第一章 银行个人理财业务概述 1
考点1：个人理财概述 2
考点2：个人理财业务的概念 3
考点3：个人理财业务的分类 4
考点4：个人理财在国外的发展和现状 7
考点5：个人理财在国内的发展和现状 8
考点6：个人理财业务的宏观影响因素——政治、法律与政策环境 10
考点7：个人理财业务的宏观影响因素——经济环境 12
考点8：个人理财业务的宏观影响因素——社会环境 16
考点9：个人理财业务的宏观影响因素——技术环境 18
考点10：个人理财业务的微观影响因素 18
第二章 银行个人理财理论与实务基础 21
考点1：生命周期概念 22
考点2：生命周期在个人理财中的运用 24
考点3：个人理财规划 25
考点4：货币时间价值 28
考点5：货币的时间价值与利率的计算 29
考点6：投资收益与风险的测定 33
考点7：资产组合理论 38
考点8：资产配置的概念 41
考点9：资产配置的基本步骤 42
考点10：常见的资产配置组合模型 44
考点11：市场有效性 46
考点12：理财工具和投资组合的选择、风险及收益特征 47
考点13：个人资产配置中的三大产品组合 49
考点14：理财业务的客户准入 50
考点15：理财价值观的含义 51
考点16：四种典型的理财价值观 52
考点17：影响客户投资风险承受能力的因素 54
考点18：风险偏好和投资风格分类 56
考点19：个人风险承受能力的评估 58
第三章 金融市场和其他投资市场 61
考点1：金融市场的概念及特点 62
考点2：金融市场的构成要素 63
考点3：金融市场的主要功能 64
考点4：金融市场的分类 65
考点5：世界金融市场的发展 68
考点6：中国金融市场的发展 69
考点7：货币市场的特征 70
考点8：货币市场的组成 71
考点9：股票市场 74
考点10：债券市场 76
考点11：金融衍生品市场概述 79
考点12：金融远期合约 80
考点13：金融期货 81
考点14：金融期权 83
考点15：金融互换 87
考点16：外汇市场概述 88
考点17：外汇市场的分类 90
考点18：保险市场概述 92
考点19：保险市场的主要产品分类 93
考点20：黄金市场 95
考点21：房地产市场 97
考点22：收藏品市场 100
第四章 银行理财产品 103
考点1：理财产品市场发展 104
考点2：银行理财产品要素 104
考点3：银行理财产品要素——产品开发主体信息 105
考点4：银行理财产品要素——产品目标客户信息 106
考点5：银行理财产品要素——产品特征信息 107
考点6：货币型理财产品 109
考点7：债券型理财产品 110
考点8：股票类理财产品 111
考点9：信贷资产类理财产品 112
考点10：组合投资类理财产品 113
考点11：结构性理财产品的概念及主要类型 115
考点12：外汇挂钩类理财产品 116
考点13：利率／债券挂钩类理财产品 117
考点14：股票挂钩类理财产品 119
考点15：QDII基金挂钩类理财产品 120
考点16：另类理财产品 121
考点17：银行理财产品发展趋势 122
第五章 银行代理理财产品 125
考点1：银行代理理财产品的概念 126
考点2：银行代理理财产品销售的基本原则 126
考点3：基金的概念和特点 127
考点4：基金的分类 128
考点5：特殊类型基金 130
考点6：基金开户及基金认购 131
考点7：基金申购及基金赎回 133
考点8：基金转换及基金分红 135
考点9：基金的流动性及收益情况 135
考点10：基金的风险 137
考点11：保险 139
考点12：银行代理保险产品 140
考点13：保险产品的风险 142
考点14：银行代理国债的概念、种类 143
考点15：国债的流动性及收益情况 144
考点16：国债的风险 145
考点17：信托 148
考点18：黄金 150
第六章 理财顾问服务 153
考点1：理财顾问服务概念 154
考点2：理财顾问服务流程 154
考点3：理财顾问服务特点 156
考点4：收集客户信息 157
考点5：客户财务分析——个人资产负债表 159
考点6：客户财务分析——现金流量表 162
考点7：客户财务分析——未来现金流量表 165
考点8：客户的风险特征 166
考点9：其他理财特征 168
考点10：客户理财需求和目标分析 169
考点11：现金管理 170
考点12：消费管理 173
考点13：债务管理 174
考点14：制定保险规划的原则 175
考点15：保险规划的主要步骤 176
考点16：保险规划的风险 178
考点17：税收规划的原则 179
考点18：税收规划的基本内容 181
考点19：税收规划的主要步骤 182
考点20：人生事件规划 184
考点21：投资规划概述 186
考点22：投资规划步骤 187
第七章 个人理财业务相关法律法规 191
考点1：民事法律行为的基本原则 192
考点2：民事法律关系主体 192
考点3：民事代理制度 195
考点4：《中华人民共和国合同法》 198
考点5：《中华人民共和国商业银行法》概述 201
考点6：商业银行的组织形式 202
考点7：商业银行的经营原则 203
考点8：商业银行的主要业务 204
考点9：违反《商业银行法》的法律责任 207
考点10：《中华人民共和国银行业监督管理法》 210
考点11：《中华人民共和国证券法》概念及基本原则 212
考点12：《证券法》——证券机构 213
考点13：《证券法》——证券交易的有关规定 215
考点14：《证券法》——客户交易结算账户管理 219
考点15：违反《证券法》的法律责任 220
考点16：《中华人民共和国证券投资基金法》——基本内容 222
考点17：《证券投资基金法》——证券投资基金基本概念及特点 223
