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第一篇 金融的基本范畴 1

第一章 货币与货币制度 1

本章学习目标 1

导入案例 1

第一节 货币的本质 2

一、货币的产生及其内涵 2

二、货币的形态 4

三、货币的特征 6

第二节 货币的职能 7

一、交易媒介职能 7

二、财富贮藏职能 8

第三节 货币制度 9

一、货币制度的内容 9

二、国家货币制度的演变 10

三、国际货币体系 13

四、人民币制度 15

课后习题 17

知识窗口 20

第二章 信用与利率 21

本章学习目标 21

导入案例 21

第一节 信用概述 22

一、信用的含义 22

二、信用的产生与发展 22

三、信用的职能和作用 23

四、信用产生的基础 24

第二节 信用的基本形式 26

一、商业信用 27

二、银行信用 28

三、国家信用 30

四、消费信用 32

五、国际信用 33

第三节 利息与利率 35

一、利息与收益 35

二、利息的计算 36

三、利率的种类 38

四、利率的作用 39

第四节 利率水平的决定 40

一、利率决定理论 40

二、影响利率的因素 41

三、我国的利率市场化改革 42

课后习题 43

知识窗口 46

第三章 外汇与汇率 47

本章学习目标 47

导入案例 47

第一节 外汇及汇率 48

一、外汇的含义及功能 48

二、外汇的种类 49

三、汇率及其标价方法 50

四、汇率的种类 53

第二节 汇率的决定与影响因素 55

一、汇率决定的各种理论解说 55

二、影响汇率变动的主要因素 58

三、汇率的作用 60

第三节 汇率制度 61

一、汇率制度的分类 61

二、汇率制度的比较与选择 62

三、人民币汇率制度 64

课后习题 65

知识窗口 68

第二篇 金融的微观视角 69

第四章 金融机构概述 69

本章学习目标 69

导入案例 69

第一节 金融机构体系的构成 70

一、西方国家金融机构体系的构成 70

二、我国金融机构体系的构成 73

三、国际金融机构的形成 75

第二节 中央银行 78

一、中央银行的产生与发展 78

二、中央银行的职能 79

三、中央银行的业务 81

四、中央银行的相对独立性 85

五、中国人民银行 88

第三节 非银行金融机构 91

一、保险公司 91

二、信托公司 103

三、租赁公司 108

四、投资银行 109

课后习题 113

知识窗口 117

第五章 商业银行 118

本章学习目标 118

导入案例 118

第一节 商业银行的类型与组织 119

一、商业银行的性质 119

二、商业银行的类型 119

三、商业银行的组织形式 120

四、商业银行的职能 122

第二节 商业银行的业务 122

一、商业银行的经营原则 122

二、商业银行的负债业务 125

三、商业银行的资产业务 127

四、商业银行的中间业务与表外业务 131

第三节 我国的商业银行 136

一、中国农业银行 136

二、中国工商银行 136

三、中国建设银行 137

四、中国银行 137

五、其他商业银行 137

课后习题 138

知识窗口 140

第六章 金融市场 141

本章学习目标 141

导入案例 141

第一节 金融市场概述 141

一、金融市场的含义 141

二、金融市场的基本要素 141

三、金融市场的功能 142

四、金融市场的分类 143

第二节 金融市场的融资方式 143

一、融资方式 143

二、直接融资和间接融资的关系 144

三、我国的融资体制改革 144

第三节 金融工具 147

一、金融工具的概念 147

二、金融工具的特征 147

三、金融工具的种类 147

四、两种重要的金融工具：债券和股票 149

课后习题 150

知识窗口 152

第七章 货币市场 153

本章学习目标 153

导入案例 153

第一节 货币市场概述 154

一、货币市场的含义 154

二、货币市场的特征 154

第二节 同业拆借市场 155

一、同业拆借市场概述 155

二、同业拆借市场的形成与功能 155

三、同业拆借市场的期限与利率 155

四、我国的同业拆借市场 155

第三节 回购协议市场 156

一、回购协议及逆回购协议 156

二、回购协议市场的参与者及其目的 156

三、回购协议的期限与利率 157

第四节 国库券市场 157

一、国库券的发行市场 157

二、国库券的流通市场 158

三、我国的国库券市场 158

第五节 票据市场 158

一、商业票据市场 158

二、银行承兑汇票市场 158

三、票据贴现市场 159

第六节 大额可转让定期存单市场 159

一、大额可转让定期存单的含义 159

二、大额可转让定期存单的特点 160

三、大额可转让定期存单市场的产生与发展 160

四、我国的大额可转让定期存单市场 160

课后习题 161

知识窗口 162

第八章 资本市场 163

本章学习目标 163

导入案例 163

第一节 资本市场概述 164

一、资本市场的含义 164

二、资本市场的特点 164

