大额和可疑资金交易监测分析实务PDF电子书下载

第一章　监测分析依据 3

第一节　联合国公约及国际组织规范性文件 3

一、联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 3

二、联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》 4

三、联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 7

四、联合国《打击跨国有组织犯罪公约》 8

五、联合国《反腐败公约》 9

六、反洗钱金融行动特别工作组《四十条建议》 11

七、反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资九条特别建议》 16

八、巴塞尔银行监管委员会《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》 18

九、埃格蒙特集团《埃格蒙特集团宗旨声明》 19

十、埃格蒙特集团《关于金融情报机构间情报交换的最佳实践》 20

第二节　我国有关法律法规 21

一、《刑法》 21

二、《中国人民银行法》 22

三、《商业银行法》 23

四、《个人存款账户实名制规定》 23

五、《金融机构反洗钱规定》 24

六、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 27

七、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 31

八、《人民币银行结算账户管理办法》 32

第二章　机构与职责 37

第一节　我国设立金融情报机构的必要性 37

一、建立健全反洗钱工作机制的需要 37

二、增强反洗钱工作技术手段的需要 37

三、履行有关国际条约的客观需要 38

第二节　中国反洗钱监测分析中心的职责及机构设置 40

一、主要职责 40

二、组织机构设置 40

二、报告员和信息员职责 45

一、报告员和信息员 45

第一节　报告员、信息员及其职责 45

第三章　大额和可疑资金交易的报告与收集 45

第二节　大额和可疑资金交易的报告与收集 47

一、大额资金交易的报告与接收 47

二、可疑资金交易的报告与接收 50

三、涉嫌洗钱行为举报的收集和国内外相关机构协查请求的受理 53

四、通过互联网进行大额和可疑资金交易的报告与收集 54

附件3—1　人民币大额交易数据报送要素表 55

附件3—2　外汇大额交易数据报送要素表 58

附件3—3　反洗钱监测分析系统V1.0大额交易数据报送网点管理员手册 60

附件3—4　反洗钱监测分析系统V1.0大额交易数据报送网点操作员手册 69

附件3—5　人民币可疑交易数据报送要素表 80

附件3—6　外汇可疑交易数据报送要素表 81

附件3—7 可疑交易报告填报工具（V3.1版）使用手册 82

附件3—8　反洗钱监测分析系统V1.0可疑交易报告报送网点管理员手册 98

附件3—9　反洗钱监测分析系统V1.0可疑交易报告报送网点操作员手册 107

附件3—10 中国反洗钱监测分析中心涉嫌洗钱行为举报须知 123

第三节　大额和可疑资金交易报送标准的国际比较 124

一、大额资金交易报送标准的国际比较 124

二、可疑资金交易报送标准的国际比较 127

附件3—11 美国现金交易报告 135

附件3—12　加拿大大额现金交易报告 142

附件3—13 澳大利亚大额现金交易报告 147

附件3—14 美国可疑交易行为报告表 152

附件3—15　英国可疑交易报告 157

附件3—16　加拿大可疑交易报告 162

附件3—17　澳大利亚可疑交易报告 167

附件3—18　德国可疑交易报告标准格式 171

附件3—19 日本可疑交易报告 174

附件3—20　俄罗斯资金及其他资产交易信息报告 176

附件3—21 澳大利亚交易报告与分析中心第1号指南 186

二、分析方法的种类 195

一、分析的目的 195

第四章　大额和可疑资金交易分析 195

第一节　分析工作概述 195

三、影响分析的因素 197

四、分析人员应坚持的原则 200

第二节　分析与操作实务 202

一、分析流程 202

二、个案分析方法 204

三、总量分析方法 213

四、可疑资金交易指标在分析中的重要作用 218

附件4—1　现金交易监测分析与可疑资金交易判断标准的国际比较 220

第五章　可疑资金交易线索的移送与调查 229

第一节　可疑资金交易线索的移送 229

一、可疑资金交易线索的来源及移送对象 229

二、移送程序、方式及格式 229

四、统计管理 230

三、可疑资金交易线索处理结果的反馈 230

第二节　可疑资金交易线索的调查 231

一、调查的对象和内容 231

二、调查的方法 234

三、调查的原则 236

附件5—1 可疑交易线索移送函 237

附件5—2 可疑交易线索移送表 238

附件5—3 资金交易统计表 239

第六章　档案与保密 243

一、中国反洗钱监测分析中心金融情报档案管理办法 243

二、中国反洗钱监测分析中心工作人员保密守则 246

三、中国反洗钱监测分析中心工作人员保密知识须知 247

第七章　中国反洗钱监测分析中心网站介绍 257

第一节　网站主要内容 257

一、我要了解反洗钱 257

二、我要举报 258

三、我要报告 259

四、我要查询 260

第二节　网站的主要作用 262

一、建立情报交换和数据共享的网络平台 262

二、加强与合作机构的沟通 262

三、拓宽数据采集渠道 262

四、开辟洗钱犯罪举报新途径 262

五、提供反洗钱数据报送远程培训 263

六、开展对社会公众的反洗钱宣传和教育 263

七、成为对外交流的重要窗口 263

第三节　网站操作手册 264

一、关于“我要了解反洗钱” 264

二、关于“我要举报” 266

三、关于“我要报告” 270

四、关于“我要查询” 288

附件7—1 国际反洗钱相关组织网址 300

附件7—2　各国（地区）金融情报机构网址 301

第八章　金融情报的国际交流 305

第一节　金融情报国际交流概述 305

一、情报交流的主体 305

二、情报交流的前提 305

三、情报交流的内容 306

第二节　金融情报交流合作谅解备忘录 308

一、主要条款 308

二、签署权限 309

三、签署过程 309

第三节　中国反洗钱监测分析中心国际交流工作 311

附件8—1 埃格蒙特集团谅解备忘录范本（英文版） 313

附件8—2　埃格蒙特集团谅解备忘录范本（中文版） 315

后记 316