财富管理与互联网金融PDF电子书下载

第一章 互联网金融 1

第一节 金融与金融市场 3

一、金融 3

二、金融市场 4

第二节 互联网金融与互联网金融市场 9

一、互联网金融 10

二、互联网金融市场 15

第二章 财富管理与互联网金融 21

第一节 互联网金融的盈利模式 23

一、互联网的传统盈利模式 23

二、互联网金融的盈利模式 26

第二节 互联网金融与财富管理的关系 34

一、财富管理对于不同参与方的含义 34

二、互联网金融与财富管理 36

第三章 互联网财富管理的基础理论 45

第一节 财富管理方法论 47

第二节 风险管理理论 50

一、风险的基本性质 50

二、风险的识别方法 56

三、风险评估 61

四、风险排序与风险度量 69

五、信用风险的计量方法 72

六、贷款组合与集中风险 79

第四章 互联网财富管理的框架设计 83

第一节 互联网财富管理的核心价值观 85

第二节 互联网财富管理的客户体系 88

一、互联网财富管理客户体系的构建原则 89

二、互联网财富管理客户体系的构建方法 90

第三节 互联网财富管理的产品体系 100

一、产品线的完备性 102

二、产品线的独立性 103

第四节 互联网财富管理的客户关系管理体系 105

一、客户关系管理的目标 105

二、线下客户关系管理的方法 106

三、互联网财富管理客户关系管理的方法 108

第五章财富管理与资产配置 113

第一节 财富管理的风险体系 116

一、财富管理的内涵 116

二、财富管理的风险类别 117

三、确定性与不确定性产品 122

第二节 资产配置对互联网财富管理的意义 124

一、传统金融体系下的资产配置 125

二、互联网金融的两个阶段 126

三、资产配置的意义 128

第三节 互联网财富管理的资产配置 133

一、传统金融与互联网金融资产配置的差异 133

二、最优资产组合 135

三、产品风险 138

第四节 资产配置实践中的困难 140

一、无法接受最优投资组合 140

二、互联网金融的突破点 146

第六章 两个专题 159

第一节 人寿保险与互联网金融的路径选择 161

一、人寿保险的盈利经验 161

二、互联网平台保险销售可能的颠覆方式或者突破方式 167

第二节 互联网金融下的券商财富管理 171

一、券商的盈利变迁 171

二、券商对财富管理的需求 174

三、互联网金融对券商的影响 176

四、券商财富管理的困境 178

五、券商发展财富管理的一种可能方式 180

参考文献 185