中国银行业从业人员资格认证考试考点采分 个人理财PDF电子书下载

第一章 银行个人理财业务概述 1

考点1：个人理财概述 2

考点2：个人理财业务的概念 3

考点3：个人理财业务的分类 4

考点4：个人理财在国外的发展和现状 7

考点5：个人理财在国内的发展和现状 8

考点6：个人理财业务的宏观影响因素——政治、法律与政策环境 10

考点7：个人理财业务的宏观影响因素——经济环境 12

考点8：个人理财业务的宏观影响因素——社会环境 16

考点9：个人理财业务的宏观影响因素——技术环境 18

考点10：个人理财业务的微观影响因素 18

第二章 银行个人理财理论与实务基础 21

考点1：生命周期概念 22

考点2：生命周期在个人理财中的运用 24

考点3：个人理财规划 25

考点4：货币时间价值 28

考点5：货币的时间价值与利率的计算 29

考点6：投资收益与风险的测定 33

考点7：资产组合理论 38

考点8：资产配置的概念 41

考点9：资产配置的基本步骤 42

考点10：常见的资产配置组合模型 44

考点11：市场有效性 46

考点12：理财工具和投资组合的选择、风险及收益特征 47

考点13：个人资产配置中的三大产品组合 49

考点14：理财业务的客户准入 50

考点15：理财价值观的含义 51

考点16：四种典型的理财价值观 52

考点17：影响客户投资风险承受能力的因素 54

考点18：风险偏好和投资风格分类 56

考点19：个人风险承受能力的评估 58

第三章 金融市场和其他投资市场 61

考点1：金融市场的概念及特点 62

考点2：金融市场的构成要素 63

考点3：金融市场的主要功能 64

考点4：金融市场的分类 65

考点5：世界金融市场的发展 68

考点6：中国金融市场的发展 69

考点7：货币市场的特征 70

考点8：货币市场的组成 71

考点9：股票市场 74

考点10：债券市场 76

考点11：金融衍生品市场概述 79

考点12：金融远期合约 80

考点13：金融期货 81

考点14：金融期权 83

考点15：金融互换 87

考点16：外汇市场概述 88

考点17：外汇市场的分类 90

考点18：保险市场概述 92

考点19：保险市场的主要产品分类 93

考点20：黄金市场 95

考点21：房地产市场 97

考点22：收藏品市场 100

第四章 银行理财产品 103

考点1：理财产品市场发展 104

考点2：银行理财产品要素 104

考点3：银行理财产品要素——产品开发主体信息 105

考点4：银行理财产品要素——产品目标客户信息 106

考点5：银行理财产品要素——产品特征信息 107

考点6：货币型理财产品 109

考点7：债券型理财产品 110

考点8：股票类理财产品 111

考点9：信贷资产类理财产品 112

考点10：组合投资类理财产品 113

考点11：结构性理财产品的概念及主要类型 115

考点12：外汇挂钩类理财产品 116

考点13：利率／债券挂钩类理财产品 117

考点14：股票挂钩类理财产品 119

考点15：QDII基金挂钩类理财产品 120

考点16：另类理财产品 121

考点17：银行理财产品发展趋势 122

第五章 银行代理理财产品 125

考点1：银行代理理财产品的概念 126

考点2：银行代理理财产品销售的基本原则 126

考点3：基金的概念和特点 127

考点4：基金的分类 128

考点5：特殊类型基金 130

考点6：基金开户及基金认购 131

考点7：基金申购及基金赎回 133

考点8：基金转换及基金分红 135

考点9：基金的流动性及收益情况 135

考点10：基金的风险 137

考点11：保险 139

考点12：银行代理保险产品 140

考点13：保险产品的风险 142

考点14：银行代理国债的概念、种类 143

考点15：国债的流动性及收益情况 144

考点16：国债的风险 145

考点17：信托 148

考点18：黄金 150

第六章 理财顾问服务 153

考点1：理财顾问服务概念 154

考点2：理财顾问服务流程 154

考点3：理财顾问服务特点 156

考点4：收集客户信息 157

考点5：客户财务分析——个人资产负债表 159

考点6：客户财务分析——现金流量表 162

考点7：客户财务分析——未来现金流量表 165

考点8：客户的风险特征 166

考点9：其他理财特征 168

考点10：客户理财需求和目标分析 169

考点11：现金管理 170

考点12：消费管理 173

考点13：债务管理 174

考点14：制定保险规划的原则 175

考点15：保险规划的主要步骤 176

考点16：保险规划的风险 178

考点17：税收规划的原则 179

考点18：税收规划的基本内容 181

考点19：税收规划的主要步骤 182

考点20：人生事件规划 184

考点21：投资规划概述 186

考点22：投资规划步骤 187

第七章 个人理财业务相关法律法规 191

考点1：民事法律行为的基本原则 192

考点2：民事法律关系主体 192

考点3：民事代理制度 195

考点4：《中华人民共和国合同法》 198

考点5：《中华人民共和国商业银行法》概述 201

考点6：商业银行的组织形式 202

考点7：商业银行的经营原则 203

考点8：商业银行的主要业务 204

考点9：违反《商业银行法》的法律责任 207

考点10：《中华人民共和国银行业监督管理法》 210

考点11：《中华人民共和国证券法》概念及基本原则 212

考点12：《证券法》——证券机构 213

考点13：《证券法》——证券交易的有关规定 215

考点14：《证券法》——客户交易结算账户管理 219

考点15：违反《证券法》的法律责任 220

考点16：《中华人民共和国证券投资基金法》——基本内容 222

