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第1章 银行个人理财业务概述 1

第1节 银行个人理财业务的概念和分类 1

考点1 个人理财概述 1

考点2 银行个人理财业务的概念 2

考点3 银行个人理财业务的分类 3

第2节 银行个人理财业务的发展和现状 5

考点4 个人理财业务的发展和现状 5

第3节 个人理财业务的影响因素 6

考点5 影响个人理财业务的宏观因素 6

考点6 影响个人理财业务的微观因素 9

考点7 影响个人理财业务的其他因素 9

第4节 银行个人理财业务的定位 10

考点8 个人理财业务的定位 10

第5节 同步强化训练 10

第2章 银行个人理财理论与实务基础 20

第1节 银行个人理财业务理论基础 20

考点1 生命周期理论 20

考点2 货币的时间价值 22

考点3 投资理论 23

考点4 资产配置原理 26

考点5 投资策略与投资组合的选择 27

第2节 银行理财业务实务基础 28

考点6 理财业务的客户准入 28

考点7 客户理财价值观与行为金融学 29

考点8 客户风险属性 30

第3节 同步强化训练 31

第3章 金融市场和其他投资市场 49

第1节 金融市场概述 49

考点1 金融市场概念 49

考点2 金融市场特点 49

考点3 金融市场构成要素 49

第2节 金融市场的功能和分类 49

考点4 金融市场功能 49

考点5 金融市场分类 50

第3节 金融市场的发展 51

考点6 国际金融市场的发展 51

考点7 中国金融市场的发展 51

第4节 货币市场 51

考点8 货币市场概述 51

考点9 货币市场的组成 52

考点10 货币市场在个人理财中的运用 53

第5节 资本市场 53

考点11 股票市场 53

考点12 债券市场 54

第6节 金融衍生品市场 55

考点13 市场概述 55

考点14 金融衍生品 56

考点15 金融衍生品市场在个人理财中的运用 58

第7节 外汇市场 58

考点16 外汇市场概述 58

考点17 外汇市场的分类 59

考点18 外汇市场在个人理财中的运用 60

第8节 保险市场 60

考点19 保险市场概述 60

考点20 保险市场的主要产品 60

考点21 保险市场在个人理财中的运用 61

第9节 贵金属及其他投资市场 61

考点22 贵金属市场及产品 61

考点23 房地产市场 62

考点24 收藏品市场 63

第10节 同步强化训练 64

第4章 银行理财产品 82

第1节 银行理财产品市场发展 82

考点1 银行理财产品市场发展 82

第2节 银行理财产品要素 82

考点2 产品开发主体信息 82

考点3 产品目标客户信息 83

考点4 产品特征信息 83

第3节 银行理财产品介绍 84

考点5 货币型理财产品 84

考点6 债券型理财产品 84

考点7 股票类理财产品 85

考点8 信贷资产类理财产品 85

考点9 组合投资类理财产品 85

考点10 结构性理财产品 85

考点11 QDII基金挂钩类理财产品 87

考点12 另类理财产品 88

第4节 银行理财产品发展趋势 88

考点13银行理财产品发展趋势 88

第5节 同步强化训练 88

第5章 银行代理理财产品 95

第1节 银行代理理财产品的概念 95

考点1 银行代理服务类业务的概念 95

第2节 银行代理理财产品销售基本原则 96

考点2 销售原则 96

第3节 基金 96

考点3 基金的概念和特点 96

考点4 基金的分类 97

考点5 特殊类型基金 98

考点6 银行代销流程 98

考点7 基金的流动性及收益情况 100

考点8 基金的风险 100

第4节 保险 101

考点9 银行代理保险概述 101

考点10 银行代理保险产品 101

考点11 保险产品的风险 102

第5节 国债 102

考点12 银行代理国债的概念、种类 102

考点13 国债的流动性及收益情况 103

考点14 国债的风险 103

第6节 信托 103

考点15 银行代理信托类产品的概念 103

考点16 信托类产品的流动性及收益情况 104

考点17 信托产品风险 104

第7节 黄金 105

考点18 银行代理黄金业务种类 105

考点19 业务流程 105

考点20 黄金的流动性、收益情况及风险点 105

第8节 同步强化训练 106

第6章 理财顾问服务 117

第1节 理财顾问服务概述 117

考点1 理财顾问服务概念 117

考点2 理财顾问服务流程 117

考点3 理财顾问服务特点 118

第2节 客户分析 118

考点4 收集客户信息 118

考点5 客户财务分析 119

考点6 客户风险特征和其他理财特性分析 120

考点7 客户理财需求和目标分析 121

第3节 财务规划 121

考点8 现金、消费和债务管理 121

考点9 保险规划 123

考点10 税收规划 124

考点11 人生事件规划 125

考点12 投资规划 126

第4节 同步强化训练 127

第7章 个人理财业务相关法律法规 140

第1节 个人理财业务活动涉及的相关法律 140

考点1 《中华人民共和国民法通则》 140

考点2 《中华人民共和国合同法》 142

考点3 《中华人民共和国商业银行法》 143

考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 147

考点5 《中华人民共和国证券法》 149

考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》 153

考点7 《中华人民共和国保险法》 155

考点8 《中华人民共和国信托法》 156

考点9 《中华人民共和国个人所得税法》 157

考点10 《中华人民共和国物权法》 158

第2节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 160

考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》 160

考点12 《期货交易管理条例》 161

第3节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 162

考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 162

考点14 《证券投资基金销售管理办法》 163

考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 165

考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 166

第4节 同步强化训练 167

第8章 个人理财业务管理 194

第1节 个人理财业务合规性管理 194

考点1 开展个人理财业务的基本条件 194

考点2 开展个人理财业务的政策限制 196

考点3 开展个人理财业务的法律责任 198

第2节 个人理财资金使用管理 199

考点4 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 199

考点5 《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 200

考点6 《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 201

第3节 个人理财业务流程管理 201

考点7 业务人员管理 201

考点8 客户需求调查 202

考点9 理财产品开发 202

考点10 理财产品销售 203

考点11 理财业务其他管理 205

第4节 同步强化训练 205

第9章 个人理财业务风险管理 213

第1节 个人理财的风险 213

考点1 个人理财风险的影响因素 213

考点2 理财产品风险评估 213

第2节 个人理财业务面临的主要风险 214

考点3 风险分类 214

考点4 个人理财业务风险管理的基本要求 214

考点5 个人理财顾问服务的风险管理 215

考点6 综合理财业务的风险管理 217

考点7 产品风险管理 218

考点8 操作风险管理 218

考点9 销售风险管理 219

考点10 声誉风险管理 219

第3节 同步强化训练 219

第10章 职业道德和投资者教育 226

第1节 个人理财业务从业资格简介 226

考点1 境外理财业务从业资格简介 226

考点2 境内银行个人理财业务从业资格 226

考点3 银行个人理财业务从业人员基本条件 226

第2节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 227

考点4 从业人员销售活动遵循原则 227

考点5 从业人员销售活动注意事项 227

考点6 从业人员销售活动禁止事项 228

考点7 从业人员岗位要求 229

考点8 从业人员的限制性条款 229

考点9 从业人员的法律责任 230

第3节 个人理财投资者教育 231

考点10 投资者教育概述 231

考点11 投资者教育功能 231

考点12 投资者教育内容 231

第4节 同步强化训练 232