金融监管导论PDF电子书下载

第一编 金融监管导论 1

1 金融监管概述 1

一、关于监管 1

二、关于金融监管 4

2 金融监管的对象、目标和原则 9

一、金融监管的对象 9

二、金融监管的目标 10

三、金融监管应遵循的原则 12

3 金融监管的内容、手段与方法 18

一、金融监管的一般内容 18

二、金融监管的手段 24

三、金融监管的方法 27

4 金融监管的微观基础——内控机制 31

一、什么是金融内部控制 31

二、金融监管与金融内部控制 31

三、金融内部控制的目标 32

四、建立内部控制应遵循的原则 33

五、我国金融机构内部控制的现状、存在的问题及对策 34

第二编 金融监管体制 37

1 金融监管体制模式 37

一、金融监管体制模式类别 37

二、金融业分业经营、混业经营与金融监管 40

2 中国金融监管体制 53

一、中国金融监管体制的沿革 53

二、中国金融监管体制的现状 58

三、中国金融监管体制的分析 65

3 国外金融监管体制考察 70

一、美国的金融监管体制 70

二、英国的金融监管体制 78

三、日本的金融监管体制 84

第三编 商业银行金融监管 91

1 商业银行审慎监管 91

一、市场准入监管 91

二、市场营运监管 96

2 商业银行风险监管 108

一、风险预警 108

二、风险化解 117

一、保险业监管的必要性 125

二、保险业监管的主体和客体 125

第四编 保险业金融监管 125

1 保险业监管概述 125

三、保险业监管模式 127

四、保险业监管方式 129

五、保险业监管手段 130

2 保险业监管的内容 131

一、机构监管 131

二、保险业高级管理人员任职资格监管 139

三、保险业务监管 142

四、保险资金运用监管 148

五、保险财务监管 152

六、偿付能力监管 154

3 改善我国保险监管的措施 162

一、加快完善保险监管法律法规体系，确立合理的保险监管框架 162

二、建立良好的保险市场进入机制 163

三、完善保险保障基金，建立有效的市场退出机制 163

四、调整监管重点，加强对保险公司偿付能力的监管 164

第五编 其他金融机构监管 165

1 信托投资机构的监管 165

一、审慎监管 165

二、业务运营监管 167

三、风险监管 169

一、对合作金融机构的监管 171

2 社区性金融机构的监管 171

二、对农村商业银行的监管 179

三、对农村合作银行的监管 180

3 政策性金融机构的监管 183

一、政策性银行的功能 183

二、政府对政策性金融机构的监管 184

三、金融监管当局对政策性金融机构的监管 184

第六编 金融市场监管 188

1 货币市场监管 188

一、对票据市场的监管 188

二、对同业拆借市场的监管 192

三、对银行间债券市场的监管 195

一、证券市场与证券市场监管概述 197

2 证券市场监管 197

二、证券监管体制比较 199

三、证券市场监管 203

四、国际证券市场监管 208

3 外汇市场监管 211

一、外汇和外汇市场监管 211

二、外汇市场监管的主体、客体和形式 211

三、外汇市场监管的内容 212

四、违规处罚 214

4 金融创新与金融监管 216

一、金融创新的业务形式 216

二、金融创新过程中所带来的金融风险 220

三、金融创新条件下金融监管的强化 222

第七编 监管国际化与金融监管的国际合作 227

1 金融全球化及国际金融监管的新趋势 227

一、金融全球化的表现 227

二、金融全球化的效应分析 228

三、国际金融监管发展的新趋势 229

2 对外资金融机构的监管 232

一、对外资金融机构监管的必要性、原则及目标 232

二、我国对外资金融机构的监管 233

3 金融监管的国际协作 242

一、《巴塞尔协议》 242

二、《有效银行监管的核心原则》 244

三、巴塞尔委员会提出的《新资本协议》 245

参考资料 250