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目录 1

第一章　金融法概述 1

第一节　金融法的调整对象 1

一、金融法的概念 1

二、金融法的调整对象 1

第二节　金融法的地位 3

一、金融法是重要的市场主体法和市场行为法 3

二、金融法是重要的宏观调控法 4

三、金融法与有关法律的联系 5

四、金融法的作用 7

第三节　金融法的基本原则 10

一、金融法基本原则的含义与功能 10

二、稳定币值、促进经济增长的原则 11

三、维护客户合法利益、提高资金运用效益的原则 12

四、公平竞争、促进金融业发展的原则 13

五、宏观调控与分业管理相统一的原则 14

第二章　金融法的产生与发展 17

第一节　金融法的一般历史发展 17

一、金融法产生的经济基础 17

二、前资本主义的金融法 18

三、资本主义的金融法 19

四、社会主义的金融立法 21

第二节　我国金融立法 22

一、新中国成立前的金融立法 22

二、新中国的金融体制与金融立法 23

第三节　我国金融法体系 29

一、金融法的渊源 29

二、我国金融法体系 31

一、金融法律关系的概念 34

第一节 金融法律关系的概念和种类 34

第三章　金融法律关系 34

二、金融法律关系的种类 35

第二节　金融法律关系的构成 38

一、金融法律关系的主体 38

二、金融法律关系的客体 39

三、金融法律关系的内容 40

第三节　金融法律关系的运行与保护 41

一、金融法律关系的运行 41

二、金融法律关系的保护机构 42

三、金融法律关系保护的方法 43

第四章　金融监管法律制度 48

第一节　金融监管法的含义及金融监管法律制度的发展 48

一、金融监管法的含义 48

二、金融监管的意义及金融监管法律制度的发展 49

第二节　金融监管的原则和目标 52

一、金融监管的原则 52

二、金融监管的目标 53

一、金融监管机构的职权 54

第三节　金融监管的内容、方式和责任的法律规制 54

二、金融监管的具体内容 56

三、金融监管的方式 57

四、法律责任 59

第五章　金融法律责任 62

第一节　金融法律责任概述 62

一、金融法律责任的概念 62

二、确认金融法律责任的依据和原则 63

三、金融法律责任的种类 65

一、金融行政责任的概念和种类 66

二、金融行政责任的承担方式 66

第二节　金融行政责任 66

第三节　金融民事责任 68

一、金融民事责任的概念和种类 68

二、金融民事责任的承担方式 70

第四节　金融刑事责任 72

一、金融刑事责任的概念和种类 72

二、金融刑事责任的承担方式 73

第六章 中央银行法律制度 77

第一节　中央银行法概述 77

一、中央银行的概念和类型 77

三、中央银行法的性质 78

二、中央银行法的概念和特点 78

第二节 中国人民银行的法律地位 79

一、中国人民银行是一个独立的法人 79

二、中国人民银行是特殊的金融机构 80

三、中国人民银行是在国务院领导下对金融实施宏观调控的国家机关，具有相对独立性 81

第三节 中国人民银行的组织机构 82

一、中央银行组织机构设立概况 82

二、中国人民银行的组织机构 83

第四节 中国人民银行宏观调控的法律制度 85

一、宏观调控与货币政策 85

三、货币政策工具的法律规定 86

二、我国中央银行货币政策目标的一般规定 86

第五节 中国人民银行的业务规则 88

一、负债业务 88

二、资产业务 90

三、清算服务和经理国库 90

四、会计业务和统计业务 92

五、法律禁止从事的业务 93

第六节 中国人民银行的金融监管权 94

一、中国人民银行有一定金融监管权的意义 94

二、中国人民银行的金融监督管理权 95

第七节　违反《中国人民银行法》的法律责任 96

一、违反中国人民银行业务管理的法律责任 96

二、中央银行工作人员违反法定义务的法律责任 96

三、违反人民币管理的法律责任 98

第七章　商业银行法律制度 100

第一节　商业银行法概述 100

一、商业银行法的概念 100

二、商业银行法的立法宗旨和我国商业银行法的特点 101

三、商业银行的法律地位 103

一、商业银行的设立 108

第二节　商业银行的设立、变更和终止 108

二、商业银行的变更 112

三、商业银行的接管 114

四、商业银行的终止 115

第三节　商业银行的经营原则和范围 118

一、商业银行的经营原则 118

二、商业银行的经营范围及其业务 120

