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第一章 个人理财基础知识 1

第一节 个人理财概述 2

一、什么是个人理财 2

二、中国个人理财市场的现状与发展 6

三、影响个人理财的几个重要经济指标 12

第二节 个人理财的基础理论 16

一、生命周期理论 16

二、持久收入消费理论 18

三、货币时间价值 19

本章小结 22

思考与练习 22

第二章 银行理财 23

第一节 存贷款理财 24

一、人民币储蓄存款理财 24

二、个人贷款理财 27

三、商业银行创新型个人贷款业务 30

第二节 人民币理财 31

一、人民币理财产品 31

二、银行理财交叉产品 36

第三节 外汇理财 41

一、外汇理财基础 41

二、外汇理财方式 48

三、外汇理财交易技术 50

第四节 私人银行 54

一、认识私人银行 54

二、国际成熟市场的私人银行业务 55

三、发展中的国内私人银行业务 57

第五节 电子银行 58

一、业务介绍 59

二、功能介绍 59

三、加快电子银行业务的发展 59

本章小结 61

思考与练习 61

第三章 信用卡理财 62

第一节 信用卡基础知识 63

一、信用卡的概念 63

二、信用卡的产生与发展 63

三、信用卡在中国的发展 67

四、信用卡的种类 69

五、信用卡的功能 74

第二节 信用卡理财方式 76

一、信用卡生活理财 76

二、信用卡投资理财 79

三、大学生信用卡理财 84

第三节 金融IC卡 87

一、金融IC卡的概念 87

二、金融IC卡的演化历史 88

三、金融IC卡的功用 90

四、金融IC卡的分类 91

本章小结 92

思考与练习 92

第四章 股票理财 93

第一节 股票的概念和种类 94

一、股票的概念 94

二、股票的种类 94

第二节 股票投资分析 96

一、基本分析 96

二、技术分析 105

第三节 股票行情分析软件的使用 114

一、行情查看与分析 114

二、股价指数及走势分析 115

三、个股操作与分析 119

四、行情排名分析 122

第四节 股票投资风险与收益 124

一、股票投资收益 124

二、证券投资风险 125

三、收益与风险的关系 126

本章小结 126

思考与练习 127

第五章 债券理财 128

第一节 债券的概念及种类 129

一、债券的概念和特征 129

二、债券的种类 130

第二节 债券投资收益分析 134

一、影响债券投资价值的因素 134

二、债券收益的估算 136

第三节 债券投资风险与策略 139

一、债券投资风险 139

二、债券的投资策略 140

本章小结 145

思考与练习 146

第六章 基金理财 147

第一节 基金的基础知识 148

一、基金的概念 148

二、基金的特点 148

三、基金的类型 149

四、基金发行 152

第二节 基金的价格确定 152

一、开放式基金的价格确定 152

二、封闭式基金的价格确定 154

第三节 基金的收益和费用 156

一、基金的收益 156

二、基金的收益分配 157

三、开放式基金的费用 157

第四节 基金理财的技巧与绩效评估 159

一、开放式基金的购买技巧 159

二、基金评级 161

三、构建适合自己基金组合 161

本章小结 165

思考与练习 165

第七章 期货理财 166

第一节 期货理财基础知识 167

一、期货的基本概念 167

二、期货交易、现货交易与远期交易 168

三、期货品种 168

四、期货交易的基本特征 169

五、中外期货市场 169

第二节 股指期货价格影响因素、及理财方式 172

一、影响股指期货价格的主要因素 172

二、股指期货的理财方式 175

本章小结 179

思考与练习 179

第八章 保险理财 180

第一节 保险理财基础 181

一、保险与风险管理 181

二、保险的理财功能 182

三、保险代理与保险经纪 183

第二节 保险理财产品 185

一、保险的分类 185

二、人寿保险 187

三、投资型保险 194

第三节 制定保险理财规划 201

