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第一编 保险法导论 1

第一章 保险与保险法概述 1

第一节 保险概述 1

一、保险的概念 1

二、保险与类似概念的比较 8

三、保险的职能与作用 11

四、保险的分类 14

第二节 保险法概述 19

一、保险法的概念 19

二、保险法的调整对象 20

三、保险法的特征 21

四、保险法的内容与立法体例 23

五、保险法的适用范围 24

一、保险法的一般历史发展 26

第三节 保险法的历史 26

二、我国保险法的历史沿革 33

三、我国有关保险法评述 36

第二章 保险法的基本原则 44

第一节 最大诚信原则 44

一、最大诚实信用原则的概念 44

二、告知和说明义务 45

三、保证 49

四、弃权和禁止抗辩 51

第二节 保险利益原则 53

一、保险利益概述 53

二、财产保险中的保险利益 55

三、人身保险中的保险利益 56

四、其他保险中的保险利益 57

第三节 损失补偿原则 58

一、损失补偿原则的概念 58

五、保险利益存在的时间 58

二、损失补偿的范围及其限制 59

三、损失补偿原则的例外 60

第四节 近因原则 61

一、近因原则的概念 61

二、近因的确定方式 61

三、近因原则的具体适用 61

第二编 保险合同法 64

第三章 保险合同概述 64

第一节 保险合同的性质 64

一、保险合同的诺成性 64

二、保险合同的双务性 64

三、保险合同的有偿性 65

第二节 保险合同的特征 65

一、保险合同是射幸合同 65

三、保险合同是附合合同 66

二、保险合同是最大诚信合同 66

四、保险合同是不要式合同 67

第三节 保险合同的分类 69

一、财产保险合同和人身保险合同 70

二、定值保险合同和不定值保险合同 70

三、足额保险合同、不足额保险合同、超保险合同 71

四、单保险合同和复保险合同 72

五、其他类型的保险合同 75

第四章 保险合同的当事人与关系人 76

第一节 导论 76

第二节 保险人 78

一、保险人的概念 78

二、保险人的种类 78

三、保险人的权利义务 78

二、投保人的权利 80

一、投保人的概念 80

第三节 投保人 80

三、投保人的义务 81

第四节 被保险人 82

一、被保险人在保险合同中的地位 82

二、被保险人的权利 84

三、被保险人的义务 85

第五节 受益人 86

一、受益人的概念 86

二、受益人的适用范围 86

三、受益人的指定与变更 88

第五章 保险合同的效力 90

第一节 保险合同的订立与生效 90

一、保险合同的要约与承诺 90

二、保险合同的成立 92

三、保险合同的生效 93

四、保险合同的条款 94

五、保险单证 98

第二节 保险合同的转让、变更、中止与复效 101

一、保险合同的转让 101

二、保险合同的变更 103

三、保险合同的中止与复效 104

第三节 保险合同的解除 106

一、保险合同解除的概念 106

二、保险合同解除的条件 106

三、保险合同解除权的行使 107

四、保险合同解除的法律效力 108

第四节 保险合同的无效 111

一、保险合同无效的法律根据 111

二、我国无效保险合同立法的缺陷与完善 112

三、保险合同无效的法律后果 113

二、保险合同的解释 115

一、保险合同履行的原则 115

第六章 保险合同的履行与赔付 115

第一节 保险合同的履行 115

第二节 保险金的请求 119

一、保险责任的归责原则 119

二、保险金请求权的权利主体 119

三、保险金请求权人的主要权利和义务——索赔与举证 120

四、保险金请求权的诉讼时效 121

第三节 保险金的赔付 121

一、保险赔付的一般程序 121

二、保险理赔的特殊处理——保险金的先予支付 126

三、财产保险理赔中的特殊问题——代位求偿 127

第四节 保险赔付中的热点、难点问题研究 130

一、投保人迟交保费，保险人是否承担保险责任 131

二、出险原因不明时保险责任如何认定 132

三、被保险人自杀与保险金的赔付问题 136

一、财产保险合同的概念 138

二、财产保险合同的特征 138

第七章 财产保险合同 138

第一节 财产保险合同概述 138

三、财产保险合同的种类 139

第二节 财产保险合同的特殊原则和制度 141

一、重复保险 141

二、足额保险合同、不足额保险合同、超额保险合同 145

三、代位求偿权 148

第三节 财产损失保险合同 153

一、火灾保险合同 153

二、货物运输保险合同 159

三、运输工具保险合同 162

四、工程保险合同 166

一、责任保险合同的概念及其特征 170

第四节 责任保险合同 170

二、责任保险合同的类别 172

三、保险人的责任范围与责任免除 176

