2016银行业专业人员职业资格考试辅导教材 个人贷款PDF电子书下载

第1章 个人贷款概述 1

第一节 个人贷款的性质和发展 1

考点1 个人贷款的概念和意义 1

考点2 个人贷款的特征 3

考点3 个人贷款的发展历程 4

第二节 个人贷款产品的种类 5

考点4 按产品用途分类 5

考点5 按担保方式分类 9

第三节 个人贷款产品的要素 10

考点6 贷款对象 10

考点7 贷款利率 10

考点8 贷款期限 11

考点9 还款方式 12

考点10 担保方式 15

考点11 贷款额度 16

第四节 本章系统自测 17

答案与解析 22

第2章 个人贷款营销 25

第一节 个人贷款目标市场分析 25

考点1 市场环境分析 25

考点2市场细分 30

考点3市场选择和定位 33

第二节 个人贷款客户定位 36

考点4合作单位定位 36

考点5贷款客户定位 38

第三节 个人贷款营销渠道 39

考点6合作单位营销 40

考点7网点机构营销 42

考点8电子银行营销 42

第四节 个人贷款营销组织 44

考点9营销人员 44

考点10营销机构 46

考点11营销管理 47

第五节 个人贷款营销方法 48

考点12品牌营销 48

考点13策略营销 50

考点14定向营销 51

第六节 本章系统自测 51

答案与解析 56

第3章 个人贷款管理 59

第一节 个人贷款管理原则与贷款流程 59

考点1 个人贷款管理原则 59

考点2贷款流程 61

第二节 个人贷款业务风险管理 79

考点3信用风险识别与评估 79

考点4风险缓释与控制 81

考点5信用风险监控 87

第三节 个人贷款业务共性风险及控制措施 88

考点6借款人风险及控制措施 88

考点7抵押物风险及控制措施 89

考点8合作方风险及控制措施 90

考点9银行内部操作风险及管理措施 91

第四节 本章系统自测 92

答案与解析 93

第4章 个人住房贷款 94

第一节 基础知识 94

第二节 贷款流程 99

考点1 受理与调查 100

考点2审查与审批 104

考点3 贷款的签约与发放 105

考点4支付管理 105

考点5贷后管理 105

第三节 风险管理 107

考点6合作机构管理 107

考点7操作风险管理 114

考点8信用风险管理 120

第四节 公积金个人住房贷款 121

考点9基础知识 121

考点10公积金个人住房贷款流程 124

第五节 本章系统自测 130

答案与解析 139

第5章 个人消费贷款 145

第一节 个人汽车贷款 145

考点1基础知识 145

考点2贷款流程 153

考点3风险管理 161

第二节 个人教育贷款 166

考点4基础知识 166

考点5贷款流程 174

考点6风险管理 183

第三节 其他个人消费贷款 188

考点7个人住房装修贷款 188

考点8个人耐用消费品贷款 189

考点9个人旅游消费贷款 191

考点10个人医疗贷款 192

第四节 本章系统自测 193

答案与解析 195

第6章 个人经营性贷款 196

第一节 个人商用房贷款 196

考点1基础知识 196

考点2贷款流程 199

考点3风险管理 202

第二节 个人经营贷款 208

考点4基础知识 208

考点5贷款流程 211

考点6风险管理 214

第三节 农户贷款 218

考点7基础知识 218

考点8贷款流程 219

第四节 下岗失业小额担保贷款 221

第五节 本章系统自测 224

答案与解析 225

第7章 其他个人贷款 226

第一节 个人抵押授信贷款 226

考点1基础知识 226

考点2个人抵押授信贷款的操作流程 229

第二节 个人质押贷款 233

考点3基础知识 233

考点4个人质押贷款的操作流程 236

第三节 个人信用贷款 237

考点5基础知识 237

考点6个人信用贷款的操作流程 239

第四节 本章系统自测 241

答案与解析 243

第8章 个人征信系统 245

第一节 概述 245

考点1 个人征信系统的含义及内容 245

考点2个人征信系统的主要功能 248

考点3建立个人征信系统的意义 248

考点4个人征信立法状况 249

第二节 个人征信系统的管理及应用 251

考点5个人征信系统信息来源 251

考点6个人征信系统录入流程 252

考点7个人征信查询系统 253

考点8 个人征信系统管理模式 254

考点9异议处理 255

第三节 本章系统自测 261

答案与解析 265

附录 267

第一节 个人贷款的相关法律 267

第二节 个人贷款的监管政策和法规 287

银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（一） 354

银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（二） 369

银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（一）参考答案及解析 385

银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（二）参考答案及解析 407