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一、金融监管 1

1.综合 1

中华人民共和国银行业监督管理法（2006.10.31修正） 1

中华人民共和国反洗钱法（2006.10.31） 6

国有重点金融机构监事会暂行条例（2000.3.15） 10

征信业管理条例（2013.1.21） 13

国务院办公厅关于当前金融促进经济发展的若干意见（2008.12.8） 18

国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见（2013.7.1） 21

国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定（2011.11.11） 24

中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004.12.28） 25

中国银行业监督管理委员会法律工作规定（2005.11.26） 30

中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006.1.12） 40

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2006.11.14） 43

金融机构反洗钱规定（2006.11.14） 47

金融许可证管理办法（2007.7.3修正） 51

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（2007.6.11） 53

金融企业国有资产转让管理办法（2009.3.17） 55

2.中央银行监管 62

（1）内部管理 62

中华人民共和国中国人民银行法（2003.12.27修正） 62

中国人民银行行政处罚程序规定（2001.2.1） 66

中国人民银行行政复议办法（2001.2.1） 70

中国人民银行行政许可实施办法（2004.9.13） 76

中国人民银行执法检查程序规定（2010.4.14） 82

（2）人民币与现金管理 85

中华人民共和国人民币管理条例（2000.2.3） 85

中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993.1.20） 88

中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003.12.24） 88

人民币图样使用管理办法（2005.9.5） 89

跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1） 90

现金管理暂行条例（2011.1.8修订） 92

文书范本 94

公司现金收支管理办法 94

（3）金银管理 96

中华人民共和国金银管理条例（2011.1.8修正） 96

中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983.12.28） 99

黄金及黄金制品进出口管理办法（2015.3.4） 102

（4）国库管理 106

中华人民共和国国家金库条例（1985.7.27） 106

中华人民共和国国库券条例（2011.1.8修正） 107

国库会计管理规定（2005.10.31） 108

中央国库现金管理暂行办法（2006.5.26） 116

（5）金融价格管理 118

人民币利率管理规定（1999.3.2） 118

远期利率协议业务管理规定（2007.9.29） 121

中国人民银行关于人民币贷款利率有关问题的通知（2003.12.10） 122

中国人民银行关于实行再贷款浮息制度的通知（2004.3.24） 123

中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知（2005.5.17） 124

二、金融企业 126

1.商业银行 126

（1）机构管理 126

中华人民共和国商业银行法（2015.8.29修正） 126

主办银行管理暂行办法（1996.6.29） 134

农村商业银行管理暂行规定（2003.9.12） 136

农村合作银行管理暂行规定（2003.9.12） 142

农村资金互助社管理暂行规定（2007.1.22） 148

中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（2015.6.5） 154

中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法（2015.6.5） 172

商业银行内部控制指引（2014.9.12） 189

商业银行理财产品销售管理办法（2011.8.28） 193

（2）市场准入 201

中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定（2003.5.29） 201

（3）风险控制 202

商业银行市场风险管理指引（2004.12.29） 202

商业银行风险监管核心指标（试行）（2005.12.31） 209

商业银行合规风险管理指引（2006.10.25） 211

商业银行操作风险管理指引（2007.5.14） 215

商业银行声誉风险管理指引（2009.8.25） 219

商业银行杠杆率管理办法（2015.1.30） 221

商业银行资本管理办法（试行）（2012.6.7） 223

商业银行流动性风险管理办法（试行）（2014.1.17） 242

（4）公司治理 251

股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引（2002.5.23） 251

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004.4.2） 254

商业银行信息披露办法（2007.7.3） 259

2.政策性银行 261

国家政策性银行财务管理规定（1997.10.23） 261

中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复（2006.10.12） 266

3.非银行金融机构 267

中华人民共和国证券法（2014.8.31修正） 267

中华人民共和国证券投资基金法（2015.4.24修正） 290

国务院关于修改《期货交易管理条例》的决定 307

附：期货交易管理条例 309

金融资产管理公司条例（2000.11.10） 321

商业银行设立基金管理公司试点管理办法（2005.2.20） 323

企业集团财务公司管理办法（2006.12.28修订） 325

金融租赁公司管理办法（2014.3.13） 332

非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015.6.5） 337

消费金融公司试点管理办法（2013.11.14） 366

融资性担保公司管理暂行办法（2010.3.8） 370

期货公司期货投资咨询业务试行办法（2011.3.23） 374

证券投资基金销售管理办法（2013.3.15） 378

期货公司资产管理业务试点办法（2012.7.31） 390

中国保险监督管理委员会关于修改《保险公司次级定期债务管理办法》的决定（2013.3.15） 395

附：保险公司次级定期债务管理办法 395

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知（2008.4.24） 399

国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知（2010.6.10） 401

4.外资金融机构 403

中华人民共和国外资银行管理条例（2014.11.27） 403

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（修订）（2015.7.1） 410

国务院关于修改《中华人民共和国外资保险公司管理条例》的决定（2013.5.30） 422

附：中华人民共和国外资保险公司管理条例 422

外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002.6.27） 426

境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法（2003.12.8） 430

中国银监会外资银行行政许可事项实施办法（2015.6.5） 432

外国机构在中国境内提供金融信息服务管理规定（2009.4.30） 460

5.金融机构法律责任 462

金融机构撤销条例（2001.11.23） 462

最高人民法院关于银行扣款侵权问题的复函（1990.2.23） 466

最高人民法院关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是否承担民事责任的批复（1990.9.11） 466

最高人民法院关于金融机构不履行其义务是否应当承担责任问题的复函（1991.10.23） 466

最高人民法院关于金融机构为行政机关批准开办的公司提供注册资金验资报告不实应当承担责任问题的批复（1996.3.27） 467

最高人民法院关于信用社违反商业银行法有关规定所签借款合同是否有效的答复（2000.1.29） 467

最高人民法院关于金融机构为企业出具不实或者虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知（2002.2.9） 467