第五节 保证保险合同 178

一、保证保险合同的概念及特征 178

二、保证保险合同的种类 180

三、保证保险人的责任范围与免责事项 182

第八章 人身保险合同 184

第一节 人身保险合同概述 184

一、人身保险合同的概念 184

二、人身保险合同的特征 184

三、人身保险合同的分类 185

第二节 人身保险合同的特殊原则和制度 186

一、人身保险单的现金价值 186

二、人身保险合同的特殊条款 190

三、死亡保险合同的特殊规制 196

第三节 人寿保险合同 198

一、人寿保险合同的概念和特征 198

二、人寿保险合同的种类 199

三、人寿保险合同的订立 201

四、人寿保险费交付与人寿保险合同效力的关系 202

五、人寿保险合同的效力 203

第四节 健康保险合同 205

一、健康保险合同的概念和特征 205

二、健康保险合同种类 207

三、健康保险合同的主要内容 207

四、健康保险合同的效力 209

五、健康保险合同与人寿保险合同的区别 210

第五节 意外伤害保险合同 211

一、意外伤害保险合同的概念和特征 211

二、意外事故及伤害的含义 212

三、意外伤害保险合同的种类 213

四、意外伤害保险合同的特殊规则 214

五、意外伤害保险合同与人寿保险合同的区别 218

第九章 再保险合同 219

第一节 再保险合同概述 219

一、再保险合同的概念 219

二、再保险合同的种类 219

三、再保险合同的性质 221

四、再保险合同的功能 222

五、再保险合同与原保险合同的关系 223

第二节 再保险合同的内容 224

一、再保险合同的订立 224

二、再保险合同的履行 225

一、保险公司的组织形式 228

第一节 保险公司的设立和终止 228

第十章 保险公司 228

第三编 保险业法 228

二、保险公司的设立 231

三、保险公司分支机构的设立 233

第二节 保险公司的经营 234

一、保险经营的范围和方式 234

二、保险公司的偿付能力 236

三、保险资金的运用 241

第三节 保险公司的解散、破产和清算 243

一、保险公司的解散 243

二、保险公司的破产 245

三、保险公司的清算 246

第十一章 保险中介人 248

第一节 保险代理人 248

一、保险代理人的概念 248

二、保险代理人的种类 248

三、保险代理人的资格条件 251

四、保险代理人的代理权 252

五、保险代理人与保险业务员 255

第二节 保险经纪人 256

一、保险经纪人的概念 256

二、保险经纪人的种类 257

三、保险经纪人的资格条件 258

四、保险经纪人的权利义务 258

五、保险经纪人的经营原则 259

六、保险经纪人的性质探讨 260

第三节 保险公估人 261

一、保险公估人的概念 261

二、保险公估人的分类 262

三、保险公估人的资格条件 264

四、我国保险公估人制度的现状及其完善 265

一、保险业监管的原因和目的 268

第十二章 保险业监管 268

第一节 保险业监管概述 268

二、保险业监管的方式 271

三、保险业监管的机构及其职责 272

第二节 保险机构监管 273

一、保险公司的监管 273

二、保险公司的分支机构的监管 279

三、保险中介人的监管 280

第三节 保险业务监管 282

一、保险业务范围的监管 282

二、保险条款的监管 283

三、保险费率的监管 285

四、保险合同的监管 286

第四节 保险经营与财务监管 288

一、保险资金运用的监管 288

二、保险公司财务的监管 293

三、保险公司偿付能力的监管 295

第四编 保险法律责任 297

第十三章 保险法律责任 297

第一节 保险法律责任概述 297

一、法律责任的特点 297

二、法律责任的构成要件 298

三、保险法律责任 299

第二节 保险法律关系中不同主体的法律责任 299

一、投保人、被保险人或受益人的法律责任 299

二、保险人的法律责任 300

三、非法从事保险业务的法律责任 308

四、保险中介机构的法律责任 308

第三节 保险法律责任的形式 309

一、违反保险法的民事责任 309

五、保险监督管理机构的法律责任 309

二、违反保险法的行政责任 312

三、违反保险法的刑事责任 317

第十四章 保险欺诈的法律责任 320

第一节 保险欺诈概述 320

一、保险欺诈的概念 320

二、保险欺诈的特点 320

三、保险欺诈的表现形式 321

第二节 保险欺诈的成因和法律对保险欺诈的规范 322

一、保险欺诈的成因 322

二、我国法律对保险欺诈的规范 323

第三节 保险欺诈的法律责任 326

一、保险欺诈的刑事责任 326

二、保险欺诈的民事责任 329

三、保险欺诈的行政责任 331

主要考书目 333