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引子 1

第一章 概论 3

第一节 个人理财的含义 3

第二节 个人理财兴起的经济社会背景 12

第三节 个人理财服务的供给与需求 19

第二章 家庭理财基础 32

第一节 个人理财的家庭因素 32

第二节 家庭生命周期与理财 38

第三节 个人理财价值观 47

第四节 个人理财目标 54

第五节 家庭理财原则 63

第三章 家庭记账核算 71

第一节 家庭会计 71

第二节 家庭资产计价 76

第三节 家庭财务报表 80

第四节 家庭预算与报表分析 87

第四章 个人理财师 95

第一节 个人理财师 95

第二节 个人理财师的职业状况 102

第三节 理财职业道德 106

第五章 财商教育与生涯规划 118

第一节 理财意识培养 118

第二节 职业生涯规划 132

第三节 经营自我与自我经营 146

第四节 大学生理财 156

第六章 婚育教育规划 167

第一节 婚姻与经济 167

第二节 结婚预算 173

第三节 子女生育规划 179

第四节 家庭教育投资 185

第五节 教育规划 189

第七章 现金流量规划 204

第一节 家庭收支与财产 204

第二节 家庭消费 214

第三节 储蓄信贷 221

第八章 投资理财规划 233

第一节 投资概述 233

第二节 常用投资理财工具介绍 239

第三节 投资决策 242

第九章 住宅规划 248

第一节 住宅投资基础 248

第二节 住宅抵押贷款 254

第三节 住宅投资策略 256

第四节 住房规划 263

第五节 买车与租车 271

第十章 税收筹划 278

第一节 税收基础 278

第二节 税收筹划原理 283

第三节 税收筹划技术运用 287

第十一章 保险规划 296

第一节 风险与保险 296

第二节 保险规划 300

第十二章 退休养老规划 311

第一节 社会保障概述 311

第二节 社会基本养老保险 314

第三节 个人退休养老规划 318

第四节 退休养老规划案例 327

第十三章 遗产规划 339

第一节 遗产概论 339

第二节 遗产规划工具 342

第三节 遗产规划 349

第十四章 以房养老 359

第一节 以房养老概述 359

第二节 以房养老模式 366

第三节 以房养老与个人理财 371

第四节 儿子养老、票子养老和房子养老 374

第十五章 理财程序 384

第一节 个人理财流程 384

第二节 目标客户市场 388

第三节 收集客户资料 391

第四节 拟定理财报告 398

第五节 执行理财方案 404

第六节 理财案例剖析 407

附录 理财方案制作评析案例 414

案例1 职业经理人的理财规划 414

案例2 丁克家庭的“养老”计划 416

案例3 三口之家的购房买车计划 417

案例4 全职太太的理财计划 419

案例5 欲留学家庭的投资计划 422

案例6 公务员家庭的理财计划 423

案例7 即将退休的老夫妻的理财规划 424

案例8 三代同堂的典型家庭理财 425

参考文献 433