CFPtm认证系列课程 1 基础理财规划 增修订2版PDF电子书下载

第1章 认识CF PTM证照制度 3

第一节 前言 3

第二节 CF PTM证照制度的缘起与演进 5

第三节 CFP Board成立宗旨、核心理念与价值观 8

第四节 CF PTM证照制度在国际的发展 10

第五节 台湾金融服务型态演进与CFPTM证照制度的引进 13

第六节 CF PTM证照制度四个E的内容 16

第七节 证书换发与在职教育训练 32

第八节 道德及职业责任准则 35

第九节 理财规划实务标准 46

第十节 纪律处理-Discipline Process 52

第十一节 结论 57

第2章 理财规划流程 62

第一节 理财规划的目的 64

第二节 理财规划的好处 67

第三节 理财规划的环境 69

第四节 理财规划的八大范畴 74

第五节 理财规划的步骤 106

第六节 观念检视Concept Check 109

第3章 个人财务报表与预算编列 110

第一节 资产与负债的管理 137

第二节 信用与贷款的管理 141

第三节 信用与贷款的管理 142

第四节 投资规划 145

第五节 子女教育 146

第六节 退休规划 147

第七节 税务规划 148

第八节 观念检视Concept Check 150

第九节 总结 151

第4章 存款与流动性资产之管理 152

第一节 现金管理的本质 154

第二节 现金管理的重要性 155

第三节 认识金融机构 156

第四节 理财的第一步：存款 160

第五节 如何选择往来银行 165

第六节 其他与存款性质相同的理财方式 167

第七节 短期投资管道-货币市场工具 171

第八节 开始储蓄计画 176

第5章 住屋及重大支出之规划 180

第一节 房地产投资概念 182

第二节 购买或租赁需求 191

第三节 购屋或换屋规划 201

第四节 房屋贷款之种类及安排 210

第五节 房地产财务基本分析 219

第六节 其他大额支出规划 233

第七节 总结 235

第6章 信用管理 256

第一节 前言 258

第二节 信用的基本概念 259

第三节 借贷的必要性 260

第四节 信用之建立与维系 263

第五节 消费金融商品种类 267

第六节 开放信用帐户 268

第七节 消费贷款 278

第八节 消费金融商品的申请与审核 282

第九节 善用消费金融与落实信用管理 286

第十节 亲友间借贷管理 301

第十一节 结论 302

第7章 保险需求之管理 304

第一节 保险观念介绍 306

第二节 人寿保险规划原则 322

第三节 人身保险产品 324

第四节 财产保险观念介绍 342

第五节 规划原则 345

第六节 产品解说 346

第七节 总结Summary 359

第8章 投资之管理 362

第一节 投资规划 364

第二节 投资工具简介 376

第三节 货币的时间价值 384

第四节 普通年金与到期年金 388

第五节 有价证券市场概论 392

第六节 股票投资 398

第七节 债券投资 403

第八节 基金投资 408

第九节 417

第9章 退休及财产移转规划 420

第一节 退休计划检视 422

第二节 政府的社会福利措施 427

第三节 财产规划 433

第四节 赠与规划 440

第五节 遗产规划 450

第六节 遗嘱规划 460

第七节 信托规划 464

第八节 总结Summary 476