理财规划实务 修订版 第5版 附第五、六届理财规划人员专业能力测验试题PDF电子书下载

第1章 理财规划概论 3

第一节 台湾金融整合与全方位理财规划服务 3

第二节 理财规划的目的与利益 10

第三节 理财规划的架构 17

第四节 理财规划人员的定位与责任 24

模拟试题及解析 32

第2章 理财规划的步骤 38

第一节 建立客户与规划人员的关系 38

第二节 蒐集客户资讯、设定理财目标与期望 44

第三节 评估分析客户一般财务状况与特殊需求 50

第四节 拟定理财规划报告书，与客户做谘商面谈 54

第五节 协助客户执行理财规划书中的方案 56

第六节 控管理财规划执行进度与定期检讨修正 57

模拟试题及解析 61

第3章 客户型态与行为特性 67

第一节 家庭生命周期与生涯规划 67

第二节 客户对理财目标的优先顺序—理财价值观 76

第三节 客户对投资风险的忍受程度 88

模拟试题及解析 94

第4章 家庭财务报表与预算的编制与分析 99

第一节 编制家庭财务报表的基本会计观念 99

第二节 家庭资产负债表的编制与分析 103

第三节 家庭收支储蓄表的编制与分析 114

第四节 个人财务诊断要领 130

模拟试题及解析 145

第5章 现金流量管理 151

第一节 家庭收入来源管理 151

第二节 家计预算的编制与控制 157

第三节 家庭储蓄的运用策略 165

第四节 紧急预备金与负债管理 169

模拟试题及解析 180

第6章 货币的时间价值与数量方法 185

第一节 货币的时间价值 185

第二节 理财目标与投资价值方程式 197

第三节 投资报酬率的计算 200

第四节 投资风险的衡量 206

模拟试题及解析 215

第7章 居住规划 221

第一节 租屋与购屋的决策考量 221

第二节 购屋规划与换屋规划 227

第三节 自住型房屋贷款规划 242

模拟试题及解析 249

第8章 子女养育与教育金规划 255

第一节 双薪家庭抉择及家庭计画 255

第二节 子女教育金规划的必要性与应有额度 261

第三节 子女教育金规划的步骤与实例 265

模拟试题及解析 280

第9章 退休规划 285

第一节 退休规划的重要性 285

第二节 退休金需求分析 289

第三节 退休金来源分析 299

第四节 退休金规划专题探讨 321

第五节 退休规划案例分析 334

模拟试题及解析 342

第10章 投资规划 349

第一节 以理财目标进行资产配置 349

第二节 分散风险的资产配置 353

第三节 整合理财目标与分散风险的投资规划 365

第四节 投资组合与投资策略 377

模拟试题及解析 392

第11章 税务规划 400

第一节 绪论 400

第二节 财务规划与税务规划 402

第三节 所得税的税务规划 403

第四节 赠与行为的税务规划 413

第五节 遗产税的节税规划 424

第六节 不动产相关之节税规划 450

模拟试题及解析 456

第12章 全方位理财规划综合运用 463

第一节 全生涯资产负债表与保险需求 463

第二节 理财目标负债化与供需能力分析 472

第三节 全方位理财规划报告书实作案例 476

模拟试题及解析 504

第五届理财规划人员专业能力测验试题 515

第六届理财规划人员专业能力测验试题 521