三、对商业银行投资业务的限定 122

第四节　商业银行存款业务管理规则 123

一、存款的概念和种类 123

二、对个人储蓄存款的管理 124

三、单位存款管理 125

四、存款准备金和备付金 126

五、商业银行存款保险制度 126

第五节　商业银行贷款管理规则 127

一、银行贷款的概念和基本原则 127

二、贷款的法律程序 128

三、借款合同 129

四、贷款管理的法律规定 131

第六节　商业银行结算管理规则 136

一、银行结算及其法律特征 136

二、结算方式 137

三、结算合同 138

第七节　违反《商业银行法》的法律责任 139

一、规定违反《商业银行法》法律责任的意义 139

二、违反《商业银行法》的法律责任 140

第八章　政策性银行和非银行金融机构法律制度 145

第一节　政策性银行法律制度 145

一、政策性银行法津制度的概念和特征 145

二、政策性银行法的立法沿革 146

三、政策性银行概述 146

四、中国的政策性银行法律制度 149

五、加快立法，完善我国政策性金融体系 152

第二节　非银行金融机构法律制度 153

一、非银行金融机构法律制度的概念 153

二、城市信用合作社及其联合社 153

三、农村信用合作社及其联合社 156

四、财务公司 157

五、邮政储蓄机构 159

六、金融资产管理公司 159

二、货币制度的一般历史发展 163

一、货币管理法的概念 163

第一节　货币管理法与货币制度概述 163

第九章　货币管理法律制度 163

三、新中国成立前的我国货币管理法和货币 164

制度 165

四、我国现行的主要货币管理法 165

第二节　人民币管理法律制度 165

一、人民币的法律地位 165

二、人民币的发行管理 166

三、人民币的流通管理 167

五、违反人民币管理法律制度的法律责任 169

四、残缺人民币的兑换 169

第三节　外汇管理法律制度 171

一、外汇、汇率和外汇管理法律制度的概念 171

二、我国的外汇管理法律制度 172

三、违反外汇管理法律制度的法律责任 176

第四节　金银管理法律制度 177

一、金银管理法律制度的概念 177

二、统购统配体制下的金银管理的内容 178

三、金银收购与配售的市场化改革 180

四、违反金银管理法律制度的法律责任 181

第一节　金融担保法的含义和作用 183

一、担保法的调整对象 183

第十章　金融担保法律制度 183

二、担保的种类 184

三、金融担保的意义和作用 184

第二节　保证 186

一、保证的一般规定 186

二、银行贷款业务中的保证 188

第三节　抵押 190

一、抵押的一般规定 190

二、银行贷款抵押 193

一、质押的一般规定 195

第四节　质押 195

二、贷款质押担保 197

第五节　银行的对外担保 197

一、银行结算保证 197

二、外经贸活动中的银行担保 198

三、对银行保函的管理 199

第十一章　票据法律制度 202

第一节　票据的概念与种类 202

一、票据的概念 202

二、票据的种类 203

一、票据法的概念和特点 206

第二节　票据法与票据关系 206

二、票据关系 207

第三节　票据行为的一般原理 208

一、票据行为的概念和特征 208

二、票据能力 209

三、票据行为的代理 209

第四节　票据行为的种类 211

一、出票 211

二、背书 212

三、承兑 212

四、保证 213

五、付款 214

第五节　票据的伪造、变造和涂销 216

一、票据的伪造 216

二、票据的变造 217

三、票据的涂销 218

第六节　票据权利 219

一、票据权利的概念和票据权利的取得 219

二、付款请求权 220

三、追索权 220

四、票据权利的限制——票据抗辩 223

五、票据丧失的权利补救 224

第七节　违反《票据法》的法律责任 226

一、伪造、变造票据的法律责任 226

二、票据欺诈行为的法律责任 226

三、票据业务中的违法行为的法律责任 227

四、非法出具金融票据的法律责任 228

第十二章　证券法律制度 231

第一节　证券法概述 231

一、证券的概念 231

三、证券法的调整对象 232

二、证券法的概念及特点 232

四、证券法的基本原则 233

第二节　证券发行的法律规范 234

一、证券发行概述 234

二、证券发行审核制度 236

三、证券发行条件和程序 237

第三节　证券信息披露的法律规范 240

