中国非寿险市场发展研究报告 2005PDF电子书下载

第一节 2005年世界非寿险市场发展状况 1

第一章 2005年中国非寿险市场运行环境 1

表录： 2

表1-1 近几年全球经济增长及预测 2

图录： 4

图1-1 1980年—2005年全球非寿险与寿险保费收入增长趋势图 4

图1-2 全球各地区2005年非寿险增长率比较 5

表1-2 2004年至2005年世界非寿险市场业务集中度 6

表1-3 2005年全球不同地区非寿险市场保险深化情况 6

图1-3 1970年—2005年灾害事故导致的保险损失 7

图1-4 2005年主要国家非寿险经营业绩 8

图1-5 主要国家偿付比率年度比较 9

第二节 2005年中国非寿险市场发展的经济社会环境 10

图1-6 1990年—2005年GDP增长率与财险保费增长率比较 11

表1-4 “十五”时期城乡居民生活改善情况 12

图1-7 1990年—2005年固定资产投资增长率与财险保费增长率比较 13

表1-5 2005年进出口主要分类情况 14

图1-8 1990年—2005年居民消费水平增长率与财险保费增长率比较 14

表1-6 近5年中国灾情情况 18

表1-7 全国安全生产各类伤亡事故情况 19

第三节 2005年中国非寿险市场发展的政策法律环境 21

第一节 非寿险市场发展总体状况 27

第二章 2005年中国非寿险市场运行状况 27

表2-1 2000年2005年保险业增长情况 28

第二节 非寿险市场主体格局分析 30

表2-2 2005年底保险专业中介机构统计表 31

表2-3 2005年各地区财险公司布局 32

表2-4 2003年—2005年各财险公司保费增长情况 34

表2-5 2003年—2005年各财险公司保费增长与市场保费增长比较 36

表2-6 我国非寿险2001年—2005年市场集中度 38

表2-7 2003年—2005年各财险公司市场份额变化 39

图2-1 2003年—2005年三类财险公司市场份额占比趋势 39

图2-2 2000年—2005年非寿险市场增长情况 41

第三节 非寿险市场业务结构分析 41

图2-3 2004年—2005年非寿险月度业务情况 42

表2-8 2003年—2005年非寿险市场各主要险种费率变化 43

表2-9 2003年—2005年非寿险市场各险种保费收入增长情况 43

表2-10 2003年—2005年非寿险市场车险、非车险新增保费情况 44

表2-11 2001年—2005年非寿险市场各险种业务占比情况 45

图2-4 2005年非寿险市场各险种业务占比 46

表2-12 2001年—2005年东、中、西部地区非寿险保费收入占比变化 47

表2-13 2001年—2005年东、中、西部地区非寿险保费收入增速比较 47

图2-5 2005年各地财险保费收入增速与全国平均增速比较图 48

第四节 财险公司经营绩效分析 48

表2-14 2004年财险公司经营绩效比较 49

表2-15 2001年—2004年非寿险业净资产收益率 50

图2-6 2004年财险公司净资产收益率 51

表2-16 2004年各财险公司承保盈利能力比较 52

表2-17 2001年—2005年非寿险市场赔款支出 53

表2-18 2001年—2005非寿险市场主要险种赔款支出 54

表2-19 2004年各财险公司投资盈利能力比较 55

图2-7 2004年财险公司净资产收益率与投资收益率 56

图2-8 经营绩效分析模型 57

表2-20 2004年不同规模财险公司盈利能力比较 57

表2-21 2004年中、外资财险公司盈利能力比较 58

表2-22 2004年不同规模财险公司运营能力比较 58

表2-23 2004年中、外资财险公司运营能力比较 59

表2-24 2004年不同规模财险公司偿债能力比较 59

表2-25 2004年中、外资财险公司偿债能力比较 59

表2 28 2004年不同规模财险公司人力资源效率比较 60

表2-26 2004年不同规模财险公司成长能力比较 60

表2-27 2004年中、外资财险公司成长能力比较 60

表2-29 2004年中、外资财险公司人力资源效率比较 61

第三章 2005年中国非寿险市场产品创新 63

第一节 财险公司产品创新情况 63

第二节 财险公司产品创新策略 71

第三节 财险公司产品创新成效分析 75

表3-1 人保财险的产品体系 76

第一节 基于4R理论的营销分析框架 79

第四章 2005年中国财险公司营销行为分析 79

图4-1 4P营销策略框架 80

图4-2 4C营销策略框架 81

图4-3 4R营销策略框架 82

第二节 财险公司客户关系策略 83

图4-4 财险企业服务管理分析示意图 86

第三节 财险公司客户吸引策略 92

图4-5 保险电子商务的基本运行模式 97

第四节 财险公司客户回报与客户维系策略 100

图4-6 客户维系率增加5％对不同行业利润的影响 104

第一节 财险公司承保管理 107

第五章 2005年中国财险公司业务管理分析 107

表5-1 国际上通行的五种核保模式比较 108

第二节 财险公司理赔管理 114

第三节 财险公司再保险管理 122

第一节 财险公司战略管理 127

第六章 2005年中国财险公司经营管理分析 127

图6-1 战略三个层次示意图 128

第二节 财险公司治理建设 135

表6-1 平安集团主要股东持股比例 138

表6-2 我国中资财险公司主要股权结构模式 139

表6-3 相互公司与股份有限公司比较 144

第三节 财险公司内控制度建设 148

图6-2 内部控制主要内容 149

图6-3 惠普平安灾难恢复计划项目实施内容 156

第四节 财险公司企业文化建设 158

图6-4 中国人保多层次企业文化体系 160

第七章 2005年中国财险公司投融资分析 165

第一节 财险公司资金运用分析 165

图7-1 1999年—2005年保险业总资产和保险资金运用余额变化情况 166

图7-2 2004年财险公司资产和资金运用余额增长率 167

图7-3 2003年、2004年财险公司资金运用余额占总资产比重 167

表7-1 2005年主要出台的保险资金运用法规 168

表7-2 2005年年末保险资金运用情况表 171

图7-4 1995年—2005年银行存款比例变化情况 172

表7-3 美国非寿险公司2000年—2004年资产分布结构 172

图7-5 2005年各季度末银行存款和债券投资比重变化 173

图7-6 保险资金运用委托管理机制和托管机制示意图 177

表7-4 主要国家和地区保险资金投资比例限制表 178

表7-5 我国监管法规对保险投资比例的部分规定 179

第二节 财险公司融资分析 184

表7-6 美国部分上市财险公司债务结构 185

表7-7 2004年财产保险公司股本变动情况 188

图7-7 2003年、2004年中资财险公司准备金／总负债比例 190

图7-8 2003年、2004年外资财险公司准备金／总负债比例 190

表7-8 美国2000年、2004年非寿险行业所有者权益／总资产比例 191

图7-9 2004年中资财险公司所有者权益增速和总资产增速对比 192

图7-10 2004年外资财险公司所有者权益增速和总资产增速对比 193

图7-12 2003年、2004年外资保险公司偿付能力对比 194

图7-11 2003年、2004年中资保险公司偿付能力对比 194

表7-9 资本结构、偿付能力、盈利能力之间的Pearson相关系数 195

第八章 2005年中国非寿险行业建设 197

第一节 非寿险业基础建设 197

第二节 非寿险行业发展 202

第三节 非寿险现代保险监管体系建设 211

参考文献 223