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第一部分 认识金融 3

一、概念 3

金融 3

信用工具 3

货币制度 4

人民币 4

货币供给 4

货币政策 5

利率 7

银根 9

通货膨胀 9

居民消费价格指数 10

外汇 11

外汇储备 11

人民币升值 12

金融危机 13

汇率 14

流动性过剩 15

经济过热 15

经济泡沫 15

金融衍生产品 17

基金 18

信托 20

证券 20

产权市场 20

产权 21

股权 21

股票 22

股票市场 22

注册制 22

主板市场 23

创业板市场 24

中小板市场 25

场外交易市场 26

首次公开募股（IPO） 26

深证指数 27

上海证券综合指数 27

债券 29

债券市场 30

中小企业集合债 30

中小企业集合票据 31

公司债 31

企业债 32

城投债 33

期货 33

期货市场 33

保险 34

社会保险 34

社会医疗保险 34

五险 35

基本养老保险 35

基本医疗保险 35

生育保险 36

失业保险 36

工伤保险 37

普惠式养老金 37

城乡居民大病保险 37

教育保险 37

机动车辆保险 38

人身意外伤害保险 38

寿险 38

保险投资 39

再保险 39

理财 39

炒汇 39

理财产品 39

融资 41

信用额度 41

间接融资 42

直接融资 42

委托贷款 43

信托贷款 44

政府投融资平台 44

建设—经营—转让方式的特许专营权融资（BOT） 45

第三方融资平台 46

民间借贷 47

私募 47

融资租赁 48

风险投资 48

存贷比 48

存款余额 49

贷款余额 49

过桥资金 49

金融诈骗 49

保险诈骗 50

集资诈骗 50

信用卡诈骗 51

逃汇 52

洗钱 52

反洗钱 52

信用卡套现 53

热钱 53

资信调查 54

信用评级 54

个人信用评分 55

二、机构 56

金融机构 56

中国人民银行 57

中国银行业监督管理委员会 59

中国证券监督管理委员会 60

中国保险监督管理委员会 62

国家外汇管理局 63

政策性银行 65

商业银行 67

非银行金融机构 69

信托投资公司 70

投资公司 71

金融办 72

金融资产管理公司 73

金融租赁公司 74

信用合作社 76

城市商业银行 77

中国人民银行征信中心 77

信用评级机构 78

小额贷款公司 79

财务公司 80

村镇银行 81

股权交易中心 81

外资银行 82

支付平台 82

中央汇金投资有限责任公司 83

中国银联 83

万事达 83

中国外汇交易中心 84

中国金币总公司 84

证券交易所 84

上海证券交易所 85

深圳证券交易所 85

保险公司 86

基金公司 87

汽车金融公司 88

上海期货交易所 90

证券公司 90

投资担保公司 92

三、业务 93

储蓄存款业务 93

个人贷款业务 97

国债业务 103

个人因私购汇业务 107

“三农”贷款业务 107

企业贷款业务 111

企业债券发行流程 114

中小企业私募债券融资 116

BOT业务 118

中小企业集合票据发行 120

企业信用评级程序 121

第二部分 金融法规 131

一、法律 131

中华人民共和国银行业监督管理法（摘选） 131

中华人民共和国商业银行法（摘选） 137

中华人民共和国反洗钱法（摘选） 144

中华人民共和国保险法（摘选） 148

中华人民共和国证券法（摘选） 159

二、行政法规 173

征信业管理条例（摘选） 173

证券公司监督管理条例（摘选） 179

三、部门规章 189

征信机构管理办法 189

流动资金贷款管理暂行办法 196

个人贷款管理暂行办法 202

保险消费投诉处理管理办法 207

商业银行理财产品销售管理办法 216

四、规范性文件 229

中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的 229

实施意见 229

中国人民银行办公厅关于小额贷款公司接入人民银行征信系统及相关管理工作的通知 233

中小企业集合票据发行规程 236

第三部分 金融案例 241

广西田东农村深化金融改革及启示 241

河北唐山邮政储蓄银行积极创新拓展农村金融市场 245

山东寿光农村商业银行着力建设“普惠金融”网大力支持“三农”发展 248

鄂尔多斯全民放贷危机 251

吴英集资诈骗案 254

中小企业融资成功案例 256

“德隆系”的崩溃 258

地方政府投融资平台的案例解析 263

杭州首例集资诈骗洗钱连环案 269

信用卡盗刷引出POS机跨境套现连环案 270

广州毒资洗钱案 271

信用卡诈骗案 273

侵犯公民个人信息案 274

金融创新激活资源潜能 276

云南首只中小企业集合债助力当地民企蓬勃发展 280

青岛城投集团成功发行市政债券 促城市建设发展 282

公司债开启公众投资者参与直接投资的新方式 283

六安城投集团成功融资10亿元银行贷款支持保障房建设 285

四川省巴万高速BOT项目投资协议的成功签署为改善“蜀道难”提供全力资金保障 286

农业发展银行充分运用双重优势支持农业发展 288

金融支持中小企业创新产品案例 291

鄂州市城投公司运用非上市股权质押成功融资3亿元 298

农业保险补偿及时到位弥补长沙县近两万农户受灾损失 300

监管机构力促高效农业险有效保障农户合法权益 301

股权交易融资助力小微企业发展 302

附录 各金融机构客户服务电话 308