银行业金融机构支付结算现场检查手册PDF电子书下载

第一章 现场检查概述 1

第一节 现场检查综述 1

一、现场检查的概念 1

二、现场检查的目的 2

三、现场检查的种类 2

四、现场检查的方法 3

五、现场检查的管辖权 4

第二节 现场检查的程序 4

一、现场检查准备阶段 4

二、现场检查实施阶段 7

三、现场检查处理阶段 10

四、现场检查档案整理阶段 12

第二章 账户业务 13

第一节 综述 13

一、银行结算账户的概念 13

二、银行结算账户的特点 13

三、银行结算账户的种类 13

四、账户业务监管与职责分工 13

第二节 单位银行结算账户 14

一、业务概述 14

二、现场检查要点 15

三、现场检查的流程及方法 16

四、典型案例 40

第三节 个人银行结算账户 43

一、业务概述 43

二、现场检查要点 43

三、现场检查的流程及方法 44

四、典型案例 54

第四节 账户管理系统 57

一、业务概述 57

二、现场检查要点 57

三、现场检查的流程及方法 58

四、典型案例 59

第五节 联网核查 60

一、业务概述 60

二、现场检查要点 61

三、现场检查的流程及方法 61

四、典型案例 72

第三章 票据和结算方式 77

第一节 综述 77

一、票据和结算方式的概念 77

二、票据的特点 77

三、票据行为 77

第二节 票据和结算方式的基本管理规定 78

一、基本规定 78

二、现场检查要点 78

三、现场检查的流程及方法 79

四、典型案例 83

第三节 支票 84

一、业务概述 84

二、现场检查要点 85

三、现场检查的流程及方法 86

四、典型案例 92

第四节 银行汇票 93

一、业务概述 93

二、现场检查要点 94

三、现场检查的流程及方法 95

四、典型案例 100

第五节 银行本票 100

一、业务概述 100

二、现场检查要点 101

三、现场检查的流程及方法 101

四、典型案例 105

第六节 商业汇票 106

一、业务概述 106

二、现场检查要点 106

三、现场检查的流程及方法 107

四、典型案例 117

第七节 国内信用证和其他结算方式 121

一、业务概述 121

二、现场检查要点 122

三、现场检查的流程及方法 123

四、典型案例 125

第四章 银行卡业务 126

第一节 综述 126

一、银行卡的概念 126

二、银行卡的种类 126

三、银行卡业务参与主体 127

第二节 发卡业务 127

一、业务概述 127

二、现场检查要点 129

三、现场检查的流程及方法 131

四、典型案例 138

第三节 收单业务 140

一、业务概述 140

二、现场检查要点 141

三、现场检查的流程及方法 142

四、典型案例 152

第五章 电子支付业务 155

一、业务概述 155

二、现场检查要点 156

三、现场检查的流程及方法 157

四、典型案例 172

第六章 支付系统业务 176

第一节 综述 176

一、支付系统概述 176

二、支付系统的种类 176

三、支付系统的主要功能及特点 177

第二节 大额支付系统 178

一、业务概述 178

二、现场检查要点 179

三、现场检查的流程及方法 180

四、典型案例 191

第三节 小额支付系统 193

一、业务概述 193

二、现场检查要点 193

三、现场检查的流程及方法 194

四、典型案例 201

第四节 网上支付跨行清算系统 203

一、业务概述 203

二、现场检查要点 203

三、现场检查的流程及方法 204

四、典型案例 212

第五节 全国支票影像交换系统 213

一、业务概述 213

二、现场检查要点 214

三、现场检查的流程及方法 214

四、典型案例 224

第六节 电子商业汇票系统 226

一、业务概述 226

二、现场检查要点 227

三、现场检查的流程及方法 228

四、典型案例 242

第七章 支付信息管理 245

第一节 支付信息管理综述 245

一、支付信息管理的意义 245

二、支付信息管理的基本原则 245

第二节 支付信息分析员制度 246

一、业务概述 246

二、现场检查要点 246

三、现场检查的流程及方法 246

四、典型案例 248

第三节 支付业务报表 248

一、业务概述 248

二、现场检查要点 250

三、现场检查的流程及方法 250

四、典型案例 255

第四节 支付信息分析报告 256

一、业务概述 256

二、现场检查要点 257

三、现场检查的流程及方法 257

四、典型案例 259

附录一 执法检查相关规定 261

中华人民共和国中国人民银行法 261

中华人民共和国商业银行法 267

中华人民共和国票据法 279

票据管理实施办法 290

金融违法行为处罚办法 294

中华人民共和国行政处罚法 300

中华人民共和国行政复议法 308

中国人民银行行政处罚程序规定 316

中国人民银行行政执法检查程序规定 328

附录二 支付结算制度目录 337