一、购买保险的一般原则 201

二、制定保险规划的主要步骤 202

三、保险规划案例 204

本章小结 205

思考与练习 206

第九章 信托、租赁与典当理财 207

第一节 信托理财 208

一、信托基础知识 208

二、集合资金信托 210

第二节 租赁理财 216

一、租赁基础知识 216

二、租金的计算 219

三、汽车租赁 220

第三节 典当理财 225

一、典当基础知识 225

二、典当的流程 227

三、典当理财的类型 230

本章小结 232

思考与练习 232

第十章 黄金理财 233

第一节 黄金基础知识 234

一、黄金 234

二、黄金的价值 234

三、黄金市场 235

第二节 影响黄金价格的因素 237

一、供给因素的影响 238

二、需求因素的影响 239

第三节 黄金理财品种 240

一、现货实物黄金 240

二、纸黄金 242

三、黄金延期 243

四、黄金期货 243

五、黄金期权 245

六、黄金ETF基金 246

本章小结 246

思考与练习 247

第十一章 房地产理财 248

第一节 房地产理财基础 249

一、房地产的含义及特点 249

二、房地产市场 250

三、影响房地产价格的主要因素 251

第二节 房地产消费 252

一、购房与租房决策 253

二、购房规划 255

三、租房规划 255

第三节 房地产投资 256

一、房地产实物投资 256

二、房地产金融投资 259

本章小结 263

思考与练习 263

第十二章 互联网理财 264

第一节 互联网金融概述 265

一、互联网金融的出现 265

二、互联网金融的特征 266

三、互联网金融的功能 267

第二节 传统金融机构的网络理财 269

一、直销银行模式 269

二、互联网银行理财产品 270

三、互联网保险产品 271

四、互联网证券产品 272

第三节 新型金融机构的网络理财 273

一、货币市场基金型理财 274

二、保险型理财 274

三、借贷型理财 275

第四节 互联网理财未来发展 276

一、高收益的持续性问题 276

二、互联网金融市场管理问题 277

三、互联网理财安全问题 277

本章小结 278

思考与练习 278

第十三章 家庭理财规划 279

第一节 理财规划基础 280

一、理财规划的内涵 280

二、理财规划的步骤 280

三、理财规划的原则 289

第二节 家庭财务状况分析 290

一、家庭资产负债表的编制 291

二、家庭收入支出表的编制 293

三、家庭财务状况指标分析 293

第三节 家庭理财目标的设定 295

一、单身期的理财目标 296

二、家庭与事业形成期 296

三、家庭与事业成长期 296

四、退休前期 296

五、退休期 297

第四节 理财组合设计 297

一、现金规划 297

二、风险管理和保险规划 297

三、教育投资规划 298

四、养老规划 298

五、居住规划 299

六、投资规划 300

七、遗产筹划 301

八、税收筹划 301

本章小结 301

思考与练习 302

第十四章 个人理财项目实训 303

第一节 信用卡消费项目实训 304

一、信用卡实训目的 304

二、信用卡实训流程 304

三、信用卡实训操作 304

第二节 教育规划项目实训 306

一、教育规划实训目的 306

二、教育规划实训流程 306

三、教育规划实训操作 307

第三节 汽车金融规划项目实训 309

一、汽车金融规划实训目的 309

二、汽车金融规划流程 309

三、汽车金融规划操作 310

第四节 房地产规划项目实训 311

一、房地产规划实训目的 311

二、房地产规划实训流程 311

三、房地产规划实训操作 311

第十五章 个人理财综合训练 314

第一节 个人理财综合实训流程 315

一、个人理财综合实训的目的 315

二、个人理财综合实训的流程 315

第二节 个人理财综合实训操作 315

一、客户家庭基本信息 315

二、家庭财务状况分析 316

三、家庭理财需求分析 318

四、家庭理财方案设计 319

五、理财方案实施及效果 321

参考文献 324