个人理财 第4版PDF电子书下载

第一章 理财规划综述 1

第一节 你如何能够从个人理财规划中受益 1

第二节 一份理财规划的组成部分 3

第三节 制定理财规划 7

复习题 14

理财规划问题 14

第一部分 理财规划工具 21

第二章 从个人财务报表开始规划 21

第一节 个人现金流量表 21

第二节 影响现金流的因素 24

第三节 编制预算 25

第四节 个人资产负债表 30

第五节 预算编制如何与你的理财规划相适应 37

讨论题 38

复习题 39

理财规划问题 40

第三章 运用时间价值的概念 48

第一节 货币时间价值的重要性 49

第二节 一整笔资金的终值 49

第三节 一整笔资金的现值 53

第四节 年金的终值 54

第五节 年金现值 57

第六节 运用时间价值估算储蓄 58

第七节 储蓄计划如何与你的理财目标相适应 60

讨论题 60

复习题 61

理财规划问题 61

第四章 运用税务的概念进行理财规划 67

第一节 税收的背景知识 68

第二节 报税身份 71

第三节 总收入 72

第四节 扣减和免除 76

第五节 应税收入和纳税额 80

第六节 税务筹划如何与你的理财规划相适应 83

讨论题 86

复习题 86

理财规划问题 87

第二部分 管理流动性 99

第五章 银行业和利率 99

第一节 金融机构的种类 99

第二节 金融机构提供的银行服务 102

第三节 选择金融机构 106

第四节 存款和贷款的利率 107

第五节 为什么利率会变动 111

第六节 银行服务如何与你的理财规划相适应 113

讨论题 114

复习题 114

理财规划问题 115

第六章 管理资金 120

第一节 资金管理的背景知识 120

第二节 货币市场投资 121

第三节 货币市场投资的风险 128

第四节 货币市场投资的风险管理 130

第五节 资金管理如何与你的理财规划相适应 132

讨论题 133

复习题 134

理财规划问题 135

第七章 评估和保护你的信用 140

第一节 信贷的背景知识 141

第二节 信用局 143

第三节 身份盗用：威胁你的信用 148

第四节 身份盗用的伎俩 149

第五节 保护自己免于身份盗用 150

第六节 应对身份盗用 153

第七节 信用评估和安全保障如何与你的理财规划相适应 155

复习题 156

理财规划问题 157

第八章 管理信贷 160

第一节 信用卡 160

第二节 对使用信用卡的建议 169

第三节 信用修复工具 173

第四节 信贷管理如何与你的理财规划相适应 173

讨论题 174

复习题 174

理财规划问题 175

第三部分 个人融资 185

第九章 个人贷款 185

第一节 个人贷款的背景知识 185

第二节 个人贷款的利率 189

第三节 车贷 192

第四节 买车还是租车的决策 196

第五节 学生贷款 198

第六节 房屋净值贷款 198

第七节 个人贷款如何与你的理财规划相适应 200

讨论题 200

复习题 201

理财规划问题 202

第十章 买房和为买房融资 207

第一节 选择房屋 208

第二节 你可以负担多少 208

第三节 为房屋估价 211

第四节 买房的交易费用 213

第五节 固定利率房贷的特性 215

第六节 可调整利率房贷的特性 220

第七节 可调整利率贷款的利率调整上下限 221

第八节 买房还是租房 222

第九节 特殊类型的房贷 225

第十节 房贷再融资 226

第十一节 房贷如何与你的理财规划相适应 227

讨论题 228

复习题 229

理财规划问题 230

第四部分 保护你的财富 239

第十一章 车险和屋主保险 239

第一节 保险的背景知识 239

第二节 风险管理 240

第三节 保险公司的作用 241

第四节 车险 243

第五节 影响车险保费的因素 249

第六节 如果你遇到车祸 253

第七节 屋主保险 253

第八节 屋主保险保单条款 254

第九节 屋主保险保费 256

第十节 提出索赔 258

第十一节 承租人保险 258

第十二节 伞状个人责任险 259

第十三节 房屋险和车险如何与你的理财计划相适应 259

讨论题 260

复习题 260

第十二章 健康保险和残疾保险 266

第一节 健康保险 266

第二节 健康保险保单内容 271

第三节 政府医疗计划 274

第四节 长期护理保险 275

第五节 健康保险计划的其他种类 277

第六节 残疾保险 277

第七节 健康保险和残疾保险如何与你的理财规划相适应 280

讨论题 281

复习题 281

理财规划问题 282

第十三章 人寿保险 289

第一节 人寿保险背景知识 289

第二节 人寿保险的种类 290

第三节 确定所需寿险的金额 296

第四节 寿险保单的内容 299

第五节 选择寿险公司 301

第六节 人寿保险如何与你的理财规划相适应 302

讨论题 303

复习题 304

理财规划问题 304

第五部分 个人投资 313

第十四章 投资基础 313

第一节 投资的类型 313

第二节 投资收益和风险 317

第三节 收益和风险的权衡 321

第四节 从他人的投资错误中学习 324

第五节 投资如何与你的理财规划相适应 325

讨论题 326

复习题 327

理财规划问题 328

第十五章 投资股票 332

第一节 股票交易所 332

第二节 股票行情表 334

第三节 买入或卖出股票 335

第四节 公司分析 339

第五节 股票投资方法如何与你的理财规划相适应 343

讨论题 344

复习题 345

第十六章 投资债券 350

第一节 债券背景知识 350

第二节 债券的种类 352

第三节 债券投资的收益 354

第四节 为债券估价 355

第五节 债券投资的风险 357

第六节 债券投资策略 360

第七节 债券策略如何与你的理财规划相适应 361

讨论题 362

复习题 362

理财规划问题 363

第十七章 投资共同基金 367

第一节 共同基金的背景知识 367

第二节 共同基金的种类 371

第三节 共同基金的收益和风险 374

第四节 选择共同基金 379

第五节 共同基金报价 382

第六节 共同基金的分散化 383

第七节 共同基金如何与你的理财规划相适应 385

讨论题 386

复习题 387

理财规划问题 388

第十八章 资产分配 391

第一节 分散化如何可以降低风险 391

第二节 分散化的策略 395

第三节 资产分配策略 397

第四节 影响资产分配决策的因素 401

第五节 资产分配如何与你的理财规划相适应 404

讨论题 405

复习题 405

理财规划问题 406

第六部分 退休规划和遗产规划 415

第十九章 退休规划 415

第一节 社会保险 416

第二节 雇主支持的退休计划 417

第三节 你的退休规划决策 419

第四节 雇主提供的退休计划 422

第五节 自雇人士的退休计划 424

第六节 个人退休账户 425

第七节 年金 427

第八节 估计未来的退休储蓄 428

第九节 衡量退休账户的纳税优惠 431

第十节 退休规划如何与你的理财规划相适应 433

讨论题 434

复习题 435

理财规划问题 435

第二十章 遗产规划 442

第一节 遗嘱的目的 442

第二节 遗产税 446

第三节 信托、赠送和捐赠 447

第四节 遗产规划的其他方面 448

第五节 你的遗产规划如何与理财规划相适应 449

讨论题 450

复习题 451

第七部分 理财规划的综合 461

第二十一章 理财规划组成部分的整合 461

第一节 回顾理财规划的组成部分 461

第二节 整合理财规划的组成部分 465

第三节 理财规划 471

复习题 474

理财规划问题 474

理财知识课后测试 478

附录A 你的职业 481

附录B 计划 486

附录C 财务表格 492

译后记 501