基金 3

1．什么是证券投资基金？ 3

2．证券投资基金有哪些特点？ 3

3．什么样的人适合投资基金？ 4

4．投资基金真的能赚钱吗？ 5

5．证券投资基金运作中参与的主体有哪些？他们之间的相互关系如何？ 5

7．与其他委托理财产品相比，证券投资基金的收益和风险特征如何？ 6

6．与其他投资工具相比，证券投资基金的风险和收益特征如何？ 6

8．基金的收益来源是什么？ 9

9．基金与股票、债券有哪些区别？ 9

10．基金与银行储蓄存款有哪些区别？ 10

11．基金与投资连接保险有哪些区别？ 11

12．投资基金获得的收益要缴税吗？ 12

13．证券投资基金有哪些类型？ 13

14．什么是开放式基金？ 13

15．什么是封闭式基金？ 13

17．什么是契约型基金？ 14

16．开放式基金和封闭式基金的区别是什么？ 14

18．什么是公司型基金？ 15

19．契约型基金和公司型基金的区别是什么？ 15

20．什么是股票型基金？适合哪些人投资？ 16

21．为什么要投资股票型基金？ 16

22．什么是债券基金？适合哪些人投资？ 17

23．为什么要投资债券型基金？ 17

24．什么是货币市场基金？适合哪些人投资？ 18

27．什么是成长型股票基金？有哪些特点？ 19

26．什么是价值型股票基金？有哪些特点？ 19

25．什么是混合型基金？适合哪些人投资？ 19

28．价值型基金和成长型基金的区别是什么？ 20

29．什么是平衡型基金？有哪些特点？ 21

30．什么是指数基金？有哪些特点？ 21

31．指数基金有哪些种类？ 22

32．指数基金是如何运作的？ 23

33．如何投资指数基金？ 24

34．什么是保本基金？适合哪些投资者？ 25

35．保本基金有哪些特点？ 26

36．保本基金是如何运作的？ 27

38．保本基金适合的投资对象和投资环境？ 28

37．投资保本基金真的不赔钱吗？ 28

39．什么是交易所交易基金（ETF）？ 29

40．交易所交易基金有哪些特点？ 30

41．如何投资交易所交易基金？ 30

42．什么是交易型开放式基金（LOF）？ 31

43．交易型开放式基金与封闭式基金的区别是什么？ 31

44．交易型开放式基金与开放式基金的区别是什么？ 32

45．LOF和ETF有哪些相似点？ 33

46．LOF和ETF有哪些差异点？ 34

49．什么是基金合同？主要作用是什么？ 36

47．如何投资交易型开放式基金？ 36

48．什么是生命周期基金？ 36

50．基金合同中一般包含哪些内容？ 37

51．基金的投资理念是什么？它的作用是什么？ 38

52．基金的投资目标是什么？ 38

53．基金的风险收益特征指的是什么？对投资者有什么作用？ 39

54．什么是基金的业绩比较基准？它的作用是什么？ 39

55．什么是基金托管人？ 40

56．基金托管人有哪些权利和义务？ 40

57．什么是基金管理人？什么样的机构才能成为基金管理人？ 41

58．基金管理人有哪些权利和义务？ 42

60．基金持有人有哪些权利和义务？ 43

59．什么是基金代销机构？什么样的机构可以代销基金？ 43

61．基金持有人在什么情况下可以要求召开持有人大会？ 44

62．基金的登记结算指的是什么？有哪些机构承担基金的登记结算业务？ 44

63．基金运营的过程中一般要产生哪些费用？ 45

64．什么是基金管理费？费率一般是多少？ 46

65．什么是基金托管费？费率一般是多少？　 46

66．基金成立的条件是什么？ 47

67．基金募集未达到法定要求的条件时，应该怎么处理？ 47

70．在什么条件下，基金合同终止需要对基金进行清算？ 48

68．基金募集期间的认购资金有利息收入吗？ 48

69．在基金募集期间，认购基金以后是否可以反悔，要求代销机构退还认购金额？ 48

71．基金清算的程序是什么？ 49

72．公开披露的基金信息有哪些？ 49

73．公开披露基金信息应该遵守哪些原则？ 50

74．投资者在阅读基金季报、半年报、年报时，应该特别关注哪些内容？ 51

75．基金财产投资的主要对象是什么？ 51

76．什么是基金收益分配（分红）？ 52

77．基金收益分配（分红）的原则是什么？ 52

79．选择不同收益分配方式的原则是 53

什么？ 53

78．基金收益分配（分红）的方式有哪些？ 53

下篇　投资实务 57

