“大资管”时代的保险资金运用监管创新PDF电子书下载

第1章 绪论 1

1.1 问题提出与研究意义 1

1.2 相关研究综述 6

1.2.1 国外的主要研究 6

1.2.2 国内的主要研究 10

1.2.3 评价与启示 12

1.3 核心概念界定 13

1.3.1 “大资管” 13

1.3.2 保险资金 15

1.3.3 保险资金运用 16

1.3.4 保险监管 18

1.3.5 保险资金运用监管 18

1.4 研究的基本框架 19

1.4.1 研究思路与方法 19

1.4.2 研究内容与结构 20

1.5 创新与不足 21

1.5.1 可能的创新 21

1.5.2 不足与展望 21

第2章 保险经营中的外部性问题剖析 23

2.1 外部性理论概说 23

2.1.1 外部性的提出及界定 23

2.1.2 外部性的主要分类 27

2.1.3 保险外部性的相关研究 30

2.2 保险经营中的外部性释读 33

2.2.1 保险企业的正外部性 33

2.2.2 保险企业的负外部性 37

2.3 保险经营外部性的生成机理与作用机制 44

2.3.1 人性基础：根本原因 44

2.3.2 制度基础：特殊原因 48

2.3.3 溢出渠道：微观与宏观 51

第3章 保险企业社会责任探究 53

3.1 企业社会责任研究综述 53

3.1.1 企业社会责任的定义 53

3.1.2 企业社会责任相关理论 58

3.2 保险企业社会责任界说 63

3.2.1 基本定义 63

3.2.2 保险企业社会责任的属性维度：内涵与外延 65

3.2.3 保险企业社会责任的空间维度：狭义与广义 68

3.2.4 保险企业社会责任的时间维度：CSR1、CSR2与CSP 72

3.3 保险经营中的企业社会责任担当 75

3.3.1 动力机制 75

3.3.2 内部约束 77

3.3.3 外部约束 80

第4章 国际保险资金运用与监管 83

4.1 保险资金运用监管的国际标准：基于IAIS《核心原则》 83

4.1.1 IAIS及其《核心原则》概况 83

4.1.2 《核心原则》中的险资运用规则 84

4.2 英国的保险资金运用与监管 87

4.2.1 保险资金运用概况 87

4.2.2 保险资金运用监管概况 93

4.3 美国的保险资金运用与监管 97

4.3.1 保险资金运用概况 97

4.3.2 保险资金运用监管概况 106

4.4 日本的保险资金运用与监管 112

4.4.1 保险资金运用概况 112

4.4.2 保险资金运用监管概况 119

4.5 评价与启示 122

4.5.1 渠道多样但固定收益类投资突出 123

4.5.2 危机触发是监管变革的重要动因 123

4.5.3 以消费者权益保护体现社会责任履行 124

第5章 国内保险资金运用与监管 125

5.1 传统保险资金运用发展与现状 125

5.1.1 保险资金运用的不同阶段 125

5.1.2 保险资金运用规模与结构 127

5.1.3 保险资金投资收益 131

5.2 特殊或新兴的保险资金运用概况 133

5.2.1 投资分红类保险 133

5.2.2 企业年金业务 134

5.2.3 投行与类投行业务 138

5.2.4 公募与类公募业务 140

5.3 保险资金运用监管回顾 142

5.3.1 保险资金运用监管的演进 142

5.3.2 保险资金运用监管的变化特征 150

5.4 保险资金运用监管新政 152

5.4.1 其他金融行业的监管新政 152

5.4.2 保险行业的监管新政 153

5.5 简评与展望 158

5.5.1 “大资管”提供监管新政的大舞台 158

5.5.2 监管新政引领险资运用的新常态 159

5.5.3 风险防控呼唤监管创新的新推进 160

第6章 保险资金运用监管的思路更新 162

6.1 重视外部性调处的监管思路 162

6.1.1 保险资金运用中的外部性类属 162

6.1.2 保险资金运用中的外部性约束 168

6.1.3 保险资金运用中的外部性调处 173

6.2 推进企业社会责任履行的监管思路 177

6.2.1 推进社会责任履行的监管正当性 177

6.2.2 推进社会责任履行的监管可行性 183

6.2.3 保险资金运用中的企业社会责任 188

第7章 保险资金运用监管的制度创新 194

7.1 以监管促推保险资金社会责任投资 194

7.1.1 社会责任投资与社会责任履行的耦合 194

7.1.2 社会责任投资的中外实践 196

7.1.3 保险资金运用中的社会责任投资监管 200

7.2 制定保险企业社会责任监管指标 202

7.2.1 指标制定原则 202

7.2.2 指标体系搭建 203

7.2.3 指标权重确定 207

7.3 制定保险企业社会责任监管规章 209

7.3.1 规章制定原则 209

7.3.2 主要的规章与指引 210

7.4 相关制度配套与实施 214

7.4.1 引入整合性风险管理范式的金融监管 214

7.4.2 坚持保险资金运用的适度监管 224

参考文献 228

附录 242

后记 246