最高人民法院关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见（2012.2.10） 468

三、负债业务 473

1.储蓄存款 473

储蓄管理条例（2011.1.8修正） 473

个人存款账户实名制规定（2000.3.20） 475

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（2007.7.20修订） 476

人民币单位存款管理办法（1997.11.15） 477

通知存款管理办法（1999.1.3） 479

教育储蓄管理办法（2000.3.28） 480

中国人民银行条法司对提前支取定期储蓄存款有关问题的答复（1995.9.22） 481

中国人民银行条法司对储蓄业务中有关法律问题的答复（1996.5.27） 481

中国人民银行关于储蓄存单、存折密码更换手续有关问题的批复（1999.3.2） 482

中国人民银行条法司对储蓄存款挂失期限有关问题的复函（1999.3.12） 482

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997.12.11） 482

最高人民法院关于银行储蓄卡密码被泄露导致存款被他人骗取引起的储蓄合同纠纷应否作为民事案件受理问题的批复（2005.7.25） 485

文书范本 486

银行进账单 486

典型案例 487

顾骏诉上海交行储蓄合同纠纷案 487

2.同业拆借 490

同业拆借管理办法（2007.7.3） 490

银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则（2005.1.21） 495

文书范本 497

资金拆借合同 497

3.金融债券 498

全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000.4.30） 498

全国银行间债券市场债券远期交易管理规定（2005.5.11） 501

全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定（2006.11.2） 502

全国银行间债券市场做市商管理规定（2007.1.9） 503

银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（2008.4.9） 505

全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程（2009.3.25） 506

银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（2009.3.26） 508

国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法（2010.9.16修订） 512

四、信贷业务 515

1.综合 515

中华人民共和国担保法（1995.6.30） 515

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释（2000.12.8） 523

中华人民共和国合同法（节录）（1999.3.15） 532

中华人民共和国物权法（节录）（2007.3.16） 533

国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知（2009.2.3） 539

贷款通则（1996.6.28） 540

贷款风险分类指引（2007.4.3） 548

商业银行并购贷款风险管理指引（2015.2.10） 550

商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2010.6.1修正） 554

商业银行贷款损失准备管理办法（2011.7.27） 557

中国人民银行、财政部、人力资源和社会保障部关于进一步改进小额担保贷款管理，积极推动创业促就业的通知（2008.8.4） 559

典型案例 561

安阳汽车运输总公司诉南庄分社、临淇信用合作社质押存单兑付纠纷案 561

2.对公授信 563

商业银行授权、授信管理暂行办法（1996.11.11） 563

银行开展小企业授信工作指导意见（2007.6.29修订） 566

单位定期存单质押贷款管理规定（2007.7.3） 569

银团贷款业务指引（2011.8.1） 572

应收账款质押登记办法（2007.9.30） 577

经济适用住房开发贷款管理办法（2008.1.18） 578

廉租住房建设贷款管理办法（2008.12.3） 580

固定资产贷款管理暂行办法（2009.7.23） 581

最高人民法院关于展期贷款超过原贷款期限的效力问题的答复（2000.2.13） 584

最高人民法院关于逾期付款违约金应当按照何种标准计算问题的批复（2000.11.15） 584

文书范本 585

固定资产借贷合同 585

典型案例 586

中国农业银行信托投资公司诉中国轻工业原材料总公司信托贷款担保合同纠纷上诉案 586

3.对私授信 588

凭证式国债质押贷款办法（1999.7.9） 588

中国人民银行助学贷款管理办法（2000.8.26） 589

个人定期存单质押贷款办法（2007.7.3） 590

商业助学贷款管理办法（2008.7.11） 592

流动资金贷款管理暂行办法（2010.2.12） 595

个人贷款管理暂行办法（2010.2.12） 598

4.不良资产 601

商业银行不良资产监测和考核暂行办法（2004.3.25） 601

金融企业呆账核销管理办法（2013.12.24修订） 604

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001.4.11） 607

最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知（2005.5.30） 608

最高人民法院关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要（2009.3.30） 608

最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知（2010.7.1） 613

五、支付结算业务 615

1.票据管理 615

中华人民共和国票据法（2004.8.28修正） 615

最高人民法院研究室对《票据法》第十七条如何理解和适用问题的复函（2000.9.29） 623

票据管理实施办法（2011.1.8修正） 624

中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知（2005.9.5） 626

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2008.12.16修正） 628

2.票据承兑与结算 633

再贴现办法（1994.7.13） 633

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997.5.22） 634

国内信用证结算办法（1997.7.16） 637

支付结算办法（1997.9.19） 642

跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1） 665

典型案例 667

瑞士纽科货物有限责任公司与中国建设银行吉林省珲春市支行拒付信用证项下货款纠纷上诉案 667

中国银行新疆分行诉新兴公司信用证交易纠纷案 670

3.结算账户管理 672

人民币银行结算账户管理办法（2003.4.10） 672

人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005.1.19） 680

人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（2007.4.6） 685

境外机构人民币银行结算账户管理办法（2010.9.29） 700

外商直接投资人民币结算业务管理办法（2011.10.13） 701

六、外汇业务 705

1.外汇管理 705

中华人民共和国外汇管理条例（2008.8.5修订） 705

银行间外汇市场管理暂行规定（1996.11.29） 709

离岸银行业务管理办法（1997.10.23） 711

个人外汇管理办法（2006.12.25） 713

个人外汇管理办法实施细则（2007.1.5） 716

境内机构境外直接投资外汇管理规定（2009.7.13） 719

合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定（2012.12.7修订） 724

中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知（2008.6.6） 727

外债转贷款外汇管理规定（2014.1.21） 728

跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）（2014.4.18） 730

银行调运外币现钞进出境管理规定（2014.4.22） 737

跨境担保外汇管理规定（2014.5.12） 738

银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定（2014.6.23） 741

2.外汇账户管理 744

境内外汇帐户管理规定（1997.10.7） 744

境外外汇帐户管理规定（1997.12.11） 748

境内机构经常项目外汇账户管理实施细则（2002.9.9） 750

3.结售汇业务 753

结汇、售汇及付汇管理规定（1996.6.20） 753

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004.11.8） 758

银行办理结售汇业务管理办法（2014.6.22） 760

七、信托 763

中华人民共和国信托法（2001.4.28） 763

信托公司管理办法（2007.1.23） 769

信托投资公司信息披露管理暂行办法（2005.1.18） 774

信托公司治理指引（2007.1.22） 777

信托公司集合资金信托计划管理办法（2009.2.4修订） 782

信托公司受托境外理财业务管理暂行办法（2007.3.12） 787

银行与信托公司业务合作指引（2008.12.4） 794

信托公司净资本管理办法（2010.8.24） 797

中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知（2003.11.14） 799

中国银行业监督管理委员会关于信托投资公司开设信托专用证券账户和信托专用资金账户有关问题的通知（2004.9.10） 800

中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知（2004.11.16） 801

中国银监会信托公司行政许可事项实施办法（2015.6.5） 802

八、其他业务 813

最高人民法院关于适用《中华人民共和国保险法》若干问题的解释（二）（2013.5.31） 813

最高人民法院关于适用《中华人民共和国保险法》若干问题的解释（三）（2015.11.25） 815

中国银行业监督管理委员会关于修改《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》的决定（2011.1.5） 817

附：银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法 824

电子银行业务管理办法（2006.1.26） 831

非金融机构支付服务管理办法（2010.6.14） 840

非金融机构支付服务管理办法实施细则（2010.12.1） 846

国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知（2011.5.23） 850

九、金融违法犯罪的处罚 852

金融违法行为处罚办法（1999.2.22） 852

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（2011.1.8修正） 856

中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知（2005.4.30） 859

涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014.1.10） 861

中华人民共和国刑法（节录）（1997.3.14修订，根据历次刑法修正案、修改决定修正） 863

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款的解释（2002.4.28） 869

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004.12.29） 870

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》第九十三条第二款的解释（2009.8.27修正） 870

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》第一百五十八条、第一百五十九条的解释（2014.4.24） 870

最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.11.4） 871

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.12.3） 872

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（2000.9.8） 874

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）（2010.10.20） 875

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010.12.13） 875

最高人民法院、最高人民检察院关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2012.3.29） 878

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（2014.3.25） 879