80．是不是所有在中国的人都能买基金？ 57

81．什么是基金单位净值和累计净值？两者的区别是什么？ 57

82．什么是基金账户？什么是基金交易账户？ 58

83．投资者如何开立基金账户和基金交易账户？ 58

84．什么是基金的申购与赎回？ 59

85．买卖基金按照什么价格交易？在金额上有限制吗？ 59

87．基金申购和赎回的程序是什么？ 60

86．基金申购、赎回的原则是什么？ 60

88．如何挑选基金的申购时机？ 61

89．基金的赎回时机选择的原则是什么？ 62

90．在哪些情况下，可以考虑赎回基金？ 64

91．基金赎回时存在哪些禁忌？ 64

92．什么是非交易过户？ 65

93．什么是基金份额的转托管？ 65

94．什么叫基金转换？ 66

95．基金转换的优势是什么？ 66

96．基金转换的最佳时机是什么？ 67

99．基金复制具有哪些优缺点？ 68

97．基金转换需要哪些费用？ 68

98．什么是基金复制？ 68

100．投资者如何看待复制基金？ 69

101．什么是基金分拆？ 69

102．投资者如何看待基金分拆？ 69

103．什么是开放式基金的封闭期？为什么设立封闭期？ 70

104．买卖基金需要缴纳哪些费用？ 71

105．什么是前端收费？什么是后端收费？ 71

106．对基金进行评价的原则是什么？ 71

108．如何评估基金业绩？ 72

107．目前有哪些基金评价机构？ 72

109．如何正确使用基金业绩来评估基金？ 74

110．投资基金需要经过哪几个步骤？ 74

111．如何正确选择基金？ 75

112．如何挑选基金公司？ 76

113．如何挑选适合自己的基金？ 76

114．基金投资的主要方式有几种？ 77

115．怎样选择合适的基金投资策略？ 78

116．基金单笔投资的特点是什么？ 79

117．定期定额投资基金的好处是什么？ 79

119．哪些基金适合开展定期定额投资计划？ 80

118．定期定额投资计划适合哪些投资者？ 80

120．定期定额投资与定期存款、定期保险的区别是什么？ 81

121．定期定额投资计划从何时开始比较好？ 82

122．定期定额投资应该遵守哪些原则？ 82

123．定期定额投资计划采取什么样的策略才最有效率？ 84

124．定期定额真的比单笔投资好吗？ 86

125．如何构建基金投资组合？ 87

126．怎样调整投资组合？ 88

127．如何设定基金投资的获利点／止损点？ 90

128．投资基金时，是不是基金的规模越大越好，应该选择多大规模的基金比较好？ 91

130．基金投资如何享有复利效果？ 92

129．基金经理对基金投资产生多大作用？ 92

131．投资基金一般会存在哪些风险？ 93

132．如何通过网上交易进行基金投资？ 93

133．基金网上交易有哪些优点？ 94

134．不同渠道购买基金有什么不同？ 95

135．网上购买基金应该注意哪些事项？ 96

136．代销渠道的投资者怎样进行网上交易？ 97

137．投资基金应该选择净值高的还是净值低的？ 98

138．如何摆脱基金净值的误区？ 99

140．老基金和新基金应该怎样挑选？ 100

139．老基金与新发基金之间的区别是什么？ 100

141．买卖基金有哪些误区？ 101

142．封闭式基金的折价是什么？ 102

143．如何投资封闭式基金？ 102

144．投资封闭式基金可以采用哪些策略？ 103

145．投资封闭式基金获利的模式是什么？ 104

146．什么是“封转开”？ 105

147．怎样利用“封转开”实现无风险收益？ 105

148．什么是“上证基金通”？ 106

149．如何通过“上证基金通”购买基金？ 106

150．基金理财有哪些禁忌？ 107

151．如何根据人生发展的不同阶段，规划基 109

金投资的策略？ 109

152．基金投资应该占个人理财资产的多少比例？ 112

153．基金投资多长时间才算有效？ 113

154．经济循环周期对基金投资策略有什么影响？ 113

155．在经济发展处于循环的景气阶段，应该采用怎样的基金理财投资策略？ 114

156．在经济发展处于循环的不景气阶段，基金理财投资的策略是什么？ 115

157．哪些投资习惯可能会导致投资失败？ 115

158．对于个人理财投资，有哪些重要的忠告？ 115

附录：基金公司及旗下基金一览表 118