一、信息披露制度概述 240

二、证券发行的初次信息披露制度 240

三、上市公司信息的持续披露义务 242

四、内幕人士的信息披露义务 244

五、上市公司信息披露的例外 245

第四节　证券交易的法律规范 246

一、证券交易的概念和法律特征 246

二、证券上市的法律规定 246

三、证券交易的法律规定 249

第五节　证券公司的法律规范 251

一、证券公司的概念和分类 251

二、证券公司设立的条件和业务范围 252

三、证券公司的经营规则 252

四、证券承销及证券承销合同 253

第六节　证券监管机构的法律规范 255

一、证券监管机构与证券监管的原则 255

二、我国证券监督管理机构 256

三、证券自律机构的法律规定 259

第七节　证券法律责任 260

一、证券法律责任的概念和种类 260

二、证券法律责任的主要种类 261

第十三章　信托法律制度 271

第一节　信托概述 271

一、信托的概念 271

二、信托的构造要素 272

三、信托与代理、行纪的比较 274

四、信托的制度功能 276

五、信托的分类 278

六、信托法及其基本原则 279

第二节　信托行为 282

一、信托行为的概念与有效要件 282

二、信托的变更和终止 284

第三节　委托人、受托人和受益人的权利义务 285

一、委托人的权利、义务和责任 285

二、受托人的权利和义务 287

三、受益人的权利和义务 289

第四节　公益信托 291

一、公益信托的概念 291

二、公益信托的设立、变更和终止 291

三、公益信托的监督管理 292

第五节　信托业法律制度 294

一、信托业的概念和地位 294

二、信托投资公司的设立、变更和终止 294

三、信托投资公司的业务经营范围 295

四、信托业的经营规则 296

五、信托业的监管和自律 298

第十四章　证券投资基金法律制度 301

第一节　证券投资基金概述 301

一、证券投资基金的定义、特征及我国证券投资基金的发展 301

二、证券投资基金的分类及运作原则 302

第二节　证券投资基金的设立和基本当事人 304

一、证券投资基金的设立 304

二、证券投资基金主要当事人的法律规定 306

第三节　证券投资基金投资运作的法律规定 311

一、证券投资基金募集的法律规定 311

二、证券投资基金投资范围的规定 312

三、证券投资基金的证券投资组合的规定 313

四、证券投资基金投资比例限制的规定 314

五、基金上市交易的规定 314

六、关于基金炒作的规定 315

七、证券投资基金关联交易的规定 316

第十五章　融资租赁法律制度 319

第一节　融资租赁的法律性质 319

一、融资租赁的法律界定 319

二、融资租赁的法律特征 321

三、融资租赁的种类 321

四、融资租赁的法律性质 322

一、融资租赁立法 324

第二节　融资租赁立法和融资租赁业的监督管理 324

二、我国对融资租赁业的监督管理 327

第三节　融资租赁合同 328

一、融资租赁合同的含义与特征 328

二、融资租赁合同的订立 330

三、融资租赁合同当事人的权利和义务 332

第一节　保险法概述 338

一、保险的概念和种类 338

第十六章　保险法律制度 338

二、保险法的概念 339

三、我国的保险立法 340

第二节　保险合同法 341

一、保险合同概述 341

二、财产保险合同 347

三、人身保险合同 350

第三节　保险业法 353

一、保险业法的概念 353

二、保险公司 353

三、保险经营规则 354

四、保险业监督管理 355

第四节　保险法律责任 356

一、保险法律责任的概念 356

二、保险关系当事人的法律责任 356

三、非法从事保险业务活动的法律责任 357

四、保险监管机构的法律责任 357

第十七章　涉外金融法律制度 360

第一节　外资金融机构管理法 360

一、外资金融机构管理法的概念 360

二、对营业性外资金融机构管理的规定 361

三、对外资金融机构设立代表机构的监督管理 365

第二节　境外中资金融机构管理法 366

一、境外中资金融机构管理法的概念 366

二、设立或收购境外金融机构的国内审批程序 367

三、境外投资基金的管理 369

四、境外机构投资者境内证券投资的管理 371

第三节　外债管理法 372

一、外债管理法的概念 372

二、境外借款的管理规定 373

三、境内机构发行外币债券的管理 376

四、外债统计监测管理 378