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第一章 互联网金融概论 1

第一节 互联网金融的起源与背景 1

知识点1 互联网金融现有的主要模式 1

知识点2 互联网金融诞生的国际和国内背景 3

知识点3 互联网金融与传统金融的区别 5

知识点4 互联网金融与传统小微金融机构的区别 8

知识点5 目前国内互联网金融发展概况 9

第二节 互联网金融的几个模式 11

知识点6 P2P：发展最快、风险高发的互联网金融模式 11

知识点7 众筹模式：潜力巨大、亟须定位 13

知识点8 第三方支付：互联网金融重要的支付通道 14

知识点9 互联网金融门户：让小微金融支持无处不在 16

知识点10 大数据金融：方法革命与未来趋势 17

知识点11 货币基金：风头正劲的余额理财产品 19

第三节 互联网金融的主要阵营 20

知识点12 草根系互联网金融 20

知识点13 电商系互联网金融 22

知识点14 门户网站系互联网金融 23

知识点15 电信运营商系互联网金融 24

知识点16 传统金融机构系互联网金融 25

知识点17 小微金融系互联网金融 27

知识点18 其他企业互联网金融 28

第二章 P2P网贷详析 30

第一节 国内外P2P的起源与发展概况 30

知识点19 P2P的概念与特征 30

知识点20 P2P模式的起源 32

知识点21 国外P2P机构的产生 32

知识点22 P2P平台常见的业务模式 33

知识点23 P2P的参与主体 36

知识点24 国内P2P的发展现状 38

知识点25 P2P与传统民间借贷的区别 38

第二节 P2P大爆发深层原因剖析 40

知识点26 监管因素：传统金融准入门槛过高 40

知识点27 供给因素：传统金融产品供给不足 42

知识点28 需求因素：融资难、融资成本高 43

知识点29 技术因素：网络技术、移动互联技术的发展 43

第三节 P2P平台建设与产品设计 44

知识点30 P2P平台公司的设立与登记 44

知识点31 P2P运营团队的人员结构与要求 45

知识点32 P2P网站的基本要素和注意事项 47

知识点33 P2P外围合作机构的选取 48

知识点34 P2P产品的设计要点 50

知识点35 P2P平台的流动性风险及防范 51

第四节 主流P2P模式与机构介绍 52

知识点36 传统“点对点”借贷模式——人人贷 52

知识点37 线上线下相结合模式——红岭创投 54

知识点38 准证券化模式——陆金所 56

知识点39 自动匹配成交模式——拍拍贷 58

第三章 P2P平台的法律问题与投资人保护 60

第一节 P2P平台面临的法律问题 60

知识点40 P2P平台自身的合法性 60

知识点41 P2P投资人利息收益的合法边界 61

知识点42 债权转让的法律效力 63

知识点43 债权分拆转让的法律效力 64

知识点44 P2P借贷与非法集资的界限 65

知识点45 债权转让后担保的法律效力 67

第二节 P2P平台如何规避法律风险 68

知识点46 合法、合规的产品设计 68

知识点47 回避资金池，防范“非法集资”风险 69

知识点48 对借款方资信进行审核，降低违约风险 71

第三节 P2P平台投资人的自我保护 72

知识点49 如何选择一家靠谱的P2P平台 72

知识点50 逾期或违约情况下的自我保护 73

第四节 P2P合同的常见问题 74

知识点51 P2P合同无纸化带来的问题 74

知识点52 P2P合同主体的身份鉴别 76

知识点53 P2P融资合同的法律效力与生效时间 78

知识点54 P2P融资合同的保存与保管 79

知识点55 P2P合同的履行 81

知识点56 P2P合同纠纷的诉讼管辖 81

第四章 众筹概论 84

第一节 众筹是什么？ 84

知识点57 众筹的概念与起源 84

知识点58 众筹与传统集资的区别 86

知识点59 众筹的分类 87

知识点60 众筹参与方的地位及作用 88

知识点61 众筹常见的流程 90

知识点62 国内众筹的发展现状 92

第二节 众筹的典型案例 94

知识点63 美微传媒——失败的股权类众筹案例 94

知识点64 3W咖啡——会籍式众筹 95

知识点65 天使汇和大家投——股权类众筹 96

知识点66 阿里“聚土地”——回报类众筹 98

第三节 众筹的盈利模式与平台建设 100

知识点67 众筹平台的盈利模式 100

知识点68 如何设计一个好的众筹平台 101

知识点69 众筹平台的设立与登记 103

知识点70 众筹运营团队的人员结构与要求 104

第四节 众筹产品设计 106

知识点71 众筹产品应具备的要素 106

知识点72 怎样设计好的众筹产品 107

知识点73 哪些行业适合众筹模式 109

知识点74 如何对众筹项目进行审核 110

第五节 如何参与众筹 112

知识点75 众筹项目方怎样参与众筹 112

知识点76 众筹平台如何参与众筹 112

知识点77 投资人如何参与众筹 113

知识点78 社会中介机构怎样参与众筹 114

第五章 众筹的风险与应对措施 115

第一节 众筹的信用风险 115

知识点79 众筹项目方的信用风险 115

知识点80 众筹平台的信用风险 116

知识点81 如何防范众筹信用风险的发生 117

第二节 众筹的法律风险 119

