洗钱与银行业机构反洗钱PDF电子书下载

一、洗钱与洗钱行为 1

（一）什么是洗钱 1

（二）世界各国及地区如何定义洗钱 2

（三）洗钱有哪些过程 4

（四）什么是洗钱行为 6

二、洗钱犯罪 8

（一）洗钱犯罪的定义 8

（二）洗钱犯罪的危害 9

（三）中国洗钱犯罪的现状 10

三、国际社会反洗钱 19

（一）国际组织的反洗钱公约 19

（二）国际社会反洗钱活动的开展 21

（三）中国反洗钱活动开展的现状 23

四、巴塞尔银行监管委员会与反洗钱 26

（一）银行反洗钱的提出 26

（二）对银行反洗钱的基本要求 31

（三）对银行打击恐怖融资的意见 32

五、巴塞尔银行监管委员会客户调查的基本要求与内容 34

（一）客户的选择 35

（二）客户身份验证 35

（三）个人金融服务的特殊规则 35

（四）对身份验证资料的记录与保存 36

（五）身份验证的基本要求 36

（一）《反洗钱原则：全球私人银行指南》 40

六、沃尔夫斯堡集团与银行业协会反洗钱 40

（二）《反洗钱原则：代理银行指南》 41

（三）《沃尔夫斯堡集团声明：制止恐怖融资指南》 42

（四）《沃尔夫斯堡集团声明：对账户和客户进行持续监控》 44

（五）沃尔夫斯堡集团反洗钱行业自律的借鉴 45

七、银行业机构反洗钱的国际要求 46

（一）关于反洗钱的四十项建议 46

（二）反恐怖融资九项特别建议 47

（三）《金融机构防范恐怖融资指引》的主要内容 48

（四）执行四十项建议与银行保密法的关系 50

（五）美国《爱国者法案》对银行业机构的影响 51

八、中国反洗钱活动中存在的主要问题 54

（一）中国人民银行反洗钱工作地位的确立与发展 58

九、中国人民银行的反洗钱工作职责 58

（二）中国人民银行反洗钱的主要职能 61

（三）国家外汇管理局反洗钱的主要职责 62

十、中国人民银行反洗钱处罚的法律依据 63

（一）法律层次的处罚依据 64

（二）行政法规层次的处罚依据 64

（三）部门规章层次的处罚依据 65

（四）实施行政处罚的程序依据 67

十一、银行业机构反洗钱的基本制度 69

（一）明确各级机构的反洗钱岗位职责 69

（二）明确内部相关职能部门的反洗钱岗位职责 71

（三）建立反洗钱内部控制制度 72

（四）设立专门的反洗钱工作机构并配备相应人员 73

（五）建立客户身份登记制度 74

（六）建立客户资料和交易记录保存制度 75

（七）建立客户资料的保密制度 78

（八）建立反洗钱宣传与培训制度 78

十二、人民币大额可疑交易报告制度 81

（一）人民币大额可疑交易报告制度 81

（二）人民币支付交易报告的其他制度 86

（三）可疑支付交易的报告程序 93

十三、大额和可疑外汇资金交易报告制度 94

（一）大额外汇资金交易的报告 94

（二）可疑外汇现金交易的报告 95

（三）可疑外汇非现金交易的报告 97

十四、可疑外汇资金交易识别标准 102

（一）可疑外汇资金现金交易识别标准 102

（二）可疑外汇资金非现金交易识别标准 103

（三）大额和可疑外汇资金交易报告制度及程序 106

十五、银行卡业务中的洗钱与反洗钱 114

（一）银行卡洗钱的一般方式 114

（二）银行卡业务可疑交易的识别及处理 116

（三）银行外币卡业务中的反洗钱 120

十六、发卡银行的反洗钱制度 124

（一）银行卡业务主要的反洗钱制度 125

（二）银行卡业务人民币大额和可疑交易资金报送方式 128

（四）银行卡外汇可疑交易的确定流程 130

（三）银行卡业务外汇大额和可疑交易资金报送方式 130

（五）银行卡外汇可疑交易的核查 131

（六）大额和可疑外汇交易资金涉嫌犯罪的移送 132

十七、电子银行业务中的反冼钱 133

（一）电子银行业务的定义及内涵 133

（二）我国电子银行业务的发展现状 134

（三）电子银行业务中的洗钱犯罪与管理 136

（四）电子支付工具的洗钱特点 138

（五）电子银行业务中的反冼钱 140

十八、境外银行业营业机构反洗钱 143

（一）境外银行业营业性机构反洗钱的基本规定 143

（二）境外银行业营业性机构反洗钱主要操作要领 145

（三）可疑交易的主要类型 148

（四）员工的教育与培训 151

十九、中国洗钱罪的确定及惩罚 153

（一）中国对洗钱罪的立法 153

（二）洗钱罪的主要内涵 154

（三）中国刑法规定的洗钱行为 155

（四）我国对洗钱犯罪案件追诉的规定 156

（五）洗钱罪的法律责任 156

二十、银行业机构反冼钱对策与建议 158

（一）银行业金融机构反洗钱的责任与义务 158

（二）银行业机构反洗钱的对策与建议 159

附录一 台湾地区《银行防制洗钱注意事项范本》摘录 163

附录二 台湾地区洗钱案例选编 167

主要参考文献 190