法律与合规风险管理PDF电子书下载

第一章 巴塞尔协议 1

第一节 巴塞尔协议的起源和演进 2

一、银行监管的必要性 2

二、巴塞尔协议的历史演变 3

三、初版巴塞尔协议 5

第二节 巴塞尔Ⅱ 8

一、三大支柱下的框架结构 8

二、资本充足率 13

三、市场风险资本计提 14

四、返回检验 16

五、压力风险值 17

第三节 信用风险资本计提 18

一、标准法 19

二、内部评级法 21

三、资本计提补充措施——违约风险增额计提 25

第四节 巴塞尔Ⅲ 28

一、资本定义 29

二、资本充足率与披露要求 31

三、强化资本覆盖风险的能力 32

四、流动性覆盖率 35

五、净稳定资金比例 38

六、其他流动性指标 40

七、中国实施巴塞尔Ⅲ的进程 42

第二章 中国银行业的监管规范 47

第一节 中国银行业的监管架构 49

一、中华人民共和国银行业监督管理法 49

二、银监会组织架构与职责 50

第二节 中国版巴塞尔协议 53

一、关于巴塞尔协议的规范性文件 54

二、《商业银行资本管理办法（试行）》 56

三、风险加权资产计量 58

四、商业银行内部资本充足评估程序 62

五、外部的监督检查 64

六、信息披露 66

第三节 实施巴塞尔Ⅱ的成效与未来展望 67

一、资本管理高级方法 68

二、监管指标 70

三、监管成效 72

四、未来展望 75

第三章 中国银行业的发展趋势与可能的风险 79

第一节 农村金融 79

一、农村金融现状 79

二、农村金融改革发展工作的政策成效 81

三、当前农村金融改革发展面临的问题 85

四、新型农村金融机构 87

五、新型农村金融的发展限制 90

六、银监会对金融机构提供农村金融服务的要求 91

第二节 小微企业金融 92

一、小型微型企业的定义 93

二、小微金融的发展与策略 95

三、小微企业金融统计分析 95

四、小微企业金融的发展限制 98

五、银监会对小微企业金融倒贷风险的监管 100

第三节 金融集团 102

一、金融集团的定义 102

二、不同地区金融集团的实证分析 106

三、金融集团的监管原则 109

第四节 互联网金融 112

一、中国互联网金融的三个发展阶段 113

二、发展互联网金融的积极意义 113

三、中国互联网金融的主要形式 114

四、互联网金融的可能风险 117

五、中国互联网金融监管 118

第四章 合规风险 121

第一节 合规风险管理概述 121

一、公司治理、风险管理与合规审查 121

二、合规的特性与合规文化 123

三、合规风险管理与操作风险的关系 126

第二节 合规风险管理体系 127

一、合规风险管理体系的基本要素 128

二、合规风险管理体系的构建 130

三、合规风险管理系统的开发 132

四、合规风险管理报告 133

五、合规风险管理的成效评估 135

第三节 商业银行的合规失识 136

一、常见的金融犯罪形态 136

二、商业银行的主要合规失误 139

第四节 商业银行合规风险管理的现状 139

一、样本商业银行合规管理 141

二、汇丰银行合规风险分析 143

三、降低合规风险的措施 145

参考文献 149