知识点82 非法吸收公众存款的风险 119

知识点83 擅自发行证券的风险 120

知识点84 合同无效的风险 121

知识点85 股东未做实名登记的风险 121

第三节 法律风险的应对措施 122

知识点86 严守法律底线，避免非法集资 122

知识点87 合同约定合法、权利义务明确 123

知识点88 股东实名登记 125

第六章 货币基金——“宝宝”类理财产品 126

第一节 “宝宝”类产品的源起和盈利模式 126

知识点89 “宝宝”类产品是什么？ 126

知识点90 “宝宝”类产品的起源与发展现状 128

知识点91 “宝宝”类产品的交易原理 129

知识点92 “宝宝”类产品如何盈利 131

知识点93 “宝宝”类产品的影响 131

第二节 各类“宝宝”产品的模式及盈利对比 132

知识点94 余额宝的模式及收益 132

知识点95 理财通的模式及收益 134

知识点96 “京东小金库”与苏宁“零钱宝”模式及收益 135

知识点97 百度“百赚”模式及收益 136

第三节 “宝宝”类产品的风险和发展前景 136

知识点98 “宝宝”类产品的风险 136

知识点99 “宝宝”类产品的发展前景 137

第七章 第三方支付 138

第一节 第三方支付概况 138

知识点100 第三方支付的概念 138

知识点101 第三方支付如何运作 140

知识点102 第三方支付的发展现状 142

知识点103 第三方支付的作用 143

知识点104 第三方支付的发展趋势 145

知识点105 第三方支付机构的门槛与监管 146

第二节 主流第三方支付平台和模式简介 148

知识点106 银联商务及其模式 148

知识点107 支付宝及其模式 149

知识点108 财付通及其模式 151

知识点109 拉卡拉支付及其模式 152

知识点110 易宝支付及其模式 153

第三节 第三方支付平台的风险与应对 155

知识点111 IT系统的操作风险 155

知识点112 沉淀资金的安全风险 157

知识点113 洗钱风险 158

第八章 互联网金融门户 161

第一节 互联网金融门户概况 161

知识点114 什么是互联网金融门户 161

知识点115 互联网金融门户的分类 162

知识点116 互联网金融门户的经营特点 163

第二节 典型互联网金融门户介绍及其盈利模式 164

知识点117 P2P网贷类门户及其盈利模式 164

知识点118 信贷类门户及其盈利模式 166

知识点119 保险类门户及其盈利模式 168

知识点120 理财类门户及其盈利模式 169

第三节 互联网金融门户的发展潜力与趋势 170

知识点121 互联网金融门户的发展潜力 170

知识点122 互联网金融门户的发展趋势 171

第九章 大数据金融 174

第一节 大数据金融是什么？ 174

知识点123 什么是大数据 174

知识点124 大数据金融的含义 176

知识点125 大数据如何与金融结合 177

知识点126 大数据金融的优势 179

第二节 大数据金融的作用原理 181

知识点127 金融参与者行为分析 181

知识点128 消除信息不对称 182

知识点129 依托供应链进行金融创新 183

知识点130 为金融监管提供依据 184

第三节 大数据的认识误区和风险 186

知识点131 大数据是信息收集与加工的结合 186

知识点132 大数据应用的技术风险 187

知识点133 大数据应用的法律风险 188

第十章 传统金融机构的互联网化 190

第一节 互联网金融给传统金融机构带来的挑战和机会 190

知识点134 金融的互联网“基因” 190

知识点135 传统金融机构互联网化是必然趋势 191

第二节 银行、保险、证券、小微金融机构的互联网化实践 193

知识点136 商业银行的互联网化实践 193

知识点137 证券公司的互联网化实践 195

知识点138 保险公司的互联网化实践 197

知识点139 小微金融机构的网络转型 199

第三节 传统金融机构与互联网金融竞争优势与劣势对比 201

知识点140 互联网金融的竞争优势与劣势 201

知识点141 传统金融机构的竞争优势与劣势 202

第十一章 互联网金融平台的从业、创业与投资 204

第一节 互联网金融从业者必备素质 204

知识点142 金融专业知识必不可少 204

知识点143 精通互联网营销 206

知识点144 诚信守法是持久之道 207

第二节 风控人员从业指南 209

知识点145 金融法律、金融监管政策是风控的基础 209

知识点146 充分了解融资主体 212

知识点147 建立标准化的合同文本体系 213

第三节 项目人员从业指南 215

知识点148 融资方资信调查指南 215

知识点149 项目尽职调查指南 217

知识点150 项目融资方式的比较分析 218

知识点151 项目担保方式比较分析 220

知识点152 融资协议要点 222

第四节 互联网金融平台常见的风险 224

知识点153 信用风险 224

知识点154 网络与IT系统风险 226

知识点155 法律及监管风险 228

第五节 互联网金融平台投资人如何自我保护 230

知识点156 抵制高回报诱惑 230

知识点157 怎样选择互联网金融平台 232

知识点158 如何通过法律途径保护权益 234