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第一篇　基础与传统理论 3

专题一　风险与风险管理的理论和学派 3

第一节 风险的理论与学派 3

一、风险的理论与学派简述 3

二、“实体”学派思维下的风险及其理论的分析 5

三、“建构”学派理念下的风险及其相关范畴的分析 15

四、有关风险理论两大学派的方法论分析比较 19

第二节 风险管理的理论与学派 20

一、风险管理学术思想的产生与发展简况 20

二、“实体”学派思维下的风险管理及其对相关问题的认识与分析 22

三、“建构”学派思维下的风险管理及其相关问题 29

本专题小结 30

参考文献 31

复习思考题 31

专题二　风险管理的传统理论 33

第一节 风险管理的传统思想和理论 33

一、风险管理的传统视角 34

二、风险管理的传统理论 35

三、风险管理的传统工具 37

第二节 风险管理的传统理论——风险管理过程及组织 39

一、风险管理的目标 39

二、风险管理过程 39

三、风险管理工作的组织 41

第三节 风险管理的传统理论——风险的识别与分析 42

一、风险的定性识别与分析 42

二、风险定性识别的工具和方法 43

三、企业损失风险分析 46

一、风险衡量的数理基础 48

第四节 风险管理的传统理论——风险的衡量与评价 48

二、风险衡量中资料的收集、整理与分析 51

三、风险衡量的内容和方法 52

四、风险评价 55

第五节 风险管理的传统理论——风险管理决策 57

一、风险管理决策的实质与内涵 57

二、风险管理决策的意义和原则 58

三、风险管理决策的技术和方法 58

第六节 案例：制造业中企业的综合风险安排 62

一、案例材料 62

二、风险分析结果与综合安排意见 62

本专题小结 65

复习思考题 66

参考文献 67

第一节 实质性风险管理的传统方法 71

一、避免风险 71

第二篇　发展与创新理论 71

专题三　实质性风险管理方法 71

二、损失控制 72

三、分散风险和非保险方式转移 73

四、自留风险 74

五、财务型非保险转移 76

六、保险 76

第二节 实质性风险管理的替代方法工具——专属保险 78

一、专属保险的概念和种类 78

二、专属保险的优缺点 80

三、专属保险的现状与未来 81

第三节 实质性风险管理的替代工具——风险承担团体 82

一、风险承担团体的概念和特征 82

三、风险承担团体的发展历史 83

二、风险承担团体的优缺点 83

第四节 实质性风险管理的替代工具——有限风险计划 84

一、何谓有限风险计划 84

二、有限风险计划的产品种类 86

三、有限风险计划的优缺点 87

四、有限风险计划的发展 88

第五节 ART及其发展 89

一、ART的概念和特征 89

二、ART的产品形态 90

三、ART的现状和未来 93

本专题小结 95

复习思考题 97

参考文献 97

一、关于财务风险的界定 99

第一节 财务风险的定义与特征 99

专题四　财务风险管理 99

二、财务风险的分类和特征 100

第二节 财务风险管理的理论和方法 102

一、风险管理的基本方法在财务风险管理中的应用 102

二、财务风险的衡量 104

三、财务风险管理策略 115

第三节 财务风险管理与证券化 117

一、证券化定义及其意义 117

二、资产证券化的特点及意义 119

三、保险证券化 121

第四节 财务风险管理与资产组合理论 124

一、资产组合理论简介 124

二、组合策略在财务风险管理中的几种应用 127

一、金融工程定义及其与财务风险管理的关系 130

第五节 财务风险管理与金融工程 130

二、远期的定义及其在财务风险管理中的应用 134

三、期货的定义及其在财务风险管理中的应用 137

四、期权的定义及其在财务风险管理中的应用 139

第六节 财务风险与公司价值 143

一、公司进行风险管理可降低融资成本 143

二、公司进行风险管理可以降低公司因发生财务危机所导致的成本 144

三、公司可以通过风险管理减少公司的税负 144

四、通过风险管理可以使公司更有效地进行投资项目的选择 145

第七节 案例分析 146

一、中国航油（新加坡）股份有限公司简介 147

二、中国航空油料集团公司（以下简称“中航油集团”）以及中国航油（新加坡）股份有限公司的业务介绍 147

三、分析研究 148

参考文献 150

复习思考题 150

本专题小结 150

专题五　人文与人为风险管理 152

第一节 风险文化理论 152

一、风险文化理论的主要内容 152

二、风险文化理论的代表人物与主要观点 155

三、简要评价 157

第二节 风险社会理论 157

一、风险社会理论的产生与主要内容 157

二、风险社会理论的代表人物与主要观点 160

三、简要评价 161

第三节 风险统治理论 163

一、风险统治理论的起源与主要内容 163

二、风险统治理论代表人物与主要观点 164

三、简要评价 166