考点18：《证券投资基金法》——基金管理人 224
考点19：《证券投资基金法》——基金托管人 225
考点20：《证券投资基金法》——基金份额持有人 227
考点21：《证券投资基金法》——基金合同 228
考点22：《证券投资基金法》——基金的分类 229
考点23：《证券投资基金法》——募集基金 230
考点24：《证券投资基金法》——基金份额的交易 232
考点25：《证券投资基金法》——基金份额的申购与赎回 233
考点26：《证券投资基金法》——基金的运作与信息披露 234
考点27：《证券投资基金法》——法律责任 235
考点28：《中华人民共和国保险法》概述 236
考点29：《保险法》——保险合同 237
考点30：《保险法》——保险代理人、经纪人 240
考点31：《中华人民共和国信托法》的基本内容 242
考点32：《信托法》——关于委托人权利和义务 243
考点33：《信托法》——关于受托人权利和义务 244
考点34：《信托法》——关于受益人权利和义务 246
考点35：《中华人民共和国个人所得税法》 247
考点36：《中华人民共和国物权法》——基本内容 249
考点37：《物权法》——不动产登记管理、动产的交付管理及担保物权 250
考点38：《物权法》——抵押 251
考点39：《物权法》——质押 252
考点40：《物权法》——留置 254
考点41：《中华人民共和国外资银行管理条例》 255
考点42：《期货交易管理条例》 257
考点43：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——代客境外理财业务的基本概念 259
考点44：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——个人理财业务活动相关的重要内容 261
考点45：《证券投资基金销售管理办法》——商业银行从事基金代销业务的准入标准 264
考点46：《证券投资基金销售管理办法》——关于基金宣传推介材料的具体要求 265
考点47：《证券投资基金销售管理办法》——基金销售行为规范 267
考点48：《证券投资基金销售管理办法》——法律责任 270
考点49：保险兼业代理人的概念 271
考点50：保险兼业代理资格管理 271
考点51：保险兼业代理关系管理 273
考点52：保险兼业代理执业管理 274
考点53：违反《保险兼业代理暂行办法》的法律责任 276
考点54：《个人外汇管理办法》——个人外汇业务的分类和管理 276
考点55：《个人外汇管理办法》——经常项目个人外汇管理 277
考点56：《个人外汇管理办法》——资本项目个人外汇管理 278
考点57：《个人外汇管理办法》——个人外汇账户及外币现钞管理 279
考点58：《个人外汇管理办法实施细则》——结汇和境内个人购汇实行年度总额管理 280
考点59：《个人外汇管理办法实施细则》——经常项目个人外汇管理 281
考点60：《个人外汇管理办法实施细则》——资本项目个人外汇管理 283
考点61：《个人外汇管理办法实施细则》——个人外汇账户及外币现钞管理 284
第八章 个人理财业务管理 287
考点1：关于机构设置与业务申报材料 288
考点2：关于业务制度建设的要求 289
考点3：关于理财业务人员的要求 290
考点4：关于个人理财业务的政策监管 291
考点5：关于理财产品（计划）的政策监管 292
考点6：关于对个人理财业务的检查监管 294
考点7：商业银行开展个人理财业务的违法责任 296
考点8：关于个人理财资金使用的规定 297
考点9：《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 298
考点10：《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 301
考点11：个人理财业务流程管理——业务人员管理 302
考点12：个人理财业务流程管理——客户需求调查 303
考点13：个人理财业务流程管理——理财产品开发 303
考点14：个人理财业务流程管理——理财产品销售原则 305
考点15：个人理财业务流程管理——理财产品销售流程 305
考点16：个人理财业务流程管理——理财产品销售管理 307
考点17：个人理财业务流程管理——理财业务其他管理 308
第九章 个人理财业务风险管理 311
考点1：个人理财风险的影响因素——风险类型 312
考点2：个人理财风险的影响因素——宏观与微观影响因素 313
考点3：理财产品风险评估——风险类型 314
考点4：理财产品风险评估——评估方法 315
考点5：理财产品风险评估——评估主体 316
考点6：个人理财业务面临的主要风险 317
考点7：个人理财业务风险管理的基本要求 318
考点8：设置风险管理机构 319
考点9：建立有效的规章制度 320
考点10：个人理财顾问服务管理基本内容 321
考点11：商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理 323
考点12：个人理财顾问服务的风险提示 324
考点13：综合理财业务的风险管理 324
考点14：产品风险管理 328
考点15：操作风险管理 329
考点16：销售风险管理 329
第十章 职业道德和投资者教育 331
考点1：个人理财业务从业资格简介 332
考点2：个人理财业务从业人员基本行为准则 334
考点3：个人理财业务从业人员岗位职责要求 335
考点4：个人理财业务从业人员与客户关系协调处理原则 338
考点5：个人理财业务从业人员的违法责任 340
考点6：个人理财投资者教育概述 342
考点7：个人理财投资者教育功能 343
考点8：个人理财投资者教育内容 343