考点17：《证券投资基金法》——证券投资基金基本概念及特点 223

考点18：《证券投资基金法》——基金管理人 224

考点19：《证券投资基金法》——基金托管人 225

考点20：《证券投资基金法》——基金份额持有人 227

考点21：《证券投资基金法》——基金合同 228

考点22：《证券投资基金法》——基金的分类 229

考点23：《证券投资基金法》——募集基金 230

考点24：《证券投资基金法》——基金份额的交易 232

考点25：《证券投资基金法》——基金份额的申购与赎回 233

考点26：《证券投资基金法》——基金的运作与信息披露 234

考点27：《证券投资基金法》——法律责任 235

考点28：《中华人民共和国保险法》概述 236

考点29：《保险法》——保险合同 237

考点30：《保险法》——保险代理人、经纪人 240

考点31：《中华人民共和国信托法》的基本内容 242

考点32：《信托法》——关于委托人权利和义务 243

考点33：《信托法》——关于受托人权利和义务 244

考点34：《信托法》——关于受益人权利和义务 246

考点35：《中华人民共和国个人所得税法》 247

考点36：《中华人民共和国物权法》——基本内容 249

考点37：《物权法》——不动产登记管理、动产的交付管理及担保物权 250

考点38：《物权法》——抵押 251

考点39：《物权法》——质押 252

考点40：《物权法》——留置 254

考点41：《中华人民共和国外资银行管理条例》 255

考点42：《期货交易管理条例》 257

考点43：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——代客境外理财业务的基本概念 259

考点44：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——个人理财业务活动相关的重要内容 261

考点45：《证券投资基金销售管理办法》——商业银行从事基金代销业务的准入标准 264

考点46：《证券投资基金销售管理办法》——关于基金宣传推介材料的具体要求 265

考点47：《证券投资基金销售管理办法》——基金销售行为规范 267

考点48：《证券投资基金销售管理办法》——法律责任 270

考点49：保险兼业代理人的概念 271

考点50：保险兼业代理资格管理 271

考点51：保险兼业代理关系管理 273

考点52：保险兼业代理执业管理 274

考点53：违反《保险兼业代理暂行办法》的法律责任 276

考点54：《个人外汇管理办法》——个人外汇业务的分类和管理 276

考点55：《个人外汇管理办法》——经常项目个人外汇管理 277

考点56：《个人外汇管理办法》——资本项目个人外汇管理 278

考点57：《个人外汇管理办法》——个人外汇账户及外币现钞管理 279

考点58：《个人外汇管理办法实施细则》——结汇和境内个人购汇实行年度总额管理 280

考点59：《个人外汇管理办法实施细则》——经常项目个人外汇管理 281

考点60：《个人外汇管理办法实施细则》——资本项目个人外汇管理 283

考点61：《个人外汇管理办法实施细则》——个人外汇账户及外币现钞管理 284

第八章 个人理财业务管理 287

考点1：关于机构设置与业务申报材料 288

考点2：关于业务制度建设的要求 289

考点3：关于理财业务人员的要求 290

考点4：关于个人理财业务的政策监管 291

考点5：关于理财产品（计划）的政策监管 292

考点6：关于对个人理财业务的检查监管 294

考点7：商业银行开展个人理财业务的违法责任 296

考点8：关于个人理财资金使用的规定 297

考点9：《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 298

考点10：《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 301

考点11：个人理财业务流程管理——业务人员管理 302

考点12：个人理财业务流程管理——客户需求调查 303

考点13：个人理财业务流程管理——理财产品开发 303

考点14：个人理财业务流程管理——理财产品销售原则 305

考点15：个人理财业务流程管理——理财产品销售流程 305

考点16：个人理财业务流程管理——理财产品销售管理 307

考点17：个人理财业务流程管理——理财业务其他管理 308

第九章 个人理财业务风险管理 311

考点1：个人理财风险的影响因素——风险类型 312

考点2：个人理财风险的影响因素——宏观与微观影响因素 313

考点3：理财产品风险评估——风险类型 314

考点4：理财产品风险评估——评估方法 315

考点5：理财产品风险评估——评估主体 316

考点6：个人理财业务面临的主要风险 317

考点7：个人理财业务风险管理的基本要求 318

考点8：设置风险管理机构 319

考点9：建立有效的规章制度 320

考点10：个人理财顾问服务管理基本内容 321

考点11：商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理 323

考点12：个人理财顾问服务的风险提示 324

考点13：综合理财业务的风险管理 324

考点14：产品风险管理 328

考点15：操作风险管理 329

考点16：销售风险管理 329

第十章 职业道德和投资者教育 331

考点1：个人理财业务从业资格简介 332

考点2：个人理财业务从业人员基本行为准则 334

考点3：个人理财业务从业人员岗位职责要求 335

考点4：个人理财业务从业人员与客户关系协调处理原则 338

考点5：个人理财业务从业人员的违法责任 340

考点6：个人理财投资者教育概述 342

考点7：个人理财投资者教育功能 343

考点8：个人理财投资者教育内容 343