中国工商银行基于数据仓库客户信用风险管理案例集PDF电子书下载

第一部分 个人贷款违约案例 1

拒不执行法院判决 直接扣收清偿欠贷 3

有钱不还逾期贷款 扣收系统甄别抵销 5

胜诉未还核销六年 直接扣收抵销贷款 7

“优质”客户表现差 核销贷款扣收回 9

灵活应用扣催结合 帮助客户提高诚信 11

不良客户欠房贷 四十余万终扣回 14

贷款他人用 客户不还 系统示信息 银行扣收 16

房贷拒还已核销 扣收定期终还款 18

扣收系统全面甄别欠贷客户 关联客户活期定期尽抵欠款 20

第三方存管显现客户资产 跨一级分行扣收核销贷款 24

自称困难不还贷 理财信息促清收 27

无资产中止执行 核销贷款 用扣收发现保险 继续追欠 29

三方存管资产显现 客户及时异地还款 31

依托基金与定期 说服客户还欠款 33

房产评估价低 执行中止 异地查封基金 客户震惊 35

起诉执行力度小 监控基金自还款 39

问题楼盘无法立案 关注妻款丈夫还钱 41

夫妻被捕 欠款回收无望 财产共有 贷款提前抵销 44

借款人经济困难 无法还贷 担保人资产显现 借机催收 46

贷款借款人失踪无影 银行无法催收 连带保证人存款现形 客户现身还款 49

利用家庭关联 扣催不良贷款 51

锁定嫂子存款 联合劝说哥俩 多次控制资产 贷款全额收回 53

认真分析 扣收共同债务人 耐心解释 赢得赞赏与信任 55

胜诉无产导致核销 发现定期异地扣收 57

两地合作角色互换 彼此支持跨省追欠 59

合理借助司法机关 跨省扣收不良贷款 61

扣收司法双管齐下 定期活期一并收回 63

胜诉催收仍无果 284万全扣收 65

一屋二卖糊涂账 八年难题扣收解 67

借款人保证人拒不还款 先扣划又发现两次扣收 69

利用扣收系统收回假按揭不良欠款逾42万 72

系统供线索联合客户 迫使开发商还假按揭 75

合理履行通知义务 两省合作扣收欠款 77

系统发现工资账户 追回违约百期贷款 79

分析账户流水 追收核销贷款 81

以扣促催不蛮干 温情清收客户赞 83

跨省合作因地制宜 沟通客户主动还贷 85

躲债客户 因扣收信息现身 合理追索 帮客户筹款还贷 88

第二部分 信用卡违约案例 91

核销六年卡透支 扣收一朝全追回 93

充分依托扣收系统快速清偿信用卡欠款 96

大额透支“主动”隐匿 存款现形直接扣划 99

不良客户恶意透支 扣收震慑全额收回 101

无影客户不还款 一年欠款终扣收 103

用卡违约无从联系 扣收存款终还欠款 105

运用扣收系统清收“白金卡”＋“理财金”客户大额透支欠款 107

追透三年终有果 扣收四万理财金 109

逃避债务“钉子户” 存单现形主动还 112

定期活期跨行显现 客户现形主动还款 115

客户推说手头紧张不还 银行依托灵通快线清欠 117

创新开展扣收工作 顺利收回外币存款 119

监控基金资产 客户终还欠款 122

分析基金资产 多方协助清欠 124

控公务卡存款 还信用卡欠款 126

多次催收用卡人无用 扣划共同借款人还款 128

依关联信息 促夫债妻还 130

依托担保人信息 扣收信用卡欠款 132

运用关联信息 成功清收欠款 134

跨行协作亲密无间 收回欠款成效卓著 136

陕沪联手 高效清收 139

深入充分沟通 及时跨市扣收 141

客户联系中断 异地成功扣收 143

利用扣收系统 跨一级分行收回大额透支 145

透支申报核销 跨省高效扣回 147

为追欠款准备起诉 系统支持异地扣收 149

无线索 法院执行被中止 现曙光 扣收信息显神通 151

法庭胜诉无从执行 扣收追索不良透支 153

发现工资账户 扣收全额透支 155

加大账户监控力度 法院解冻立即扣收 157

客户失踪存款被冻 协商法院先行扣收 159

借助公安支持 存款弥补透支 161

银行提供优质服务 客户提高信用意识 163

第三部分 法人贷款违约案例 165

公司八年不愿还贷 百万欠款一朝扣回 167

依托信息要求第三方保证 小型企业百万欠款全额清 170

发现定期与基金 灵活应对终扣收 172

依托系统存款信息 担保企业全额还款 175

合理应用扣收信息 抢抓机遇主动追索 178

经营恶化 胜诉执行不力 发现存款 果断直接扣收 181

小企业抵押物无人要 存款实施扣收还欠款 184

无财产可执行 法院执行中止 依法扣划收贷 维护合法权益 186

企业拒绝还贷 银行扣收存款 188

和解协议强制执行 均不奏效 发现存款直接扣收 偿还欠款 190

扣收系统信息全 破产企业存款现 192

直接扣划收回法人不良欠款 194

扣收系统具慧眼 有的放矢追欠款 196

误用商务卡致欠款 扣收提醒客户归还 198

运用抵押保证信息 成功收回风险贷款 201

利用扣收信息收回法人账销案存欠款 203

扣收系统辟通途 账销案存成功收 205

分析债权债务 扣收核销法贷 208

凭基金资产 “钉子户”还款 210

扣人民币控制外币 积极收回不良贷款 212

诉讼执行进展无力 账销案存扣收美元 214

查封抵押房产与机器设备 扣收小企业主与公司存款 216

依托担保企业存款 成功清收全额欠息 218

抓住机遇因势利导 全额扣收不良贷款 220

行抵销权司法保全并举 小企业主公司存款同催 222

扣收提供收购线索 八千万元欠款归还 224

依托扣收信息谈判 企业清偿逾期贷款 227

两小企业破产清算 发现存款有利受偿 229

扣收信息示铁证 “无钱”客户终低头 231

依据扣收线索诉讼 庭外和解偿还百万 233

附录：案例分类索引 236