一、风险人文理论的简要比较 167

第四节 风险人文理论的比较和启示 167

二、风险人文理论的运用范围及其启示 170

第五节 人为风险——逆选择与道德风险 173

一、逆选择与道德风险问题的理论描述 173

二、逆选择与道德风险的防范策略——基于保险领域的视角 177

第六节 人文与人为风险管理例子分析 179

一、保险领域逆选择与道德风险的表现与分析 179

二、保险领域逆选择与道德风险在实践中的具体措施 182

本专题小结 183

复习思考题 184

参考文献 184

第一节 国家风险管理的内涵及有关问题 191

一、国家风险的基本内涵 191

专题六　国家（社会）风险管理 191

第三篇　应用与发展理论 191

二、国家风险的主要形式及其成因 193

三、国家风险的评估与管理原则 197

第二节 社会风险管理 200

一、社会风险的基本内涵及其成因的理论解释 200

二、社会风险管理的基本内涵及其策略框架 207

三、社会风险预警及其指标体系 211

四、中国转型期社会风险的成因与特征 218

第三节 公共危机管理 227

一、危机、公共危机及公共危机管理的基本内涵 227

二、公共危机管理中的政府责任 230

三、我国公共危机管理体系和机制的构建 232

四、国际公共危机管理的发展动态 234

一、SARS疫情的治理 236

第四节 案例——从SARS疫情的治理看我国公共危机管理的主要缺陷 236

二、从SARS疫情治理看中国公共危机管理的基本缺陷 239

本专题小结 240

复习思考题 241

参考文献 241

专题七　企业风险管理 243

第一节 企业风险管理的基本理论和方法 243

一、企业风险管理的理解与认识 243

二、企业风险管理的目标 244

三、企业风险管理过程 244

四、企业风险管理的组织架构 247

五、企业全面风险管理 248

一、商业银行风险与管理 249

第二节 商业银行风险管理 249

二、信用风险管理 250

三、流动性风险管理 251

四、利率与汇率风险管理 251

五、操作风险管理 252

六、法律风险管理 252

七、声誉风险管理 253

第三节 保险公司的风险管理 253

一、保险公司风险与风险管理 253

二、资产风险管理 254

三、负债风险管理 255

四、资产负债匹配风险管理 256

五、经营风险管理 257

六、保险公司全面风险管理 257

一、火力电厂工程风险管理 258

第四节 企业风险管理的案例分析 258

二、农村信用合作社信用风险防范 261

三、附录：英国中小企业风险管理工具箱 263

本专题小结 265

复习思考题 266

参考文献 266

专题八　整合性风险管理的思想与理论 267

第一节 整合性风险管理的基本内涵与框架 267

一、整合性风险管理理念和方法的兴起 267

二、整合性风险管理的基本内涵与特征 273

三、企业整合性风险管理的组织架构 277

四、企业整合性风险管理的基本程序 279

五、企业整合性风险管理的信息系统 283

一、公司资本与风险的相互关系 285

第二节 整合性风险管理的基本理论 285

二、传统的资本结构模型之一——标准模型 287

三、传统的资本结构模型之二——保险模型 288

四、新保险模型（The Insurative Model） 289

第三节 整合性风险管理的基本方法 291

一、一级整合：在给定资本结构下的市场内整合 291

二、二级整合：在给定资本结构下的跨市场整合 294

三、三级整合：改变资本结构，实现跨市场整合 299

四、四级整合：改变市场结构，实现跨市场整合 308

第四节 美国安达人寿保险公司整合性风险管理案例分析 313

一、美国安达人寿保险公司简介 313

二、安达公司整合性风险管理的组织架构 314

三、安达公司整合性风险管理的具体实施 314

本专题小结 319

四、几点启示 319

复习思考题 320

参考文献 320

专题九　家庭（个人）风险管理 322

第一节 家庭（个人）风险管理的一般理论 322

一、家庭（个人）可能遭受的风险分类 322

二、个人风险态度与风险承受能力分析 324

三、个人、家庭风险管理的目标、程序 326

四、生命周期和个人、家庭风险管理 328

第二节 家庭（个人）的实物资产风险管理 329

一、家庭实物资产的分类 329

二、家庭实物资产致损的原因 329

三、家庭实物资产损失的后果 330

四、家庭实物资产风险管理 330

第三节 家庭（个人）的金融资产风险管理 333

一、金融资产的类型 334

二、金融资产风险来源分析 335

三、金融资产风险评估 336

第四节 家庭（个人）的人力资本风险管理 337

一、死亡损失风险 337

二、健康状况恶化 338

三、年老和退休 339

四、失业 339

第五节 家庭（个人）风险管理的案例分析 340

一、“均瑶事件”的背景 340

二、“均瑶事件”的损失衡量 340

三、“均瑶事件”的启示 341

本专题小结 342

复习思考题 343

参考文献 343