第二节 债券市场 164

一、债券的定义和特征 164

二、中长期债券市场 164

三、对证券市场的监管 168

第三节 股票市场 168

一、股票的发行市场 168

二、股票的流通市场 169

第四节 证券投资基金市场 173

一、证券投资基金的含义与特点 173

二、证券投资基金的种类 174

三、开放式基金的认购、申购与赎回 179

课后习题 179

知识窗口 180

第九章 金融衍生工具市场 181

本章学习目标 181

导入案例 181

第一节 金融衍生工具市场概述 182

一、金融衍生工具的含义及特点 182

二、金融衍生工具市场的功能 182

三、金融衍生工具市场的产生与发展 183

第二节 金融远期合约市场 184

一、金融远期合约的含义与特点 184

二、远期利率协议 185

第三节 金融期货市场 185

一、金融期货合约的含义与特点 185

二、金融期货合约的种类 186

第四节 金融期权市场 187

一、金融期权的基本含义 187

二、金融期权的种类 187

三、期权合约与期货合约的比较 188

课后习题 188

知识窗口 188

第三篇 金融的宏观分析 189

第十章 货币的供求与均衡 189

本章学习目标 189

导入案例 189

第一节 货币的需求 190

一、货币需求的概念 190

二、货币需求理论的发展 190

三、现阶段我国货币需求的主要影响因素 197

第二节 货币供给及其创造机制 198

一、货币供给的含义及其层次划分 198

二、中央银行与基础货币 199

三、商业银行与派生存款 202

四、货币供给机制 205

五、货币供给的内生性与外生性 207

课后习题 209

知识窗口 213

第十一章 货币的均衡与失衡 214

本章学习目标 214

导入案例 214

第一节 货币均衡与市场均衡 215

一、货币均衡与失衡的含义 215

二、货币均衡与市场均衡间的关系 216

三、货币均衡的实现机制 216

第二节 通货膨胀 217

一、通货膨胀的含义与度量指标 217

二、通货膨胀的成因 219

三、通货膨胀的影响 222

四、通货膨胀的治理 224

五、中国的通货膨胀治理问题 226

第三节 通货紧缩 226

一、通货紧缩的含义与度量 226

二、通货紧缩的影响 227

三、通货紧缩的成因 227

四、通货紧缩的治理 229

课后习题 229

知识窗口 232

第十二章 货币政策 233

本章学习目标 233

导入案例 233

第一节 货币政策及其目标 234

一、货币政策的内涵 234

二、货币政策的目标内容 234

三、货币政策各目标间的相互关系 236

四、我国货币政策目标的选择 237

第二节 货币政策工具 238

一、一般性货币政策工具 238

二、选择性货币政策工具 240

三、其他货币政策工具 241

四、我国货币政策工具的选用 241

第三节 货币政策的传导及中间目标 244

一、传导的一般过程 244

二、货币政策的传导机制 244

三、货币政策中间指标 245

四、我国的货币政策中间指标 248

第四节 货币政策效应 249

一、货币政策效应的含义 249

二、影响货币政策效应的主要因素 249

第五节 货币政策与财政政策的搭配 251

一、财政与金融的内在联系 251

二、财政政策与货币政策的功能差异 252

三、财政政策与货币政策的配合 252

四、我国货币政策与财政政策的协调配合 254

课后习题 255

知识窗口 257

第四篇 专论 258

第十三章 金融创新及金融监管 258

本章学习目标 258

导入案例 258

第一节 金融创新概述 259

一、金融创新及其理论 259

二、金融创新的背景 261

三、金融创新的动因 262

第二节 金融创新的内容及影响 264

一、金融制度的创新 264

二、金融业务的创新 265

三、金融工具的创新 266

四、金融创新与金融工程的兴起 267

第三节 金融监管概述 269

一、金融监管的定义 269

二、金融监管机构的类型 270

三、金融监管的对象与内容 270

四、金融监管的目标与原则 270

五、金融监管的方式 271

六、金融监管的意义 271

第四节 金融监管体制的创新 272

一、金融监管体制及其分类 272

二、现代金融监管体制的创新 276

三、我国的金融监管体制及其创新 278

课后习题 279

知识窗口 282

第十四章 金融危机 283

本章学习目标 283

导入案例 283

第一节 金融危机概况 284

一、金融危机的定义 284

二、金融危机的特征 285

三、金融危机的分类 286

四、金融危机的演变过程 288

五、典型的金融危机 290

第二节 金融危机理论的发展 292

一、货币危机理论 292

二、银行业危机理论 293

三、外债危机理论 294

四、关于金融危机理论的评价 295

第三节 金融危机的防范与治理 296

一、金融危机的危害 296

二、金融危机的预防 297

三、金融危机的治理 298

四、中国金融的脆弱性及其治理 300

课后习题 303

知识窗口 306

参考文献 307